河海大学水运工程经济考试

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1、绪论1、工程经济研究的出发点从企业或投资者角度，以市场价格作为参照系的财务评价；从地区或国家角度，考虑资源配置效率的国民经济评价；考虑到就业率、分配公平和社会稳定等方面的社会评价。2、基本思路单方案费用-效益分析法：比率表示法、差额表示法多方案分析法：有/无分析法、增量分析法3、建设工程项目周期：建设工程项目周期，使指一个建设工程项目从提出投资意向开始，直到竣工验收投产和总结评价的投资全过程。4、建设工程项目决策阶段：1投资意向2市场研究与投资机会分析3项目建议书4初步可行性研究5可行性研究6项目评估决策及立项建设工程项目设计阶段：1初步设计2投资准备3技术设

2、计4施工图设计建设项目施工阶段：1施工组织设计2施工准备3施工过程4生产准备5竣工验收建设项目总结评价阶段：1投产运营和投资回收2项目后评价现金流量与资金的时间价值现金流出：相对某个系统，指在某一时点上流出系统的资金或货币量，如投资、成本费用等用符号（CO）t表示现金流入：相对一个系统，指在某一时点上流入系统的资金或货币量，如销售收入等用符号（CI）t表示现金流量：指各个时点上实际发生的资金流出或资金（现金流入、现金流出及净现金流量的统称）净现金流量=现金流入-现金流出用（CI-CO）t表示现金流量表三要素：现金流量大小现金流量放向现金流量的时间点资金时间价值

3、：把资金投入到生产和流通领域，随着时间的推移，会发生增值现象，所增值的部分称为资金的时间价值资金时间价值的两种表现形式：利息利润时值：某个时间为基准，运动着的资金所处的相对时间位置上的价值（即特定时间位置上的价值）。根据时间基点的不同，同一笔资金的时值又可以分为现值和终值现值P：某一特定时间序列起点的现金流量终值F：某一特定时间序列终点的现金流量年值A：发生在某一特定时间序列各计算期末（不包括零期）并且金额大小相等的现金流量单利：单利法是仅以本金为基数计算利息，而对取得的利息不再计利息的一种计算方法单利计算公式：F=p*(1+n*i)复利：以本金和利息之和为计

4、息基数的一种计息方法复利计算公式：F=p*(1+i)^n名义利率和实际利率：当计息周期小于付款周期时，银行规定的年利率水平与存款者实际得到的利率水平不相等，从而产生出名义利率与实际利率名义利率：是明文规定支付的利率水平，在复利周期小于付款周期的情况下，它是一种非有效的“挂名”利率实际利率：则表示在复利周期小于付款周期时，实际支付的利率值，它是有效的利率名义利率与实际利率的关系：1、名义利率对资金的时间价值反映得不够完全，而实际利率较全面地反映了资金的时间价值。2、当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等，计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率。3、实际利率

5、与名义利率之间的关系可用下式表示设名义利率为r，一年中计息次数为m，则一个计息周期的利率应为r/m，一年后本利和为：F＝P(1＋r/m)^m利息为：I＝F－P＝P（1＋i）n－P单利F，P的计算：终值指本金经过一段时间之后的本利和F=P+P·i·n=P(1+n·p）单利现值P的计算：与F的计算相反等值计算等值计算中四种典型现金流量：1现在值（当前值P：现在值属于现在一次支付（或收入）性质的货币资金，简称现值2将来值F：将来值指站在现在时刻来看，发生在未来某时刻一次支付（或收入）的货币资金，简称终值3等年值A：等年值指从现在时刻来看，以后分次等额支付的货币资金，

6、简称年金年金满足两个条件：a.各期支付（或收入）金额相等；b.支付期（或收入期）各期间隔相等4递增（或递减）年值G：递增（或递减）年值指在第一年末的现金流量的基础上，以后每年末递增（或递减）一个数量递增年值现金流资金等值：资金等值指在不同时点上数量不等的资金，从资金时间价值观点上看是相等的等值计算中四种典型现金流量：①大部分现金流量可以归结为上述四种现金流量或者它们的组合②四种价值测度P、F、A、G之间可以相互换算③在等值计算中，把将来某一时点或一系列时点的现金流量按给定的利率换算为现在时点的等值现金流量称为“贴现”或“折现”；把现在时点或一系列时点的现金流量

7、按给定的利率计算所得的将来某时点的等值现金流量称为“将来值”或“终值”一次支付类型：一次支付类型的现金流量图仅涉及两笔现金流量，即现值与终值。若现值发生在期初，终值发生在期末。两种计算：一次支付终值公式（已知P求F）（已知F求P）等额支付类型（普通年金）：a.等额支付现金流量A（年金）连续地发生在每期期末；b.现值P发生在第一个A的期初，即与第一个A相差一期；c.未来值F与最后一个A同时发生等额支付年金终值公式（已知A求F）：按复利方式计算与n期内等额系列现金流量A等值的第n期末的本利和F（利率或收益率i一定）已知A求F公式如下，已知F求A倒过来即可等额支付现

8、值公式：（已知A求P）（已知P求A同理