韩国金融监管改革研究

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1、未经本论文作者的书面授权，依法收存和保管本论文书面版本、电子版本的任何单位和个人，均不得对本论文的全部或部分内容进行任何形式的复制、修改、发行、出租、改编等有碍作者著作权的商业性使用（但纯学术性使用不在此。限）。否则，应承担侵权的法律责任吉林大学博士学位论文原创性声明：所呈交学位论文本人郑重声明，是本人在ｆｅ导教师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中己经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。本人完全

2、意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：乘舒Ｉ／２８日期：年月日韩国金融监管改革研究TheStudyonSouthKorea'sFinancialRegulationReform作者姓名：翟舒毅专业名称：世界经济研究方向：朝鲜半岛经济问题指导教师：张慧智教授学位类别：经济学博士培养单位：东北亚研究院论文答辩日期：2017年12月2日授予学位日期：年月日答辩委员会组成：姓名职称工作单位主席郭连成教授东北财经大学委员李东阳教授东北财经大学莽景石教授南开大学庞德良教授吉林大学朴英爱教授吉林大学崔健教授吉林大学李玉潭教授吉林大学摘要

3、韩国金融监管改革研究金融业是现代市场经济的枢纽，金融机构提供的金融产品和服务是现代人生活中必不可少的一环。但是，由于金融机构“借短贷长”的经营模式潜在着资金错配的风险、金融机构间密切的依赖关系潜在着系统性风险、存款合同的流动性问题潜在着危机时的挤兑风险等因素，金融业具有脆弱性特征。当金融业发生危机时，金融风险具有系统性和传染性的特征，这使一国经济甚至全球经济受到严重威胁。因此保障金融业平稳、有序、健康发展，成为各国面临的重要课题，金融监管作为一种对金融业发展的保障机制被各国政策当局高度重视。作为亚洲最重要的新兴经济体之一，韩国金融业国际化程度很高，

4、但金融业的高度开放也使其在1997年亚洲金融危机和2008年全球金融危机中受到了较大的冲击。韩国政策当局以两次危机为契机，调整金融监管思路，深化金融监管改革，在金融监管制度改革、金融监管组织职能改革、金融监管规则改革和金融监管措施改革等方面积累了很多宝贵的经验，为我国金融监管改革提供了参考。本文以韩国金融监管改革为课题，主要从以下几个方面对韩国金融监管改革进行研究分析。第一，金融监管是以控制金融风险，维护和促进金融稳定发展，并服务于经济增长和经济发展为目的，基于一系列制度、规则和组织机构，借助一系列政策措施和政策工具，而对金融主体和金融活动进行的监

5、督管理活动和规制过程。本文第2章主要介绍了金融监管内涵、金融监管模式和金融监管相关理论。第二，研究韩国金融监管制度和监管组织职能改革，为我国金融监管制度和监管组织职能改革提供参考。本文第3章分别从分业金融监管制度和综合金融监管制度两个角度研究韩国金融监管制度的发展历程，从内部动因和外部压力两个角度探讨韩国金融监管改革的动因，从金融机构和金融市场角度描述现行金融监I管制度下韩国金融体系的现状。本文第4章从分业监管时期和综合监管时期两个角度研究了韩国金融监管组织职能改革问题，并研究了韩国金融安全网的构建及功能。韩国的综合金融监管模式对我国当前的金融监管

6、改革具有重要的参考意义。第三，金融业的高度开放需要高度国际化的金融监管规则保驾护航。本文第5章研究了韩国金融监管规则改革。韩国在金融监管国际化问题上通过巴塞尔银行监督委员会（BCBS）、证券委员会国际组织（IOSCO）和国际保险监管者协会（IAIS）等国际金融监管机构与其他国家进行交流合作，根据国情对国内金融机构灵活推行国际监管标准，促进金融机构自身建设发展。韩国金融监管当局通过完善资本开放政策以及对国内企业推行国际会计基准（K-IFRS）等方式为韩国金融市场和企业的国际化发展营造环境。第四，韩国经济在全球金融危机后迅速复苏，证明韩国在亚洲金融危机

7、后进行的全面改革取得了成效，尤其是金融改革和金融监管改革。本文第6章分别从亚洲金融危机和全球金融危机两个时期研究韩国金融监管措施改革。亚洲金融危机时期的金融监管措施改革注重监管机构改革和对金融机构的微观审慎监管，而全球金融危机后，韩国监管当局则在完善宏观审慎政策、加强金融消费者保护、完善民生金融发展环境和激发金融市场活力等方面进行重点改革，突显出韩国金融监管措施改革思路的转变。两次危机后韩国金融监管措施改革思路对我国金融监管改革提供了参考，尤其是在宏观审慎监管、金融消费者保护和促进民生金融发展等方面。第五，韩国金融监管改革取得的成效和存在的不足对我

8、国金融监管改革具有重要的启示意义。本文第7章对韩国金融监管改革效果进行了评估，并结合我国国情提出了相关建议。韩国政策当局通