支付业务许可证》书面材料清

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1、《支付业务许可证》书面材料清单一、书面申请，载明申请人的名称、住所、注册资本、组织机构设置、拟申请支付业务等；（一）书面申请应当明确拟申请支付业务的具体类型。二、公司营业执照（副本）复印件；（一）营业执照（副本）复印件应当加盖申请人的公章。三、公司章程；（一）公司章程应为最新版本，并经工商管理部门备案，加盖工商管理部门相关证明戳记。四、验资证明；（一）验资证明应为申请人最近一次的验资报告。（二）验资证明与公司章程相关内容不一致的，应说明情况并提供相应证明文件。五、经会计师事务所审计的财务会计报告；（一）财务会计报告，是指截至申请日最近1年内

2、的财务会计报告。（二）申请人及其主要出资人的财务会计报告，均需经会计师事务所审计。（三）申请人的财务会计报告申请人的财务会计报告应为最近一年及一期的财务会计报告。以申请人2011年提交申请为例说明如下：（1）1月份提交申请的，应提交2009年的年度财务会计报告和2010年1-9月份的财务会计报告；（2）2-4月份提交申请的，应提交2010年的年度财务会计报告；（3）5-7月份提交申请的，应提交2010年的年度财务会计报告及2011年第1季度的财务会计报告；（4）8-10月份提交申请的，应提交2010年的年度财务会计报告及2011年的半年度财

3、务会计报告；（5）11-12月份提交申请的，应提交2010年的年度财务会计报告及2011年1-9月份的财务会计报告。（四）.申请人应提供关于备付金及其利息收入核算方法的说明，指明具体会计科目。（五）申请人及其主要出资人财务会计报告有关数据或项目异常,以及存在其他应予说明情形的，申请人应当提供详细说明及证明材料。六、支付业务可行性研究报告；（一）拟从事支付业务的市场前景分析；（二）拟从事支付业务的处理流程，载明从客户发起支付业务到完成客户委托支付业务各环节的业务内容以及相关资金流转情况；（三）拟从事支付业务的技术实现手段；（四）拟从事支付业务

4、的风险分析及其管理措施，并区分支付业务各环节分别进行说明；（五）拟从事支付业务的经济效益分析。申请人拟申请不同类型支付业务的，应当按照支付业务类型分别提供前款规定内容。七、反洗钱措施验收材料；（一）反洗钱内部控制制度文件，载明反洗钱合规管理框架、客户身份识别和资料保存措施、可疑交易报告措施、交易记录保存措施、反洗钱审计和培训措施、协助反洗钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施；（二）反洗钱岗位设置及职责说明，载明负责反洗钱工作的内设机构、反洗钱高级管理人员和专职反洗钱工作人员及其联系方式；（三）开展可疑交易监测的技术条件说明。八、技术安全检测

5、认证证明；技术安全检测认证证明，是指据以表明支付业务设施符合中国人民银行规定的业务规范、技术标准和安全要求的文件、资料，应当包括检测机构出具的检测报告和认证机构出具的认证证书。前款所称检测机构和认证机构均应当获得中国合格评定国家认可委员会（CNAS）的认可，并符合中国人民银行关于技术安全检测认证能力的要求。未按照中国人民银行规定的业务规范、技术标准和安全要求进行技术安全检测认证，或技术安全检测认证的程序、方法存在重大缺陷的，中国人民银行及其分支机构可以要求申请人重新进行检测认证。九、高级管理人员的履历材料；（一）5名以上熟悉支付业务的高级管

6、理人员，是指申请人的高级管理人员中至少有5名人员具备下列条件：（1）具有大学本科以上学历或具有会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全等专业的中级技术职称；（2）从事支付结算业务或金融信息处理业务2年以上或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全工作3年以上。前款所称高级管理人员，包括总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人或实际履行上述职责的人员。（二）履历材料，包括高级管理人员的履历说明以及学历、技术职称相关证明材料。十、申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料；（一）申请人及其主要出资人的无犯罪记录证明。申请人及其主要出

7、资人的无犯罪记录证明应由公司住所所在地的司法机关或公安机关出具。无法出具上述证明的，申请人应书面说明原因，并出具由申请人及其主要出资人的法人分别签署并加盖公章的无犯罪记录承诺函。（二）高级管理人员的无犯罪记录证明。高级管理人员的无犯罪记录证明应由其户口所在地或居住地司法机关或公安机关出具。高级管理人员在居住地居住期间不满3年的，应提供其居住地和户口所在地司法机关或公安机关出具的相应证明。无法出具上述证明的，申请人应书面说明原因，并出具由各高级管理人员签署的无犯罪记录承诺函。（三）申请人及其主要出资人、高级管理人员曾在媒体报道中涉嫌相关违法违

8、规行为的，申请人应提供相关说明及证明材料。十一、主要出资人的相关材料；主要出资人的相关材料，应当包括下列文件、资料：（一）申请人关于出资人之间关联关系的说明材料；（二）主要出资人