glorycubeifs白皮书

《glorycubeifs白皮书》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、嘉讯科博EmpoweryourbusinessGloryCubeIFSGlorycubeIFS嘉讯个人理财服务&营销系统白皮书2004北京嘉讯科博科技发展有限公司11Copyright©2004北京嘉讯科博科技发展有限公司·版权所有www.glorycube.com嘉讯科博EmpoweryourbusinessGloryCubeIFS目录业务背景2IFS功能与特点2客户管理3日常工作4关系营销4理财规划5平衡记分卡考核和战略管理6内容服务6运营管理6系统特点7IFS技术参考8系统结构8服务层次结构8组件层次结构9运行环境1111Copyright©2004北京嘉讯科博科技发展有限公司·版权

2、所有www.glorycube.com嘉讯科博EmpoweryourbusinessGloryCubeIFS业务背景主要功能完善的客户信息管理和客户资源管理高效率日常工作支持营销、销售、服务，构造全系列的关系营销流程专业化理财规划服务平衡记分卡考核管理内容服务运营管理进入21世纪以来，中国的金融创新明显地加快了步伐，在产品创新、服务营销、经营管理和风险控制等方面迈入了全新的领域。这是一个与国际接轨的全新时代，金融机构需要变革经营思想、知识技能和管理方法，同时，随着基础设施的普遍建立，技术投资将更直接地为业务创新服务。国内金融市场将不断分享和促进中国经济的高速发展，这是一个充满想象力和激情的

3、市场。其中，个人金融市场又是一个最具活力和发展空间的领域。随着国内个人财富的不断积累，个人金融市场日益庞大，在理财观念上也发生了重大变化，对金融服务方面的需求呈现出多样化的趋势。金融机构对个人客户的也愈发重视，针对个人客户的金融创新层出不穷，同时在这个市场上也不断有新的参与者出现，竞争日益激烈。IFS功能与特点个人金融服务营销系统（IFS：InteractiveFinancialService）将服务与营销、理财机构管理、个人财务策划、财经信息管理和客户资产组合管理全面集成在一起，从而为从事个人理财业务的金融机构提供全线的套装解决方案。基于我们在零售金融服务和营销，以及专业理财领域的长期研

4、究成果，IFS设计为专业理财机构使用，从发掘、吸引客户开始，通过掌握、监控客户的资产组合，以及提供高质量的理财规划和日常服务，提高整个理财机构的运行效率和经营效益。IFS帮助客户经理、理财顾问为客户提供最优秀的服务，同时，帮助理财机构建立优越、高效的工作环境，建立与客户良好、实效的长期关系。l11Copyright©2004北京嘉讯科博科技发展有限公司·版权所有www.glorycube.com嘉讯科博EmpoweryourbusinessGloryCubeIFS帮助建立优质客户服务和营销体系，为客户提供各类理财服务，面向现有客户和潜在客户开展营销活动l现场和自动收集客户各类金融信息，全程

5、使用于客户管理、产品营销、理财策划和客户资产管理l为客户经理、理财顾问提供专业化支持服务嘉讯IFS业务功能主要包括七个模块。客户管理优质客户是个人理财业务的基础，IFS系统中的客户包括与金融机构具有交易关系或者具有交易意向的所有个人，本文档中所提及的客户均表示此含义。金融机构在客户管理上面临的常见问题是：l客户资料不完整。客户的资料停留在客户的一些基本信息，以及本机构产品的拥有情况上很多金融机构甚至没有记录代理金融产品的销售台账，对客户全面的资产负债情况、理财需求以及金融消费特征并不掌握，不能满足理财服务的需要。l客户资料缺乏统一的管理。客户资料通常是分散在各系统中，使销售或服务人员不易掌

6、握全面、准确的资料，必然造成工作的低效率；有些客户资料仅限于特定人员掌握，不但不易与其他人员所共享，而且易带来客户资料流失、泄密等安全隐患；l基于传统营销模式的客户管理，已不适应理财服务营销模式的需要。传统模式适用于提供普遍金融服务，不要求为客户提供固定的服务人员，而在新的模式中，要求有固定的客户经理对客户进行持续跟进，并协调其他专业岗位人员协同提供专业服务；原有的客户管理方式，由于无法灵活地分配客户资源，并在保证安全的前提下共享适当的客户资料，已不能满足新营销模式的需要；IFS客户管理模块能够帮助金融机构有效地解决上述这些问题。IFS客户管理统一存储和管理金融机构所有客户的资料，针对个人

7、理财领域专门设计的客户模型，涵盖开展理财业务和客户营销所需要的全方位信息，允许用户不断地记录、验证和更新客户资料。由于理财服务的要求，客户资料包含大量客户资产负债的信息，比较复杂，为方便搜集与整理，系统提供了各种层次的客户资料登记表，用于指导客户填写，满足不同情况下的需要。IFS客户管理允许将客户作为一种资源在销售团队中进行分配，系统同时支持客户经理负责制和小组负责制两种销售责任模式；通过预设的分配规则，保证了分配的可操