银行案件风险防控试题(二)

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1、案件风险防控试题（二）一、填空题（每空1分，共计10分）1、安全检查工作中“三证一信”的一信是指（）。2、会计要素包括：资产、负债、（）、收入、利润和费用。3、出纳员应有计划地做好（）的调剂工作。4、个人存款主要包括：活期储蓄、（）、定活两便储蓄、个人通知存款等种类。5、2006年至2008年，各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕“（）、三年大建成效”目标，全面排查，深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力加强长效机制建设。6、现金收入要先收款后记账，现金付出要（）。7、对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“（）”制度，在处理案件直接责任人的同时，严肃追究不

2、严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。8、外部对账包括：银银、（）、银行与个人对账。9、（）、信用风险、市场风险并称为银行的三大主要风险。10、农村信用社贷款，按风险分类法可分为正常、（）、次级、可疑和损失五个档次。二、判断题（每题1分，共计10分。正确的在括号内打“√”，错误的在括号内打“×”）1、案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。（）2、“双线问责”是指经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。（）3、贷款“三查”的尽职调查与“三查”档案妥善保管责任制的配套建设联动。（）4、金库管理员必须实行双人管库，可以一人多岗或混刚。（）5、抹

3、帐与冲账统称为错帐调整。（）6、贷款业务的一般流程为：信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷款审查→贷前调查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。（）7、农村中小金融机构三年案件防控工作规划中2011年的工作目标是强化。（）8、“四位一体”是指：“制度、教育、整改、监督”“深挖陈案、防止新案”。（）9、质押贷款分为动产质押贷款和权力质押贷款。（）1、金库钥匙密码必须分开保管、交叉交接，严格办理等级手续。（）三、单选题（每题1分，共计10分）１、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”（）A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业

4、的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的２、“三个办法，一个指引”是指（）A、固定资产贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D、农户小额贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引3、残缺人民币兑换标准规定，票面残缺不超过（），其余部分的图案、文字能照原样连接者，应全额兑换。A、三分之一　B、四分之一　C、五分

5、之一D、二分之一4、下列哪项不属于安全保卫检查必须做到的三证一陪同里的“三证”（）。A、工作证（检查证）B、身份证C、介绍信D、警官证5、下列哪些单位可以作为保证人（）A、学校B、国家机关C、医院D、有限公司子公司6、柜员卡密码设置做到（）更换，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。A、每天B、每周C、每月D、不定期7、农村信用社贷款档次的五个分类()。A、正常、关注、不良、可疑、损失B、正常、关注、次级、双呆、损失C、正常、关注、次级、可疑、损失D、正常、次级、可疑、损失、呆账8、农村信用社固定资产按折旧年限划分中，房屋及建筑物类资产的折旧年限规定为（）。A、5年　　B、10年　

6、　C、20年D、30年9、下列属于“守法合规”要求的做法包括（）A、遵守法律法规B、遵守行业自律规范C、遵守所在机构的规章制度D、以上都应遵守10、下列哪一项不属于职业操守（）A、诚实信用B、团结一致C、守法合规D、保守秘密四、多选题（每题1分，共计10分，多选、少选均不得分）1、银行风险的主要特征是（）A、客观性B、隐蔽性C、扩散性D、加速性2、根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应加强内部控制作为操作风险管理有效手段，与此相关的内部措施有（）A、评估操作风险和内部控制B、损失事件的报告和数据收集C、关键风险指标监测D、新产品和新业务的风险评估3、挂失业务包括（）A

7、、凭证挂失B、密码挂失C、身份证挂失D、印鉴挂失4、《物权法》第二百二十三条规定，债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出的的（）、A、汇票B、仓单C、股权D、应收账款5、银行经营的基本要素有哪些（）A、印押证卡B、重要空白凭证C、尾箱D、营业场所6、哪些属于“四项制度”（）A、亲属回避B、岗位轮换C、九种人D、强制休假7、下列叙述中哪些是不正确的（）A、现金业务办理须在客户视线范围内和设备监控范围内完成。B、个人钱物可以带入营业场所C、一次性支取现金10