人生规划与理财规划

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1、人生成功规划始——职业生涯规划与理财规划漫谈培训提纲1、为什么要作规划？规划的种类2、职业生涯规划1）基本概念2）职业生涯的发展阶段2）如何设计个人职业生涯规划3、投资常识与理财规划4、基本保障、财务安全与财务自由的概念5、投资基金——大众理财工具6、组合投资与资产配置7、投资风险及控制8/30/20213一、为什么要作规划？规划的种类孙子兵法云：“不谋万世者，不足以谋一时，不谋全局者，不足以谋一域”。古人云：“凡事预则立，不预则废”俗语云：“吃不穷，穿不穷，划算不到一世穷”这都是讲规划的重要性。规划的概念：规划是一种“对过去的思考+现在

2、的思考和行为+对未来的思考和创造”的行进程序。“小仲马说过，生活是连续的欲望的满足；规划则是整体的以及局部的利益的连续的实现”一个国家需要国家发展战略、中长期发展规划，一个人、一个家庭同样需要很好的规划。人生规划职业生涯规划婚姻生育规划理财规划……8/30/20215二、职业生涯规划（一）职业生涯规划基本概念职业生涯规划是人力资源管理中一个非常重要而又崭新的问题，有关职业发展或职业生涯的运动过程和运行规律的讨论，乃至职业研究的思想体系和理论体系形成，主要是1965年美国麻省理工学院的薛恩（E·H·Schein）教授提出的。个人在组织中应尽

3、的义务，指出个人不能单纯把组织作为自己发展的工具，而应该着眼于整体，尽力而为，为组织效劳；同时他又强调组织领导者必须关心每个人的工作生活条件和心理状态，重视发挥个人的潜力，因势利导，加强组织的凝聚力。8/30/20217职业生涯(CAREER)的概念职业生涯，又称职业发展，是指一个人在其一生中遵循一定道路（或途径）所从事工作的历程，是指与工作相关的活动、行为、价值、愿望等的综合。狭义：一个人一生中担负的职业和工作职务的发展道路。广义：从职业能力的获得、职业兴趣的培养、选择职业、就业，直至最后完全退出职业劳动的完整的职业发展过程。2021/

4、8/308职业生涯规划职业生涯规划是指通过员工的工作及职业发展的设计，协调员工个人需求和企业组织需求，实现个人和企业的共同成长和发展。这是一种以人为中心的人本主义管理方法。2021/8/309人格特性----职业因素匹配所谓人格特性----职业因素匹配理论，指的是依据人格特性及能力特点等条件，寻找具有与之对应因素的种类的职业的理论，也称“特性一一因素匹配理论”。该理论美国波士顿大学教授帕森斯（Parsons）所创立。人格特性----职业因素匹配过程：（1）特性评价（2）因素分析（3）二者匹配人格类型与职业类型匹配2021/8/3010人格

5、类型----职业类型匹配理论，是将人格与职业均划分为不同的大的类型，当属于某一人格类型的人选择了相应类型的职业时，即达到了匹配。霍兰德将职业活动意义上的人格分为六类：1．现实型2．研究型3.艺术型4.社会型5.企业型6.传统型8/30/202111职业倾向测验：六种职业类型职业与个性类型（一）传统型(Realistic)：偏好规范、有序、清楚明确的活动研究型(Investigative)：偏好需要思考、组织和理解的活动艺术型(Artistic)：偏好需要创造性表达的模糊且无规则可循的活动顺从、高效、实际、缺乏想象力、缺乏灵活性分析、创造、

6、好奇、独立富于想像力、无序、理想主义、情绪化、不实际8/30/202112职业倾向测验：六种职业类型与职业个性类型（二）社会型(Social)：偏好能够帮助和提高别人的活动企业型(Enterprising)：偏好能够影响他人和获得权力的活动现实型(Conventional)：偏好技能、力量、协调性的体力活动社会、友好、合作、理解自信、进取、精力充沛、盛气凌人害羞、真诚、持久、稳定、顺从、实际8/30/202113六种类型的关系企业型传统型社会型现实型艺术型研究型2021/8/3014职业生涯系留点及其分类职业生涯系留点理论是美国管理学家薛

7、恩(E·H·Schein)提出的，它反映人们在有了相当丰富的工作阅历以后，真正乐于从事某种职业，并把它作为自己终身的职业归宿的原因。或者说，某种因素把人“系”在一种职业上，有的人把这一理论称为“职业锚”或者“职业生涯锚”理论，亦即人因为某种原因选中了一种职业，就此“抛锚”、安身。8/30/202115职业锚的内容在工作实践中自省的才干和能力动机和需要态度和价值观8/30/202116职业锚测试：五种职业锚创造型锚技术或功能型职业锚管理能力型职业锚自主与独立型职业锚安全型职业锚8/30/202117技术或功能型职业锚具有较强的技术或功能型

8、职业锚的人往往不愿意选择那些带有一般管理性质的职业。相反，他们总是倾向于选择那些能够保证自己在极大的技术或功能领域中不断发展的职业。以技术职能能力为锚位的雇员，有特定的职业工作追求、需要和价值