“内控达标年”活动内控合规自查报告.doc

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1、“内控达标年”活动内控合规自查报告 “内控达标年”活动内控合规自查报告 　　联社营业部根据舞信联88号文《关于开展经营成果真实性与内控制度建设执行情况大检查的通知》要求，于xxx5年7月4日组织有关人员，认真学习了文件精神，并成立了有邢xx任组长，xx任副组长，xx、陈x、张x、王xx为成员的检查领导小组，组长邢xx全面负责，卞xx、张x、陈x分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自查工作，现将自查结果报告如捕下： 一、基本情况 　　止巡6月底，营业部各项存款翱余额5737万元，较上虱年底上升786万元。各啸项贷款9818万元，较狈上年净投放284

2、5万元竹。其中，逾期贷款余额3绚万元，较上年底下降2万裙元，呆滞贷款余额851讶万元，较上年下降223绣万元，不良贷款占比9%韧，存贷比例154%，贴纷现余额1355万元，较挤上年底增1275万元，挝股金余额1559万元，握较上年净增119万元。闸总收入898万元，总支畔出836万元，实现利润云62万元。 二、存在的问虑题 　　1、信贷管理方面宜：上半年新发放的贷款2姻74笔，均坚持集体审批三并严格执行了“贷前公开搔”制度，建立了新增贷款签台帐。但存在有以下问题邀：①5万元以上的贷款存哑在有没坚持按月清息现象卯;②贷款有超诉讼时效现怖象。 　　2、盘活

3、资金方绩面，截止6月底，不良贷碗款余额854万元，较上喧年底下降225万元。经寅查实有129万元贷款应寅调未调入不良贷款科目。殉但于7月3日已调入不良辙贷款科目。 　　3、股金困方面：止6月底股金余额荤1559万元，较上年底印净增119万元。存在提挚前退股金现象。 　　4、奸盈亏方面：止6月底，总奉收入898万元，总支出昧836万元，盈余62万唬元。各项费用的开支合理烛、合规、无擅自提高费用箕开支标准，无费用挂帐，瞎越权列支现象，各项费用昭列支均执行了财务公开。绷存在的问题：①业务招待陇费超比例多列支元;②呆诀帐准备金多提566,元刁;③应收利息未按照

4、规定生计提，少提184,元，胎经查实56月份，计提的冶收贷手续费、贴现手续费笼均采取分笔计提，有逃避进市办审批现象。 　　5、军重要空白凭证，经核实帐渺、实物相符。但作废的重嗣要空白凭证没按规定剪贴油冠字号粘贴。 　　6、电郡脑业务操作方面。故障恢潞复操作没有及时进行登记沙，冲帐补帐业务没进行登摩记，打印的资料缺动户余娩额表和分户明细帐。 7、茂登记簿有内容登记不全现又象。 三、形成的原因 　　成贷款形态不实的原因：①屁信贷会计执行制度不力，怀没及时按规调整贷款形态炸;②内部领导为完成上半彻年任务，从主观上纵容指又示信贷会计违规操作。提阁前退股的原因：

5、①前期对谬股民的分红承诺与现实不殊符，致使个别股民提前退鼠股;②个别股民对入股政皮策领会不到位，滥用了过嗅去的入退股习惯。业务招喘待费超比例支开的原因是雪联社的招待费在营业部列剖支所致。呆帐准备金多提点元原因是应计提的呆帐准昂备金基数合计错所致。少叙打印的动户余额、分户明寿细资料是原来没有要求。颊 四、检查结论 　　经过自系查6月底贷款形态应调未尔调不良贷款科目129万彩元。多提呆帐准备金56虹6086.32元，少提禽应收利息元，贴现手续费踩少提元，超列业务招待费哎元，6月底应盈余元，比季帐面少盈余元。 　　以上付是营业部xxx5年上半筛年的经营成果真

6、实性暨内支控制度建设执行情况的自倍查，对查出的问题已及时哦进行了整改纠正，在今后扬的经营工作中，我部将严惯格按照各项规章制度以规毫经营，严格经营管理，圆镀满完成联社交给的各项任障务。 “内控达标年”活动冶内控合规自查报告 　　根朵据《中国银监会办公厅关蛰于内控风险提示及开展内寄控检查工作的通知》(银译监办发(XX)408号敏)文件精神，我行营业部马对XX年2月6日至XX拯年3月4日期间的业务经黔营状况、文明服务及行风够纪律等进行了全面认真的嚎自查，通过选择检查要点硅、确定检查方案，以现场援查看业务操作流程、审核李会计凭证、查阅各类交接摩登记簿、调阅录

7、像及检查可计算机运行等方式，分别咋对现金区和非现金区大额温取款的登记审核、会计专晌用核算印章的管理、账务获核对管理、重要事项核准惰报备管理、重要空白凭证骗及密钥交接登记管理、业归务操作流程管理进行了全皇面检查和整改。现将自查铀情况报告如下： (一)思哑想道德方面： 　　1、在绒日常工作中，我部门成员喧工作态度端正，对于本职宛工作认真负责、积极进取哆，差错率低、任务完成及窃时，未出现敷衍、推诿等湿责任心不强、作风不扎实别的行为; 　　2、工作期胰间，员工遵章守纪，未有浸经常迟到、旷工、早退等级不遵守劳动纪律和情绪低婶落、工作消极的行为; 　孝　3、我部门

8、每周一三五私晚上营业结束以及周六的殷上午都组织业务学习和操扭作技能培训，员工都能积很极参与，新