建信人寿保险有限公司常州中心支公司风险防范的工作报告

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1、建信人寿保险有限公司常州中心支公司风险防范的工作报告建信人寿保险有限公司常州中心支公司（以下简称“常州中支”）于2011年11月18日正式开业成立，目前主要开展银行代理保险和团体人身险保险业务。建信人寿系中国建设银行的子公司，所以现在银保主要销售渠道是通过建设银行。自开业以来，常州中支一直高度重视合规和风险防范工作，对外坚持以客户需求为导向，按监管机关的相关要求合规展业；对内加强内控体系的建设，根据保险行业监管及总、分公司要求积极落实各项风险管控措施，为公司健康、持续发展夯实基础。根据监管部门的监管精神，以及总、分公司的相关要求，常州中支将治理销售误导工作作为一个核心的专项

2、工作。中支管理层高度重视，认真组织，积极布置，多层次地开展各项工作来做好相关的治理工作。一、管理层高度重视，加强相关工作的组织领导。2012年始，为贯彻落实全国保险监管工作会议和人身保险业综合治理销售误导工作会议精神，做好人身保险销售误导治理工作，切实保护保险消费者合法权益，按《关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知》的要求及建信人寿保险有限公司总公司和江苏分公司有关治理销售误导的工作要求，常州中支公司成立了以总经理汤文英为组长，中支各部门负责人为组员的常州中支自查自纠工作小组，统一组织规划，协调各方面资源对常州中支已发生的业务展开了全方位的自查自纠工作。在开展自查自

3、纠工作前，常州中支公司组织全体员工认真学习了监管的相关文件，使所有员工认识到治理销售误导工作是关乎整个行业发展的大事，从而统一员工思想、端正员工态度，让全体员工全身心地投入到治理工作中。（一）销售资格检查情况中支自查自纠小组，对中支所有的销售人员的从业资格证书进行了检查，经过检查，全部持有有效的保险代理人资格证书，对其中资格证书于半年内将要到期的人员，检查小组已以书面形式提醒其本人进行提前年审。同时检查小组也对与我中支银行保险合作的银行网点进行了检查，经过检查与我中支有合作的银行网点共有98个，均有兼业代理许可证。符合保监和银监要求。（二）销售培训检查情况自查自纠小组对中支

4、销售培训进行了检查，按中支销售培训制度要求，各销售部门除了早夕会外，每周不少于一次专项培训。自查自纠小组对培训内容也进行了审核，均符合监管部门的要求。（三）宣传资料检查情况中支使用的各项宣传资料和各种宣传用品均由建信人寿保险有限公司总公司统一印制下发，在自查自纠中未发现有违规现象发生。（四）销售行为检查情况中支自查自纠小组通过走访网点，抽查客户，组织人员暗访等措施。在对银保业务的销售行为检查中，自查自纠小组发现，中支个别销售人员在对网点人员进行产品培训时，有将保险产品类比银行储蓄产品的行为，自查自纠小组及时进行了整改。由中支风险防范岗专人对该销售人员进行了谈话，指出其在网点

5、产品培训中的错误行为，并再次单独对该销售人员进行产品培训，纠正其对保险产品的错误认识，并再次派专人到该网点进行产品培训，深入细致地将公司产品进行了讲解。中支自查自纠小组高度重视这个个案，对全体银行代理保险部的销售人员进行了再次的产品和销售培训及销售话术合规演练。（五）客户回访检查情况我中支所有发生的业务都由总公司400电话回访中心进行电话回访，自查自纠小组按照江苏分公司的统一部署，对回访录音进行了抽查。2012年3月23日常州保险行业协会对我中支的保单电话回访进行了检查，抽查中总的情况是良好的，但是发现个别客户对保险责任和责任免除及犹豫期概念模糊，我中支公司对已经发现的问题

6、，采取再次电话回访、上门约谈客户等方法将暴露出来的问题逐一解决。同时针对这一问题，于2012年3月25日对销售人员进行了再次培训，学习监管部门的相关文件，按照监管要求，要求销售人员在销售中对客户必须知晓的事项必须逐一进行解释。在2012年9月常州保险行业协会再次我对我公司进行了电话回访的抽查工作，此次检查结果良好，未再有问题发生。在2012年整年度工作中，无客户投诉。（六）销售品质检查情况我中支公司建立伊始，就根据总分公司相关规定，制定了针对销售品质管理制度，每月中支风险岗都会对当月的销售品质管理进行检查和分析。对将误导宣传、夸大收益、代签名等问题纳入考核范围；建立了对销售

7、误导的责任追究制度，一但发现问题绝不姑息，对当事人将采取降级、处分、劝退等措施。在本次自查自纠中，未发现有严重违规现象。（七）客户投诉检查情况针对客户投诉管理，中支按照监管和总分公司的规定建立了电话、柜面和总经理接待日等等多种投诉渠道，建立了完善的客户投诉处理机制，及时受理并处理客户的投诉。中支开业迄今，尚未收到客户投诉案例。二、在积极开展专项的治理销售误导工作的同时，常州中支管理层高度重视风险防范工作，将其作为公司管理的重要组成部分。常州中支在成立伊始，就按监管部门以及总分公司的要求建立了运营风险管理体系，采用三