齐齐哈尔银监分局有效银行监管的研究

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1、畸尔滨工业人学T商管理硕士学位论文摘要银行业是现代经济的核心，银行经营货币这样一种特殊的商品，在银行的经营过程中本身就存在着大量的风险，同时，随着经济的发展，金融创新产品的不断出现，会使银行面临更多的风险。银行经营如果失败，就会造成社会经济的混乱，因此政府有必要对银行实行外部监管。随着中国加入WTO，中国将逐步开放金融市场，中国银行将面临困际大银行的竞争，虽然中国正在加速金融体制改革的进程，但由于过去计划经济的影响，中国的银行机构仍然存在很多问题，在这种背景下，中国银行、Ip监督管理委员会成立，专门负责对银行机构的监管。本文以银监会的基层分支机构——齐齐哈尔银监分局为研究对象，从银行监管的必

2、要性入手，着重阐述了银行监管的目标和内容、巴塞尔《有效银行监管的核心原则》以及我国银行监管的现状，通过研究国外银行监管的体系框架，指出了目前基层监管当局在监管过程中存在的问题，并针对问题提出完善银行有效监管体系的对策，主要从监管环境，监管客体、监管主体三方面入手解决问题。就监管环境而言，监管机构要协同政府部门改善社会的信用环境；就监管客体而言，要督促银行机构改善内部经营环境，完善公司治理结构、健全内控机制、建立风险预警模型；就监管主体而占，要理顺监管流程，提高监管严肃性，同时进行内部自身建设以适应银行监管的需要。关键词：银行风险；有效银行监管：银行监管体系AbstractBankingiSt

3、hecoreofmoderneconomy．Itdealswithasortofspecialmerchandise----currency．Thereexistalotofrisksduringthemanagementofbank．Withthedevelopmentofeconomyandthecontinualemergenceoffinancialinnovativeproducts，bankisfacedwithmoreandmorefinancialrisks．Socialeconomywillbeinconfusionifbankfails．ThereforeitiSnece

4、ssaryforthestatetomakeeffectivesupervisionofbanking．WithChina’SenteringintotheWorldTradeOrganization(WTO)，Chinawillopenmoneymarketgradually，andChinabankwillcompetewithinternationalbanks．AlthoughChinaisacceleratingthefinancialsystemreformation。lotsofproblemsexistinChina’Sbankduetotheinfluenceofplann

5、edeconomybefore．Undersuchcircumstance，ChinaBankingRegulatoryCommission(CBRC)comesintoexistence，whichspecializesinbankingsupervisionofthewholecountry．Thispaper，basedonthestudyofgrassrootsunitofCBRC～QIQIHAERbranchbureauofCBRC，startingwiththenecessityofbankingsupervision，expatiatestheobjectandcontento

6、fbankingregulation，explainstheBasel’SCorePrinciplesforeffectivebankingsupervision，andlhenanalyzesinternalsupervisioncircumstances．Theauthorpointsouttheproblemsinthecourseofcarryingoutthesupervisionperformanceatpresentthroughresearchonbankingsupervisionsystemaboard，andcomesupwithsomesolutionstoperfe

7、ctthesupervisorysystem．Itconsistsofthreeaspects：supervisioncircumstance、supervisionobjectandsupervisionsubject．Firstly，asfarasthesupervisioninstituteisconcerned，itshouldcooperatewiththelocalgovernmenttoimpr