南通市企业信用管理状况评价表

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1、附件三：南通市企业信用管理状况评价表填报单位：项目评价内容考核内容分值企业自评验收评价自查情况得分验收情况得分一、信用管理方针和目标（60）信用管理方针（30）确定信用管理方针并形成文件10信用管理方针与企业的其他方针相协调5最高管理层对实施信用管理方针作出承诺5采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施10信用管理目标（30）确定信用管理目标并形成文件20信用管理目标与企业信用管理方针相协调10二、企业信用管理的组织（100）信用管理部门建立（30）明确某部门行使信用管理职能30信用管理部门职责（20）明确赋予信用管理部门客户资信管理

2、、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用等信用管理职能15信用管理部门与其他相关部门权责界定清晰5信用管理部门经费（20）信用管理部门有专项的工作经费20信用管理人员（30）专职/兼职情况20专业能力和素质水平10三、信用管理制度（100）信用管理制度的制定（70）信用管理岗位责任制度10信用档案管理制度10客户资信管理制度10项目评价内容考核内容分值企业自评验收评价自查情况得分自查情况得分客户授信管理制度10合同管理制度10商账管理制度10失信行为责任追究制度10信用管理制度的发布（30）企业负责人签署并正式发布实施30四

3、、信用信息系统（50）信用信息系统的建立（10）建立并有效运行信用管理信息化系统10信用信息系统的内容（16）客户类信息4业务类信息4财务类信息4管理类信息4信用信息系统的功能（24）客户信用评估2信用申请审批2订单自动处理2授信额度控制2发货控制2应收账款预警跟踪2商账追收2客户信用记录查询2客户关系协调2灵活的管理报告功能2内部管理统计报告2个人业绩考核指标体系2五、客户资信管理内容（100）客户基本分类（10）按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对所有客户进行细分10资信调查内容（40）客户基本信息5项目评价内容考核内

4、容分值企业自评验收评价自查情况得分自查情况得分五、客户资信管理内容（100）人力资源信息5物质资源信息5经营管理状况5财务成果情况5关联企业情况5银行信用记录5所在行业状况5资信调查方法（10）向政府部门了解2向银行查询2公开资料查询2委托第三方专业机构调查2其他途径了解2资信评价指标（20）建立反映企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等内容的客户资信评价指标20资信评估方法（20）建立客户资信评价模型20六、信用档案管理（100）信用档案的建立（30）搜集客户信息形成信用档案10对信用档案进行编号整理，并实现电子化20信用

5、档案的内容（30）客户基本资料（营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件）3客户信用申请表3现场调查表3资信调查报告3财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表）3授信额度批准表3客户通话记录3项目评价内容考核内容分值企业自评验收评价自查情况得分自查情况得分六、信用档案管理（100）对账单3付款承诺3其它客户资料3信用档案更新和维护（20）更新频率10安排专人负责信息更新10信用档案的保管和使用（20）选定保管档案的方式5建立客户信用档案查阅的权限和程序10保留档案查阅记录5七、客户授信管理（100）确定授信计划（20）确定一定期限

6、内的授信额度总量10确定一定期限内的现金收回目标10明确信用政策（30）制订对客户授信的业务管理原则10制订对客户授信的标准10制订对客户授信的风险控制方法10审批授信客户（20）审核客户的合法性和基本情况10参考市场对客户产品的需求5依据客户的付款记录5确定具体授信额度（10）按客户付款风险的高低、信用需求量的大小等确定具体授信额度10授信的回收（10）授信到期后，视情况回收或延期授信10主要的授信方法（10）科学运用同业比较法、初次限额法、销售预测法等方法10八、合同管理（100）合同签订前（40）对合同履约的风险进行全面评估40合同履行中（20

7、）对合同履约情况进行跟踪，监督合同履行20合同履行后（20）对合同履行情况进行后评估，建立反馈机制20不能履行合同的处理（20）建立制度机制，积极处置并追究责任20九、商账管理（100）管理方法（10）综合运用账龄分析、监控与预警、组织催收等方法10项目评价内容考核内容分值企业自评验收评价自查情况得分自查情况得分账龄分析（30）按期进行账龄分析，并将分析结果准确、及时地向有关方面反馈或披露30监控与预警（30）严格执行应收账款监控与预警30组织催收（30）科学采用内部催收和外部催收30十、外部信用工具应用（50）服务内容（30）应用外部信用信息10应

8、用信用服务机构提供的信用报告10接受信用管理咨询服务10应用领域（20）在供应商选择、客户授信管理、对外投融