银联清算记账说明

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1、东胜蒙银村镇银行银联清算记账说明账号说明：13903199（金卡结算应收账户）001101机构：根据8248交易查询26203199（金卡结算应付账户）001101机构：根据8248交易查询52702002（银行卡手续费支出）001101机构：根据8248交易查询51105001（银行卡手续费收入）001101机构：根据8248交易查询40709002（银联资金往来）001101机构：根据8248交易查询（存放内蒙古银行同业清算款项）：001101011140001001银联对账对的是跨行交易的账务，银联清算清算的是跨行交易的账务金额。现针对蒙银东胜村镇银行现有跨行交易

2、对银联清算做一说明。银联会在第二天下发头一天的交易明细—银联对账报文，此时，主机对账报文由行内人员通过核心Bymain中的5406交易生成。在监控系统进行对账。同时，在第二天，银联还会通过大额系统下发一条即时转账报文，该报文记录了本行在前一天的最终清算金额(该收、该付，报文中会有说明)。该金额是银联扎差后的金额，是银联将本行应收金额、应付金额、应收手续费、应付手续费做扎差后的一个总金额。该即时转账报文下发到内蒙古银行后，内蒙古银行现进行记账(先用内蒙行的备付金垫付或者代收下来)。然后将该报文转发给东胜村镇银行，东胜村镇银行根据该报文应做以下记账动作：若即时转账报文中是东

3、胜村镇银行应收n元，则东胜村镇银行应在柜面做2234（一借一贷）：D：001101011140001001（存放内蒙古银行同业清算款项）C：001101014070900002（银联资金往来）若即时转账报文中是东胜村镇银行应付n元，则东胜村镇银行应在柜面做2234（一借一贷）：D：001101014070900002（银联资金往来）C：001101011140001001（存放内蒙古银行同业清算款项）然后接着做一个2233（单笔记账），若2234记的是D(借)40709002则，2233就应该是C：001101014070900002（银联资金往来）n元若2234记的是

4、C(贷)40709002则，2233就应该是D：001101014070900002（银联资金往来）n元最终将40709002账户清零。单笔记账，也应该借贷相平，既然做了40709002的单笔记账，就应该有跟他相对应的账户也去记单笔记账：13903199（金卡结算应收账户）、26203199（金卡结算应付账户）、52702002（银行卡手续费支出）、51105001（银行卡手续费收入）这四个账户也应记单笔帐。这四个账户的记账金额在差错平台上，每天应该登陆银联为每个成员机构开放的公网平台(差错平台)，用本行的用户名、口令等进去后能够找到上一日的应收款额(a元)、应付款额(

5、b元)、应收手续费金额(c元)、应付手续费金额(d元)。其中，a+c-b-d=n或者b+d-a-c=n做2233时应做：C：13903199（金卡结算应收账户）a元D：26203199（金卡结算应付账户）b元C：51105001（银行卡手续费收入）c元D：52702002（银行卡手续费支出）d元注：一定要保证13903199、26203199、51105001、52702002、40709002这几个账户之间的借贷平衡。对账不平时的处理：以上是在对账正常(对账能够对平)时的处理，若对账出现不平，需要调账时，比如：主机有，银联无：一笔消费交易，主机记账成功，但银联记账失败

6、，银联没有参与对账，就会出现主机有银联无的情况，在查清楚该笔账务后应先调账，按照原记账分录，反方向做一借一贷。比如，消费交易的记账分录是：D：211（客户帐）C：26203199（金卡结算应付账户）金额：100元则给客户退钱时：D：26203199（金卡结算应付账户）C：211（客户帐）金额：100元当日红字隔日蓝字做完所有的账务调整后，再做清算记账。