广发银行郑州分行投资银行业务发展研究

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1、学校代码１０４５９学号或申请号ＺＥＣ２Ｑ１６１Ｑ７２＠密级ａ＾ｋ％专业硕士学位论文广发银行郑州分行投资银行业务发展研究作者姓名：秦佳导师姓名：蔡玉平教授专业学位名称：高级管理人员工商管理硕士培养院系：商学院完成时间：２０１８年１２月ＡｔｈｅｓｉｓｓｕｂｍｉｔｔｅｄｔｏＺｈｅｎｚｈｏｕＵｎｉｖｅｒｓｉｔｇｙｆｏｒｔｈｅｄｅｒｅｅｏｆＭａｓｔｅｒｇＳｔｕｄｏｎｔｈｅｄｅｖｅｌｏｍｅｎｔｏｆｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｂａｎｋｉｎｉｎｙｐｇＺｈｅｎｚｈｏｕｂ

2、ｒａｎｃｈｏｆＧｕａｎｄｏｎＤｅｖｅｌｏｍｅｎｔＢａｎｋｇｇｇｐＢ：ｉｎＪｉａｙＱＳｕｅｒｖｉｓｏｒ：Ｐｒｏｆ．ＣＡＩＹｕｉｎｐｐｇＭａｓｔｅｒｏｆＢｕｓｉｎｅｓｓＡｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｏｎＢｕｓｉｎｅｓｓＳｃｈｏｏｌＴｗｅｌｖｅ２０１８，学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研宄所取得的成果。除文中己经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的科研成果。对本文的研宄作出重要贡献的个人和集体，均已在文中

3、以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。学位论文作者：曰期：年广Ｖ月知曰学位论文使用授权声明本人在导师指导下完成的论文及相关的职务作品，知识产权归属郑州大学。根据郑州大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅；本人授权郑州、大学以位论部分数进索，可可将本学文的全或部编入有据行检以用影印关库釆。、印或者其他复制手段保存论和汇编本学位论文本人校后发表使用学缩文离一论该位论直相关的学论文成，位位文或与学文接术或果时第署名单仍然为郑

4、。州大学保密论文在解密后应遵守此规定。：学位论文者作ｗｙ日：期年月日摘要随着我国经济不断发展与演变，金融市场进入了经济新常态中。对于商业银行来说，所面临的挑战十分巨大。本文着重分析了在目前的经济大背景下银行发展投行业务的意义和面临的问题。在对问题进行调查研究的过程中，分别采用了文献研究法、调查法以及逻辑分析法，并结合自身的从业经验对本行投行业务所存在的问题原因进行分析，提出解决的方案。本文不足之处在于自身从事业务时间短，各方面的数据收集不到位，可能对量化分析可能造成一定的影响。具体来看，利率市场化造成银行存贷利差不断收

5、窄，商业银行传统经营模式的利润逐渐下降使其不得不寻找新的利润增长点，这为投行的发展创造了机会，然而近年来金融监管力度的逐步加强，使投行业务的发展遇到很大的阻碍，随着监管政策的频繁出台，很多投行业务无法开展，且新产品的研究跟不上，导致投行产品同质化日趋严重，市场竞争日趋激烈，各家金融机构盈利能力不断削弱。这些问题的出现不仅有外部的客观原因，也有内部的主观原因，如：业务边界不清，风险把控不严，员工激励措施不到位等，这些问题都需要在今后的工作开展中认真加以解决。在现今信息发达的时代，银行与客户的关系已不再是传统上主动与被动的地位，客户在选择

6、金融机构的时候自由度和主动权更大，如果投行业务不能够在发展中提升服务品质，提高服务效率，那么在市场竞争中将会处于下风。结合宏观监管政策及本行实际情况，应着重从细分目标市场突出业务创新，强化制度落实严格管控风险，提升专业能力完善考核机制等三个方面入手，快速解决现阶段投行业务发展过程中存在的突出问题。最后本文对今后的工作进行了总结，明确了下一步工作目标以及需要改善的重点领域。总之广发银行郑州分行投行业务仍将成为全行重点发展的业务，并将逐步成为全行公司业务利润的重要来源。关键词：商业银行；投资银行；业务转型；金融监管；风险防控IAbstra

7、ctWiththecontinuousdevelopmentandevolutionofChina'seconomy,financialmarkethasenteredthenewnormaleconomicsituation.Forcommercialbanks,thechallengestheyfaceareenormous.Thispaperanalyzesthesignificanceandproblemsfacedbybanksindevelopinginvestmentbankingundersuchabackground

8、.Intheprocessofinvestigationandresearch,literatureresearch,investigationandlogicalanalysiswereadoptedrespectiv