2016 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一

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1、2016证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。第1题2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。A.投资咨询B.投资顾问C.证券经纪D.财务顾问【正确答案】A【你的答案】【答案解析】2010年10月12日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本

2、形式。这两个规定自2011年1月1日起施行。这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。本题0.5分第2题证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【正确答案】B【你的答案】【答案解析】客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。本题0.5分第3题个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（）。A.购买储蓄险B.子女教育费用C.购房D.医疗保健支出【正确答案】D【你

3、的答案】【答案解析】退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。本题0.5分第4题对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。A.马柯维茨投资组合理论B.资本资产定价模型C.生命周期理论D.套利定价理论【正确答案】C【你的答案】【答案解析】生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整

4、个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。本题0.5分第5题在资产组合理论中，最优证券组合为（）。A.有效边界上斜率最大的点B.无差异曲线与有效边界的交叉点C.无差异曲线与有效边界的切点D.无差异曲线上斜率最大的点【正确答案】C【你的答案】【答案解析】特定投资者的无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合就是该投资者的最优证券组合，不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最优证券组合。

5、本题0.5分第6题影响货币时间价值的首要因素是（）。A.时间B.收益率C.通货膨胀率D.单利与复利【正确答案】A【你的答案】【答案解析】时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币的时间价值越明显。本题0.5分第7题李先生将10000元存入银行，假设银行的5年期定期年存款利率是6%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是（）元。A.13000B.10600C.600D.3000【正确答案】A【你的答案】【答案解析】单利终值的计算公式为：FV=PV×（1+r×t）。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。将题干中数字代入公式计

6、算可得：FV=10000×（1+6%×5）=13000（元）。本题0.5分第8题李先生现有资金30万元，投资于固定收益率为8%的理财产品，那么李先生投资该产品（）年可以实现资金翻一番的目标。A.7B.8C.9D.10【正确答案】C【你的答案】【答案解析】根据“72法则”，这项投资的收益率为8%，那么估算次产品实现翻一番的目标的时间为：72/8=9（年）。本题0.5分第9题某上市公司承诺其股票明年将分红5元/股，以后每年的分红将按5%的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15%，那么王先生最多会以（）元/股购买该公司的股票。A.30B.40C.50D

7、.60【正确答案】C【你的答案】【答案解析】增长型永续年金的计算公式为：PV=C/（r-g）。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率，g表示增长率。将题干中数字代入公式计算可得：PV=5/（15%-5%）=50（元）。本题0.5分第10题假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【正确答案】C【你的答案】【答案解析】期末年金终值的计算公式为:FV=C×［（1+r）t-1］。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。将题干

8、中数字代入公式计算可得：200=C/0.1×[（1+10%）5-1]。解得，C=