个人外汇业务定稿

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1、个人外汇业务宁波地区进阶培训标准课件1.0版1个人外汇业务介绍案例分析与实战演练目录2个人外汇储蓄业务1个人外汇业务介绍个人结售汇业务23汇出汇款与涉外收入申报李雷是今年的新进员工，对于外汇业务并不是很熟悉。这一日轮到他上班，碰巧有个外籍客户Harry拿着新加坡币252元来柜面开立定期存款，请问李雷该怎么受理呢？过了一会儿，客户韩梅拿着台币1万元来柜面要求兑换成人民币，并要求把她的500日元开一个活期账户，请问李雷又该怎么受理呢？Q：个人外汇储蓄业务外币名称货币符号码币种号最低收兑标准美元USD201港币H

2、KD3010日元JPY401000欧元EUR505英镑GBP605瑞士法郎CHF7010加拿大元CAD805澳大利亚元AUD905新加坡元SGD915我行可收兑外币币种外汇储蓄业务分类境内个人储蓄存款境外个人储蓄存款钞户汇户钞汇标志：境内汇、境内钞、境外汇、境外钞资金形态储蓄对象个人外汇业务概念境内个人－－持中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民境外个人－－持护照的外国公民（包括无国籍人）、持港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞储蓄对象钞户与汇户资金形态钞户

3、外币现钞存入的账户可以存取现转账限于同种性质账户不得零开户接受汇款的账户能取现，不能存现转账限于同种性质账户可以零开户汇户外汇储蓄存期及起存金额种类境外个人外币存款境内个人外币存款定期起存金额不低于人民币500元的等值外币、一次存入整存整取起存金额人民币50元的等值外币存期1月、3月、6月、1年、2年1月、3月、6月、1年、2年活期起存金额起存金额为人民币100元等值外币起存金额为人民币20元等值外币存期可随时存、取，存取不限可随时存、取，存取不限注：只针对钞户存现钞个人当日存入外币现钞累计等值5000美元

4、以下：凭有效身份证件直接办理;个人当日存入外币现钞累计等值5000美元以上：a、本人有效证件b、《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行提钞单据来银行办理。当日累计提钞等值1万美元以下：直接凭本人有效身份证件办理当日累计提钞等值1万美元以上:a、本人有效身份证件、b、外汇局签章《提取外币现钞备案表》（自签发之日起30天内一次使用有效，逾期作废）取现钞存取现钞注意点注意:1.购汇支取现钞、销户取现等业务均视同为现钞支取，需按取钞额度管理2.现钞结汇、以现钞开立账户（包括定期、活期）等业务视

5、同现钞存款，需按存钞额度管理个人外汇储蓄业务1个人外汇业务介绍个人结售汇业务23汇出汇款与涉外收入申报外币走向结售汇业务概念银行客户售汇/购汇结汇境内个人结汇、购汇境外个人结汇——每人每年分别等值5万美元境外个人购汇——不纳入年度总额，但当日累计超过等值500美金，需提供相关证明年度总额管理结售汇业务额度管理无论境内外结售汇是否有年度总额控制，都需纳入个人结售汇系统，但下列情况除外：通过外币代兑点发生的结售汇；通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；外币卡境内消费结汇境外

6、卡通过自助银行设备提取人民币现钞；境内卡境外使用购汇还款结售汇业务额度管理年度总额内:本人有效身份证件超过年度总额：a、本人有效身份证件b、有交易额的相关证明材料注：证明材料上需批注(时间、金额、加盖业务公章)后复印留存。结售汇业务所需资料结售汇业务实务操作受理：审验身份、申请书、外币真伪不符退还客户符合结售汇系统查询是否超额否是审核证明资料是否合规否录入结售汇系统，打印是AS400录入，打印客户签字20个人外汇业务——个人结售汇实务操作个人外汇业务——个人结售汇实务操作21国别、护照号为必输项？录入成功后

7、无法修改查看年度累计额度若姓名过长无法录入完整，可录入简称并在备注栏里注明全名特里斯巴巴，男，1977-5-13上官燕，女，1987-12-3实务操作:证件号录入境内无身份证个人根据提供的身份证明材料进行编码：A+出生年月+姓名拼音编码+性别出生年月格式8位：YYYYMMDD姓名拼音编码：取姓名前4个汉字，不到4个汉字的按实际长度取，第一个字用全拼，第二个到第四个字取汉字拼音的第一个字母，全部大写性别：1——男，2——女A19770513TELSB1A19871203SHANGGY22.境外个人国别代码（国

8、标3字母代码大写）＋护照号码。如：AUSPA155061港澳居民：国标3字母代码＋来往内地通行证的前9位如：HKGH0717718100台湾居民：国标3字母代码＋来往大陆通行证的前8位如：TWN0126758503B实务操作:证件号录入3.持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境外个人管理，系统录入：1、国别－－中国2、护照号栏－－护照号码3、备注栏－－永久居留证号码仅持有护照的个人，不能办理业务系统以身份