客户信息收集表

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1、成都兴融鑫投资管理有限公司客户信息收集表一、主要客户的主要信息企业名称：所属行业：成立日期：上年末资产总额：上年末净资产：主营业务：上年销售总额：毛利率：公司类型：1、生产型；2、开发型；3、销售型；4、加工承揽；5、其它：企业法定代表人简介：联系人及电话：所在班级：二、调查内容（一）、银行贷款调查内容★如果符合您看法的选项不止一个，请按您重视程度从高到底的顺序用数字进行选择，下面请您开始选择：1、客户最需要贷款一般是在什么时候？○企业刚刚开办，贷款购置固定资产或补充周转资金○原材料涨价、订单增加、新项目中标等，贷款补充采购资金○准备通过降价、延长结算期限等方式扩大销售，

2、贷款补充周转资金○准备扩大生产能力或更新技术，贷款购置新厂房、设备等○腾出自由资金用于其他投资○偿还即将到期的银行贷款或其它债务○其他2、近一年内客户需要的日常流动资金贷款大概是多少？○没有需求○50万元（含）以下○50万-200万元（含）○200万-500万元（含）○500万-1000万元（含）○1000万-1500万元（含）3、客户主要通过什么途径解决日常流动资金不足：○银行贷款○亲朋好友借款○股东集资○向生意伙伴借用（通过提前预收贷款、推迟付款等）○民间借贷（包括向担保公司、典当行等借款）5连结银企通道构建融资平台成都兴融鑫投资管理有限公司○其他4、近一年内，客户因

3、为到期还贷、接到大额订单或季节性备料等原因产生的临时性调头资金的需求大致是多少？○没有需求○50万元（含）以下○50万-100万元（含）○100万-200万元（含）○200万-300万元（含）○300万-400万元（含）○400万-500万元（含）5、去年，客户因为到期还贷、接到大额订单或季节性备料等原因产生的临时性调头资金需求主要通过什么途径来解决？○银行贷款○亲朋好友借款○股东集资○向生意伙伴借用（通过提前预收贷款、推迟付款等）○民间借贷（包括向担保公司、典当行等借款）○其他6、目前客户最需要的银行贷款品种是：○6个月以内的贷款○一年以内贷款○一至三年贷款○银行承兑汇

4、票○贴现○打包贷款○其他7、客户最希望的还款方式是什么？○一次性还本付息○一次还本分期付息○按月分期还本付息○按季分期还本付息○其他您希望的还款方式8、客户能够提供的担保方式：○商品房抵押○商铺（店面）抵押○厂房、土地抵押○机器设备或交通工具抵押○多家企业互相担保○其他企业担保○担保公司担保○其他○不能提供任何担保9、客户选择贷款银行时，最看重的方面是（选出最重要的4个）：○贷款手续简单、放贷款速度快5连结银企通道构建融资平台成都兴融鑫投资管理有限公司○贷款利率低○可贷金额多○用款、还款方式灵活，可循环支用、分次还款○担保方式灵活，没有抵押也能贷款○银行网点距离企业近○其

5、他配套服务齐全○银行人员服务态度好、相处融洽○其他10、如果准备贷款，客户会首先联系一下哪一类机构：○五大国有商业银行（工、农、中、建、交）○全国性股份制商业银行（招商、民生、光大等）○外资银行（花旗、汇丰、渣打、东亚等）○城市商业银行○担保公司○其他11、客户有没有被银行拒绝过贷款（有/无），最近一次被拒绝的原因是什么？○自身经营中存在一些小问题，如营业执照等未年检、无排污许可证、卫生许可证、产品质量未达标等○财务报表不规范或没有审计过，达不到贷款银行要求○财务指标如负债率过高或利润率太低等，达不到贷款银行要求○为别人担保金额过大○所属行业不符合国家或地区产业政策○无法

6、提供银行要求的担保○其它12、客户对目前贷款银行感到最不满意的地方是（如您目前没有贷款银行，则您对曾接触过的贷款银行感到最不满意的地方是）：○贷款申请手续过于复杂，要求提供的材料过多○贷款担保的要求过高，如只接受抵押或接受的抵押率太低○贷款利率太高○贷款额度太少○贷款的附加要求太多，如要求财务指标必须保持某种水平、增加注册资本、股东不分红、追加股东个人连带责任担保等○营销的附加要求多，如要求开办网上银行、信用卡、代办保险、收取财务顾问费等○到贷款银行距离太远○银行人员服务态度不好或素质不高○其他13、客户目前在银行贷款的是/否提供房地产抵押，抵押率为多少：○50%以下○5

7、0-60%（含）○60-70%（含）○70-80%（含）○80%以上○目前未采用抵押方式贷款5连结银企通道构建融资平台成都兴融鑫投资管理有限公司14、客户目前在几家银行有贷款额度：○没有○1家○2家○3家以上15、目前向主要客户采购时通常使用的付款方式是：○全部货到付款（现金、汇款、汇票，选主要方式）○预付货款（比例是_____），其余一般在_____个月后结清○全部延期付款，一般在_____个月后结清○给予______个月期的银行承兑汇票○其他16、目前对主要客户销售时，通常使用的收款方式是：○全部货到付款（现金、汇款、汇票