2019银行反洗钱自查工作报告

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1、银行反洗钱自查工作报告　　我院党风廉政建设的总体状况良好，党风廉政建设富有成效。但是，也存在着一些薄弱环节和亟待解决的问题，部分党员干部的作风和廉洁自律情况与党中央的要求和广大教职工的期望还有一定的差距，教职工对我院党风廉政建设的满意度还有待提高。　　根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：　　县总工会把岗位廉政风险防控管理工作作为一项重点工作来抓，与各项职能工作搞好融入与结合，精心部署，稳步实施。　　一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控

2、制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。　　二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。　　三、制定有效的反洗钱措施：　　1、

3、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料(如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等)的真实性、完整性和有效性;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。　　2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人

4、或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。　　洗钱的流行形式不下几十种，地下钱庄是其最为重要最为神秘的通道之一。据业内学者统计，地下钱庄每年致数千亿美金向境外暗涌，严重冲击着中国金融市场，还涉及证券、外贸出口、房地产、建筑、体育文化等各个行业，成为中国经济安全的一大隐患。　　3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。　　(

5、一)完善制度。今后我局将根据固定资产管理方面的新要求，制定适合我局实际、便于操作的固定资产管理办法。　　4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。　　四、精心组织自查工作，对200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中　　(一)大额交易方面检查涉及项目　　1、对法人、其他组织和个

6、体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账;　　2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付;　　反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。　　3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。　　(二)可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和

7、识别：　　客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。　　1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;　　2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;　　3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;　　4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;　　根据上级文件通知精神，我局党组对所属各党小组20XX年—20XX年上半年党费收缴情况进行了认真的自查，现将自查情况报告如下：　　5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;　　6、相同收付

8、款人之间短期内频繁发生资金收付;　　7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;　　8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;　　9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;　　本市资产清查工作基准日是20XX年12月31日;资产清查范围是20XX年12月31日以前经机构编制管理部门批准成立的、执行行政、事业单位财务和会计制度的各类行政事业单位、社会团体和执行民间非盈利组织会计制度、并同财政部门