协议存款操作流程

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1、协议存款操作流程协议编号:甲方（存款方）：乙方（贴息方）：甲、乙双方本着口愿、平等、互惠互利的原则，经双方协商同意，甲方同意在乙方指定银行办理定期存款，为使本次存款业务在操作上有据可依，特立以下条款，经双方签字、盖章立刻生效。一、存款要素：1、资金性质：一般企业款（非金融牌照资金、保险款、国家监管资金、同业款、养老年金）。2、存款金额：人民币300亿元整。同一操作户名全额验资，可分单操作，首单存款不低于人民币贰拾亿元，存款在四个工作日内完成。3、存款银行：中国银行省分行。4、存款期限：伍年定期存款。以《大额存款证实书》时问为准。5、存款方式：甲方同意在央行2015版《协议

2、存款合同》调整修改后的基础上与接款银行签定存款合同，（修改存款合同9/2、9/3条款内容（见附件二），存款开立一般企业户，户名不带后缀，不带组合号，不接受上门开户、远程开户、网上开户、邮寄开户，存款企业必须带齐资料到指定银行办理开户存款），存款完成，银行开具《人额存款证实书》交予甲方持有留存。6、存款利率：按接款银行与甲方签定的《协议存款合同》票面年利16%执行计付，（如银行票面利率不能机打，则利息差额部分一次性对公回流补差给甲方或票面利率手写）。存款利息每年度结算计付一次，存款到期支取本金。7、存款贴息：乙方按存款总额$%向甲方一次性支付贴息，顾问、居间费乙方另行承诺，

3、具体按《不可撤销支付居间费承诺书》执行支付。8、存款凭证：存款完成，接款银行开具合法有效的：《接款确认函》、《大额存款证实书》、《协议存款合同》及进款凭证交予甲方持有留存。9、存款承诺：（按附件一：承诺书版本执行）：存款企业法人/或被授权人当面签字、押印、盖章出具法律效力的存款承诺书交予存款银行留存。10、操作费用：首单存款显账后，乙方当场奖励甲方及居间人每人伍仟元整，限卷万元内，正式操作存款期间，食、宿、费用由乙方负责。二、存款流程：1、确认接款银行接受木次存款的利率、付息方式、年限、数额，原则上分行签约及接款，如支行接款则需分行授权。2、开户方为不带金融牌照的一般资管

4、公司，界定资金性质属于一般企业款,可体现存贷比。3、确认贴息分配方案；乙方网签居间承诺书，乙方验证甲方存款资金真实后，三至伍个工作小时内准备好对应的贴息款，以备核实。4、甲方确认同意按商定调整《协议存款合同》与接款银行签署合同，并同意以《协议存款操作协议书》的流程操作存款，上述文件和《不可撤销支付居间费承诺书》一并确认刚签。双方均同意按木协议书执行，否则视为违约。5、甲、乙双方确认并网签本协议，双方约定操作时间，甲方带齐开户资料及开户企业名下的可存取可移动的存款资金证明口行到达操作地供乙方查验无误后，乙方提供保证金人民币贰拾万元双方现场共管，同时乙方在三至伍个工作小时内调

5、拨对应贴息款到位供甲方查验，互验无误后，甲方带齐开户资料及存款资金证明随乙方到指定接款银行与行长面签协议。6、甲方出具开户资料、存款资金证明交行长查验，行长亮明身份确认职务真实后，分行行长与甲方当场签订《协议存款合同》，同时行长当面开具《接款确认函》（上述文件先不带离，由行长暂时封存保管，待存款完成后由行长或主管亲自交予甲方带走留存）7、签约完成，甲方即到接款银行指定营业部自由开户（当天开户，当天激活，）账户激活存款前，乙方提供保证金人民币壹佰万元双方现场共管，（不离开视线），甲方在收到贴息保证金共管后，即刻办理存款，首笔存款显账后，乙方在两个工作小时内按甲方指定的接款账

6、户足额支付贴息款及居间服务费，甲方及居间方收到贴患款和居间费后，甲方立即将该笔存款转为伍年定期，至此首单存款完成。8、后续存款按上述流程操作，批进批结批清，约定存款总额完成后，甲方当面签字、押卬（或被授权人签字、押印）、企业盖章的《存款承诺书》交予存款银行，银行开具《大额存款证实书》交予甲方带走留存，至此，木次存款业务完成。保证金壹佰贰拾万在首单贴息款中扣除。三、违约责任及补充条款：甲乙双方任何一方不按此协议执行都属于违约，违约方赔偿另一方。1、甲方责任：协议签订后，甲方应严格按照协议的条款操作，如甲方不能提供同一操作户名下存款资金证明供乙方查验、或查验后不到乙方指定银行

7、开户、或不带齐开户资料导致开户不成功、或开户激活后无款可进、或不按协议约定足额存款、或收到贴息居间费后不办理转定、或转定后不签署《存款承诺书》，或提出本协议之外的条件，致使本协议无法执行，均属甲方违约，违约发生后，甲方退管人民币壹佰贰拾万元保证金归还乙方，并赔偿人民币壹佰贰拾万元违约金给乙方，并承担此次操作过程中所产生的机票费、食宿费计人民币壹拾万元，甲方不得以任何理由拒付违约金，并无条件放弃抗辩追索权。2、乙方责任：协议签订后，乙方应严格按照协议的条款操作，如查验甲方存款真实后，不能安排甲方与分行签约、或乙方指定银行查无此存