基金从业资格考试每日一练(十五)

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1、基金从业资格考试每日一练（十五）基金法律法规　　【单项选择题】下列不属于我国基金监管目标的是()。　　A.保护投资人及相关当事人的合法权益　　B.规范证券投资基金活动　　C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展　　D.促进基金行业的高效发展　　正确答案:D　　知识点：基金监管目标　　答案解析:　　我国基金监管的目标具体包括：(1)保护投资人及相关当事人的合法权益;(2)规范证券投资基金活动;(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。证券基础基础　　【单项选择题】债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()天。　　A.60　　B.91　　C.100　　D.365　　正确答案:D　　

2、知识点：债券结算业务类型　　答案解析:　　债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过365天。私募股权投资基金　　【单项选择题】以下关于上市退出主要市场的说法中，错误的是()。　　A.中小企业板拥有较独立的运作体系，在法律规章、上市条件及信息披露要求方面与主板市场并不相同　　B.主板市场是国内最重要的证券市场之一　　C.相较其他国内上市退出市场，一般主板市场对企业的资本条件，盈利水平等指标的要求比较高　　D.中小企业板的交易实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立　　正确答案:A　　知识点：上市退出的主要市场　　答案解析:　　主板市场是国内最重要的证券市场，一般对企业的资本条件、盈

3、利水平等指标要求都比较高，中小企业板市场的交易实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立，遵循与主板市场相同的法律规章、上市条件及信息披露要求。基金法律法规　　【单项选择题】下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是()。　　A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益　　B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件　　C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险　　D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度　　正确答案:B　　知识点：宣传推介材料的其他规范　　答案解析:　　基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，基金管理人不保证基金一

4、定盈利，也不保证最低收益，所以选项A不正确;基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险，所以选项C不正确;基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作，所以选项D不正确，故本题正确选项为B。证券基金基础　　【单项选择题】主动投资的业绩一般取决于投资者使用信息的能力和()。　　A.投资者所获取的信息　　B.市场波动幅度及状况　　C.投资者所掌握投资机会的个数　　D.投资者使

5、用信息的效率　　正确答案:C　　知识点：主动投资　　答案解析:　　主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力和投资者所掌握的投资机会的个数，即信息深度和信息广度。投资者使用信息的能力越强，所掌握的投资机会越多，投资的业绩越好，故本题正确答案为C。私募股权投资基金　　【单项选择题】()约定股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。　　A.估值条款　　B.估值调整条款　　C.回购条款　　D.反摊薄条款　　正确答案:A　　知识点：估值条款　　答案解析:　　估值条款约定股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。基金法律法规　　【单项选择题】

6、2012年2月某证券公司的个别人员在销售基金时，承诺客户该产品预期收益率7%。而且销售人员为了打消客户的疑虑还与客户口头约定，若收益率低于7%将对客户进行补偿，而产品收益率高于7%时销售人员可以获得一定的利益分成。这种行为属于()。　　Ⅰ.预测基金的投资业绩　　Ⅱ.在销售活动牟取不正当利益　　Ⅲ.散布虚假信息　　A.Ⅰ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ　　C.Ⅱ、Ⅲ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　正确答案:B　　知识点：基金销售机构人员行为规范　　答案解析:　　“承诺客户该产品预期收益率7%”属于违规对投资者做出盈亏承诺;“若收益率低于7%将对客户进行补偿，而产品收益率高于7%时销售人员可以获得一定的利益分成”属于

7、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。证券基金基础　　【单项选择题】下列关于证券市场线的说法正确的是()。　　A.股票的预期收益率与β值线性相关　　B.当其他条件相同时，系统风险较小的股票β值较大　　C.当其他条件相同时，系统风险较大的股票β值较小　　D.若投资组合的β值等于1，表明该组合没有市场风险　　正确答案:A　　知识点：资本资产定价模型　　答案解析:　　贝塔的含义可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性