2012银行从业资格《公共基础》辅导笔记汇总

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1、公共基础公共基础1第1章中国银行业概况3一、中央银行、监管机构与自律组织31、中央银行——中国人民银行32、监管机构——中国银行业监督管理委员会43、自律组织——中国银行业协会5二、银行业金融机构61、政策性银行62、大型商业银行：73、中小商业银行：包括股份制商业银行和城市商业银行两大类84、农村金融机构95、中国邮政储蓄银行106、外资银行117、非银行金融机构11第2章银行经营环境12一、经济环境121、宏观经济运行：122、经济结构——从不同角度考察的国民经济构成133、经济全球化14二、金融环境141、金融市场142、金融工具163、货币政策17第3章银行主要业务19一、存款

2、业务191、相关存款政策192、个人存款(储蓄存款)业务193、对公存款(单位存款)业务20944、外币存款业务20二、贷款业务211、大事记212、业务分类21三、其他银行业务241、资金业务：242、票据业务273、支付结算业务284、银行卡业务305、代理业务306、托管业务317、担保业务328、承诺业务359、咨询顾问业务3610、理财业务36第4章银行管理37一、银行风险管理371、银行风险的种类372、银行风险管理的发展历程383、银行全面风险管理394、银行风险管理组织405、银行风险管理流程40二、银行资本管理411、银行资本的构成与作用412、《巴塞尔新资本协议》与

3、资本监管42三、银行绩效评价441、银行绩效评价与银行经营目标442、银行财务报表45四、银行金融创新471、银行金融创新的概念47942、银行金融创新的内容473、银行金融创新的基本原则484、客户利益保护48第5章银行业监管及反洗钱法律规定49一、中国人民银行监督管理措施相关规定49二、银监会监督管理措施相关规定50三、违反银行业监督管理规定的处罚措施51四、反洗钱法律制度521、洗钱概述522、《中华人民共和国反洗钱法》533、《金融机构反洗钱规定》534、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》545、违反反洗钱法律规定的法律责任54第6章银行主要业务法律规定55一、存款业务

4、法律规定55二、授信业务法律规定57第7章民事法律基本规定58一、民事权利主体58二、民事法律行为和代理58三、合同法律制度59第8章商事法律基本规定59第9章银行业犯罪及刑事责任63一、金融犯罪概述63三、金融诈骗罪65四、银行业相关职务犯罪66第10章《银行业从业人员操守》概述67第11章银行业从业基本准则67第12章银行业从业人员与客户6794第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行　　(1)大事记时间事件1948年成立1995年3月18日第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式

5、确立了中央银行地位。2003年12月27日修订了《中国人民银行法》，第二条规定“中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”2005年8月10日中国人民银行上海总部成立（主要职责：P4）　　(2)职能演变过程时间职能1948—1984年同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能自1984.01.01起专门行使中央银行职能2003年对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。　　(3)主要职责(《中国人民银行法》第四条规定)：94　　1、发布与履行其职责有关的命令和规章;2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动;3、国务院规定的

6、其他职责;4、依法制定和执行货币政策;5、发行人民币，管理人民币流通;6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;8、监督管理黄金市场;9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;10、经理国库;11、维护支付、清算系统的正常运行;12、负责金融业的统计、调查、分析和预测;13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。2、监管机构——中国银行业监督管理委员会CBRC(1)大事记时间事件2003年4月成立2003年12月27日第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行

7、。2006年10月31日第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。(2)监管范围　　第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。