福建省邮政atm设备管理办法第五章

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1、福建省邮政ATM/CRS设备管理办法（暂行）第五章ATM/CRS设备运营管理第一条ATM/CRS设备运行日常登记。设备进行开/关机、加钞、加纸、吞卡处理、日常维护、故障处理等操作后，网点人员均应填写《ATM/CRS日常管理登记簿》（附件2）,作为原始记录和检查考核依据。在操作过程中若发现其他问题也应予以记录，并及时通知相关人员进行处理。第二条ATM/CRS设备的管理方式。（一）附行式设备由所挂靠的网点进行管理。（二）离行式设备可挂靠就近网点进行管理，也可建立以一级支行/代理网点为单位的虚拟网点进行管理。离行式ATM/CRS虚拟网点管理要求：1.权限设置。县（市）支行必须对虚拟网点的人员配置和

2、交易权限进行严格的控制，只允许开办ATM类业务，包括ATM的缴拨款、ATM现金领用、ATM差错交易冲正、ATM查询、ATM轧账等，杜绝开办正常账户性交易类业务。2.日终轧账。与真实网点的轧账流程相同。待钞箱更换回来后,普通柜员对当台ATM交易进行轧账，综合柜员对普通柜员轧账情况进行检核，并对ATM挂靠网点机构进行轧账。3.虚拟网点的内控管理应按照储蓄业务制度对真实网点管理的相关业务规定执行。第三条ATM/CRS设备的密码和钥匙管理（一）设备的保险柜密码和钥匙必须实行双人操作制，一人保管保险柜密码，一人保管保险柜钥匙，密码和钥匙在两人之间不得互换和泄密；当其中一人缺勤时，应指定专人接替，并做好

3、交接记录；钥匙用毕，不得随身携带，必须入网点保险柜保管，营业终了随库存现金入库保管；设备维护人员不得留有保险柜钥匙和密码。由网点负责加钞的设备，电子柜钥匙（上柜钥匙）和钞箱钥匙保管在网点；由加钞中心负责加钞的设备，电子柜钥匙（上柜钥匙）和钞箱钥匙保管在加钞中心。若发生保险柜钥匙丢失的情况，必须立即用备用钥匙打开保险柜，取出备用金，暂停使用该设备，等更换保险柜锁和钥匙后,再重新启用该设备，同时应及时查明原因，上报省级业务主管部门。（二）设备的保险柜密码必须定期更换，原则上每三个月更换一次。若遇到密码管理人员调整，必须于人员调整当天更换保险柜密码。（三）设备密码不得设置为规律性或易猜测的密码，或

4、指定一两个密码，轮换使用。除备用密码外不得留有任何形式的密码明文记录。（四）备用密码和钥匙管理。新设备安装调试成功后，维护人员应将保险柜密码记录下来并密封后连同备用钥匙交设备所属县（市）单位业务管理部门，并由其指定双人分开保管，以备应急之用。如需使用，应经县（市）单位业务主管同意后，由两名以上的人员当场开封，并作好相关记录。备用钥匙和密码使用完毕，应立即更新备用密码，再次将备用钥匙和密码密封保管。（五）设备密码和钥匙交接时必须单线传递，不得交叉使用，同时记录《ATM/CRS日常管理登记簿》（附件2）,禁止将设备密码直接登记在登记簿上。（六）输入密码时，柜员应用纸板等物体进行遮档，防止他人记录

5、或监控摄录。第四条通信密钥管理（一）新设备到货后，网点应逐级向县（市）、市级、省级业务主管部门申请通信密钥，省金融业务部/省分行渠道部审核通过后,统一由省分行制作A、B两段密钥并逐级下发。（二）各单位应做好相关的记录，包括下发的数量、信封的编号等内容。（三）全程应遵循双人交接、双人保管的原则，使用时应由双人分别输入A、B两段密钥。密钥信封视同ATM电子柜钥匙和钞箱钥匙进行保管、交接。（四）若发生密钥丢失的情况，各市级单位应对责任人进行相应扣罚，同时各市级单位应将丢失原因以书面形式上报省金融业务部/省分行渠道部。第五条ATM/CRS设备现金管理设备使用的现金是邮政储蓄现金的一部分，必须严格遵守

6、“专款专用”的原则，保证账实相符。（一）加钞原则。设备装入或取出现钞（含废钞）时，必须双人会同、眼同装取、当场清点，坚持做到装取现钞“同入、同出、同清点”，钱柜启封“同开、同闭、同加锁”，启箱装钞人即为开箱取款人。如遇特殊情况，装钞人因机器故障无法开箱取款，必须由县（市）网点相关管理员会同有关人员开箱取款。（二）加钞频次。附行式设备钱箱的现金必须每日清点1次。离行式设备根据运行监控管理平台获得的信息来获得钞箱空置信息，并据以制定加钞计划。（三）加钞方式。附行式设备由网点人员负责进行加钞。离行式必须统一加钞，由专用的运钞车进行运送，设备加钞采取现场更换钞箱的加钞方式，加钞人员不得直接接触现金。

7、（四）设备用钞配置。原则上钞箱应统一配置面值为100的钞票，如有特殊需求需配置面值为50元的钞票，各市邮政局/市分行因将配置原因书面上报省邮政公司/省分行，待省邮政公司/省分行批准后方可执行。（五）设备用钞的准备。装钞过程及剩钞的清点均需双人复核，且装入钱箱的人民币必须符合下列要求：1.ATM/CRS设备用钞必须使用上级行自动化清分设备清分的完整券或从人民银行发行库支取的已清分完整券；未配备清分设备的，应使用