某公司银行保险品质管理实施细则10页推荐

某公司银行保险品质管理实施细则10页推荐

ID:8578466

大小:30.00 KB

页数:10页

时间:2018-04-02

某公司银行保险品质管理实施细则10页推荐_第1页
某公司银行保险品质管理实施细则10页推荐_第2页
某公司银行保险品质管理实施细则10页推荐_第3页
某公司银行保险品质管理实施细则10页推荐_第4页
某公司银行保险品质管理实施细则10页推荐_第5页
资源描述:

《某公司银行保险品质管理实施细则10页推荐》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在工程资料-天天文库

1、XX分公司银行代理业务品质管理实施细则(2009版)为进一步规范银代销售展业行为、确保客户正确理解银代产品、提高续期保费达成、提高客户满意水平,促进银代业务持续健康发展,特制订本实施细则。一、银代品质管理关注的重点事项。各经营团队在业务品质管理工作中应重点注意以下事项:1、向客户说明所销售的产品为保险产品;2、若为期缴产品,正确说明缴费期间;3、正确说明保险期间;4、正确说明保险利益,不得夸大收益;5、确保客户联系方式准确;6、禁止代签名;7、严禁使用自制宣传资料;8、确保保险合同内容准确、完整;9、关注犹豫期撤保;10、提升续期达成率。二、加强销售

2、过程管理。10(一)售前管理。主要是增强意识、提升素质、强化技能。1、加强培训,规范销售口径。1)必须使用总公司下发的统一课件进行产品培训。2)拓宽培训内容,深刻理解产品。要从产品知识、金融知识、市场情况等多个方面对队伍开展培训,丰富队伍的知识结构,为品质管理奠定良好基础。3)树立正确理念,强化业务技能。要在培训建立队伍正确的销售理念,使队伍充分认识到销售银代产品是为客户提供长期保障,帮助客户进行长远规划。4)开展系统培训,全面掌握产品。对每款产品的培训必须做到全面系统,除产品基本信息外,还须培训新契约、核保、保全、理赔等业务管理规定,确保队伍全面掌

3、握产品的规范操作要求。分公司银代部督训室负责销售培训的组织管理。2、严格通关考试,确保掌握产品。每款产品培训后必须进行严格通关,并使每名销售人员达到以下要求:1)能够完整、准确地解释产品,包括:投保范围、缴费期间、保险期间、保险责任、红利计算方法等,掌握统一规范的宣传口径。2)能够规范准确地填写投保书,了解产品的核心业务管理规定。产品通关由银代部督训室组织相关团队负责人(含渠道督训)具体实施,每一团队的通关必须有两名主考同时在场,并且渠道间要交叉进行。3、严禁使用自制宣传资料。10(二)售中管理。主要是规范作业行为,奠定良好的品质基础。1、规范宣传口

4、径。必须向客户完整、正确介绍产品,尤其是产品性质(保险产品)、缴费期间、保险期间、保险责任,犹豫期提示等重要事项,不准避谈保险、不准长险短卖、不准夸大收益。2、规范投保单证填写。1)客户投保事项完整准确,包括:险种名称(险种代码)、保险期间或满期年龄、保险金额或投保份数、保险费、缴费期间等,特别需要注意的是应完整、准确地填写缴费账户信息,账户姓名、开户行、账号缺一不可,账户姓名应与投保人姓名一致,所填账号应为结算账号。2)客户联系方法完整准确,包括:联系地址、邮编、电话等,地址信息必须完整填写,依次是省、市、区/县、街道及门牌号,确保能收到信函或便于

5、登门回访;电话尽量填写二个(座机、手机)及以上,座机前需加区号,且区号和号码之间不加横线,如01063557096,小灵通号码写在“固定电话”栏下,确保售后能联络到客户。3)投保人和被保险人应分别在投保书相关位置签名,不准代签名。被保险人系未成年人时,被保险人签名处由其父母签名,签父母自己的名字。4)客户如选择附加险,应根据投保险种如实填写《银代告知书》。10被保险人为未成年人时,由其父母完成《银代告知书》。(三)售后管理。主要是核查业务品质,及时发现问题并解决隐患,进一步提高售中管理水平。1、及时、完整递送保单。1)对银保通系统出单,要确保做到:第

6、一是合同完整,包括正反打印的保险单正本、条款、封套内的各项资料;第二是必须将客户投保资料及签收回执于次月10日前交回公司业管部存档。2)对公司出单,要确保做到:第一及时向客户递送保单;第二合同完整;第三客户签收回执后于次月25日前将回执交回公司业管部录入系统。1、开展自访。为更好避免客户信息不全,销售人员应对客户及时自访,要通过自访核实客户电话、地址,确认是否本人签名。1)对银保通出单客户在出单后3日内进行自访。2)对柜面出单客户在交单前进行自访。对因电话错误无法联系客户可在送单时索取正确的电话号码并当面确认是否投保人、被保人本人签字;对被保人非本人

7、签字且被保人不在本地的单子可暂不交单。2、处理回访问题件。101)银代内勤收到客服部回访人员回访问题件转办清单后在24小时内反馈至相关理财经理或分部经理,理财经理务或分部经理务必在3个工作日内处理并将结果反馈给银代内勤,再由银代内勤以邮件方式反馈给客服部回访人员。2)对在3日内不能及时回馈的问题件,银代内勤要再次进行追踪销售人员及其直接主管。3)理财经理通过电话联系客户或上门拜访客户等方式对问题件进行纠正、完善。处理事项具体包括:更正客户电话、账号等基本信息,协助客户办理补签字手续,为客户讲解清楚保险责任和缴费年期,为客户答疑解惑消除客户各种疑虑,提

8、供客户需要的后续服务。3、定期开展情况分析和通报。客服部门每周制作周分析报告,及时向银代部沟通,银代部根据周

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文

此文档下载收益归作者所有

当前文档最多预览五页,下载文档查看全文
温馨提示:
1. 部分包含数学公式或PPT动画的文件,查看预览时可能会显示错乱或异常,文件下载后无此问题,请放心下载。
2. 本文档由用户上传,版权归属用户,天天文库负责整理代发布。如果您对本文档版权有争议请及时联系客服。
3. 下载前请仔细阅读文档内容,确认文档内容符合您的需求后进行下载,若出现内容与标题不符可向本站投诉处理。
4. 下载文档时可能由于网络波动等原因无法下载或下载错误,付费完成后未能成功下载的用户请联系客服处理。