证券业从业考试辅导《证券投资基金》讲义全册

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1、证券业从业考试辅导　证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　前　言一、自我介绍：　　1.求学路径：感恩　　2.工作历史　　3.投资经历　　4.本课程安排：基础班，习题班和串讲班。　　二、教材变更及考试变动情况　　《证券投资基金》课程教材来说，也随着市场实践的发展而不断发生更新与变化，内容也不断丰富。这就要求同学们要紧扣本教材内容。　　随着教材内容的变更，知识点与考试点也相应发生变化，这些变化将随着课程的深入再逐步向同学们加以介绍与讲解。　　新教材中的新内容：　　2011年

2、教材章节改动相对较少，第二章多了第九节。　　三、应试技巧　　1.不纠缠难题。原因是单题分值小，时间紧，题量大。　　三种题型：单、多选、判断　　单选60道0.5分；多选40道1分；判断60道0.5分　　在每次考试做题之前，应花20秒时间快速浏览每种题型的具体说明，以防出现预料之外的题型变化。　　2.不漏答题。　　3.考前不押题。猜题、押题，适得其反。　　4.考前安排适当时间学习。　　5.根据常识答题。　　四、关于学习的建议（寻找适合的方法）　　由戒生定，由定生慧　　《大学》中指出：知止而后能定，定

3、而后能静，静而后能安，安而后能虑，虑而后能得。　　五、考试要分析大纲的要求。　　大家务必要将大纲中　　“掌握”要求的务必细看，每章都有重点，抓住大纲重点去看；　　“熟悉”要求的相对来说考的比较容易；　　“了解”部分的有个印象就可以了.　　六、习题和模拟题务必做完珍惜当下，脚踏实地。第一章　证券投资基金概述本章共有7节内容。　　《大纲要求》掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别；了解证券投资基金市场的运作与参与主体。掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别；了

4、解证券投资基金的起源与发展；了解我国证券投资基金业的发展概况。掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。了解基金业在金融体系中的地位与作用。　　主要介绍证券投资基金的一些基础知识。　　　　第77页证券业从业考试辅导　证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。与直接投资股票、债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。根据组织形式的不同，基金可分

5、为契约型基金与公司型基金；根据运作方式不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金。第一节　证券投资基金的概念与特点　　一、证券投资基金的概念：　　证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。看书上P2图示。　　关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：　　1.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。　　2.个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的

6、基金份额参与基金投资。　　3.基金所募集的资金在法律上具有独立性。　　4.基金资产由基金托管人保管。　　5.基金资产由基金管理人进行组合投资。　　6.基金投资者是基金的所有人。基金盈余全部归基金投资者所有。　　7.基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。　　8.证券投资基金是一种间接投资工具。　　9.证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。　　10.基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。　　11.证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基

7、金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。　　二、证券投资基金的特点（重要考点，经常以多项选择题出现）　　（一）集合理财，专业管理　　（二）组合投资，分散风险　　（三）利益共享，风险共担　　（四）严格管理，信息透明　　（五）独立托管，保障安全　　三、证券投资基金与其他金融工具的比较　　（一）基金与股票、债券的差异（共3条，常以多项选择题出现）　　1.反映的经济关系不同。　　股票反映的是一种所有权关系；　　债券反映的债权债务关系；　　基金

8、反映的是一种信托关系，受益凭证。　　2.所筹资金的投向不同。　　股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。　　基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。　　3.投资收益与风险大小不同　　股票：高风险、高收益。　　债券：低风险、低收益。　　基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。　　（二）基金与银行存款的差异　　考点主要有两个：　　基金通过银行代销，但不是银行发行的。（以判断题目出现）。　　有3条差异，常以多项选择出现。　　　　第77页证券业从业考试辅