财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程

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1、省级财政资金竞争性存放商业银行定期存款业务操作规程第一章 总 则　　第一条 为规范省级财政资金竞争性存放，根据《省级财政资金竞争性存放管理暂行办法》（以下简称《办法》）和财政部、中国人民银行关于地方国库现金管理的有关规定以及相关法律法规，制定本操作规程。　　第二条 本规程所称省级财政资金特指省财政在国家金库分库（以下简称省国库）的活期存款。　　省级财政资金竞争性存放，是指在确保资金安全和支付需要前提下，按照“公开、公平、公正、竞争、效益”的原则，以及充分考虑对市场流动性的影响，以商业银行定期存款为操作

2、方式，提高财政资金使用效益的一种管理活动。　　第三条 本规程所称商业银行定期存款操作，是指将暂时闲置的国库资金按一定期限存放商业银行，商业银行在提供足额质押后获得存款并支付利息的交易行为。　　商业银行定期存款期限一般在1年以内（含1年）。　　第四条 省级财政资金竞争性存放商业银行定期存款操作采用招投标方式。参与招标的对象为：在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社及政策性银行。15　　省级财政资金竞争性存放商业

3、银行条件按照《办法》及财政部、中国人民银行关于地方国库现金管理的有关规定进行审查。　　第五条 省级财政资金竞争性存放工作，由财政厅（以下简称省财政厅）会同中国人民银行杭州中心支行（以下简称人行杭州中心支行）实施。　　省财政厅负责组织实施省级财政资金竞争性存放工作；预测本级国库现金流量，商人行杭州中心支行拟定省级财政资金竞争性存放年度计划，制定每期招标操作计划；组织开展招标工作；会同人行杭州中心支行监管存款银行招标后续工作；会同人行杭州中心支行处理质疑及招投标过程中发生的违法、违纪事件。　　人行杭州中心

4、支行负责定期监测金融市场情况；参与拟定省级财政资金竞争性存放年度计划；审查竞标银行条件；根据省财政厅开具的划款指令划拨存放资金，存款到期后按规定路径按期足额收回存款本息，对到期定期存款本息未及时足额划入国家金库分库的存款银行收取罚息；按时提供省级财政资金竞争性存放的相关单据及报表。　　第六条 15商业银行在接受省级财政资金存款时，必须以可流通的国债作为质押。质押的国债面值数额为存款金额的120%。无合格质押品的商业银行分支机构，应取得该商业银行总行质押授权书，并载明质押品种、数量等信息。省财政厅按规定

5、在中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央国债公司）开设国库现金管理质押账户，登记省财政厅收到的存款银行质押品质权信息。在省财政厅开设质押品账户之前，暂不办理质押手续，但须由商业银行总行出具面值为存放资金120%可流通国债做为质押的担保函。第二章 招标　　第七条 制订招标计划。省财政厅根据省级库款余额和国库现金流量预测等情况，商人行杭州中心支行制订省级财政资金竞争性存放年度计划。在保证支付的前提下，省财政厅根据年度计划制定分期招标操作计划，主要包括招标时间、招标金额、存放期限等。　　第八条 发布招标

6、公告。根据当期招标计划，省财政厅会同人行杭州中心支行联合发布省级财政资金竞争性存放招标公告，公告内容包括招标人的名称和地址、招标项目、招标金额、投标人资格要求、报名方式及需提供材料、报名截止时间、获取招标文件的办法等事项。　　第九条 竞标银行审查。有投标意向的银行在招标公告规定的报名截止日前向省财政厅报名并提供有关资质证明材料，省财政厅于报名截止日后2个工作日将报名相关资料提交人行杭州中心支行。人行杭州中心支行对报名的银行资格进行审查，确定符合条件的竞标银行名单，书面告知省财政厅。　　第十条 编制、发

7、布招标文件。省财政厅会同人行杭州中心支行根据《办法》、本规程及招标计划编制招标文件，将招标期次、规模、期限、招标时间和地点、招标方式、标的设置、中标原则、评标标准、投标要求、投标地点及截止时间、开标时间和地点等招投标事项书面通知符合条件的竞标银行。15　　第十一条 招标标的。招标标的为资金年收益率，采用多重价格招标方式。本规程所称资金年收益率即定期存款年利率，是指国家利率政策规定范围内的相应期限的存款利率。　　第十二条 中标原则。按照资金年收益率由高到低逐笔募入，直到募满招标额为止，中标收益率为各银行

8、所中标的的实际报价。当竞标银行所投标的相同时，通过对各竞标银行评标确定中标结果。全场投标总额小于或等于当期招标额时，有效投标额全额募入。　　第十三条 整理及核实评标资料。省财政厅会同人行杭州中心支行提前收集、整理、核实各竞标银行的相关基础资料，供评标参考。第三章 投标　　第十四条 递交投标资料。竞标银行应当在招标文件要求提交投标文件的截止时间前以密封函件形式将投标文件送达指定地点，密封函件封口处必须加盖骑缝章。投标文件一式三份，具体包括以下内容：《省级财