某商业银行上市发行计划书

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1、今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观某商业银行上市发行计划书篇一：金融投资银行上市发展计划书　　金融投资银行上市发展计划书　　摘要　　一、银行及发展　　中智投资股份有限银行（以下简称“投资银行”）是一家于1999年12月在中国广东省广州市注册的股份制有限银行，是中国第一批民营的专业担保投资机构之一。银行经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保投资、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保投资机构之一，在业界和社会上都享有

2、很高的声誉。投资银行以“发展担保投资、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保投资促进投资，以投资发展担保投资”的经营理念，采用担保投资服务与风险投资相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资投资运作新模式，拓展以担保投资及其配套服务为主，担保投资投资为辅的主营业务及各项衍生业务。投资银行实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构、以及强有力的经营策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外IPO上市为目标，在管理上与国际金融企业要求接轨，保持了银行在中国担保投资业

3、稳健经营的领先优势。紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　投资银行的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保投资与　　担保投资投资业务，将银行发展成跨区域、集团化运作的上市银行,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。计划到2020年，银行担保投资规模（包括分银行和代理管理的互助基金）达到171.2亿元人民

4、币，当年实现净利润3.2亿元人民币，五年实现担保投资金额累计约336亿元人民币，利润累计达7亿元人民币。　　二、产品和服务　　投资银行以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会需要的担保投资服务产品。　　投资银行运用担保投资投资的经营模式，不断开创担保投资投资新型产品。通过担保投资与投资的有机结合，以投资收益弥补担保投资代偿损失，担保投资投资收益高于一般保费的收入，这样，大大降低了投资风险，提高了银行的经济效益。紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性

5、的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　同时，投资银行针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，个人贷款投放难，合同双方履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象,开展了个人贷款担保投资业务、企业融资担保投资业务以及经济合同履约担保投资业务。为保证担保投资业务的资信质量，增加担保投资业务的附加价值，银行开发出一系列中介业务品种，主要包括：咨询服务项目、论证服务、抵押资产处置服务和代理服务。　　为进一步规避担保投资风险，投资银行正在计划

6、申请与资产证券化　　有关的担保投资业务，在资本金达到5亿元人民币以上时，将力争开拓以下业务产品：企业债券和可转换债券、发行担保投资银行房屋抵押、资产证券化担保投资、反担保投资资产证券化担保投资和企业债券回购担保投资以及其他衍生产品，力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。　　投资银行将继续依据国内外最新的理论成果和市场需求，联合中国著名高等院校、研究机构和国际同行,不断研究和开发新的担保投资投资品种,进一步完善管理制度和业务实施手段,使银行的业务开发能力始终保持在全国领先水平。　　三、市场及竞争

7、紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　由于担保投资业的特殊性，使担保投资机构具有一定的地区性。外地担保投资机构一般很难在广州开展业务，反之亦然。据统计，广州的企业贷款的平均规模年均3,000亿元人民币，同期个人贷款的规模达300亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以50%的速度增长，广州可达到60%的增

8、长速度。广州XX年企业申请的担保投资额达200多亿元人民币，而包括投资银行在内的广州三家专业担保投资机构全年的承保总额不到10亿元人民币。显然，巨大的市场在等待着开发，信用担保投资业的发展前景十分广阔。　　由于广州担保投资业务市场巨大，投资银行与广州仅有的几家同行之间基本上没