强化合规意识 筑牢风险防控(杨光)

《强化合规意识 筑牢风险防控(杨光)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、筑牢风险防控之我见1、强化思想道德教育和业务培训从源头上防范操作风险。第一从农村信用社发生的操作风险事件诱因来看，道德风险占了很大的比重。因此防范道德风险十分重要。道德风险的防范重点是教育干部员工认真学习和践行社会主义的荣辱观，用正确的世界观、人生观、价值观统领员仁的思想，冲刷他们的思想，让他们从心灵深处感到违法乱纪可耻、见利忘义可耻、损人利己可耻，用"八荣八耻"的社会主义荣辱观，树立正气，让那些有道德风险的人无处藏身，从而纯洁我们的队伍，防范道德风险。第二、重视文化知识教育以及业务技能培训。农村信用社的风险管理理念、技术和经验，如

2、果仅仅掌握在少数专家手里，其风险控制肯定是不成功的，这些内容和技术必须让整个团队的每位成员都去认识、去接受、去执行，才能真正控制风险。因此，农村信用社的各级管理人员和全体一线员工，都要学文化、学制度、学法律，千方百计提高防范风险能力。第三，切实关心基层员工疾苦，营造温馨和谐的工作氛围，增强团队的凝聚力和亲和力。各级领导;要在现有的条件下提高员工待遇，关心员工生活，开展丰富多彩、形式多样的文体活动，培养员工的家园感和归属感，积极营造热爱岗位、合规经营、安全运营的良好氛围。（三）构筑风险管理“三道防线”4.风险管理组织体系在全面风险管理

3、体系建设中处于优先位置，并在实践中不断优化。按照“集中管控、矩阵分布、全面覆盖、全员参与”的要求，全面梳理、合理界定各部门风险管理工作职责，明确汇报线路，厘清部门职责边界，努力建立全面、独立、垂直的风险管理组织架构，实现前、中、后台的分离，构建职能明确、责任清晰、分工负责的风险管理组织体系。一）制度先行。在制度建设、管理和执行上下功夫，用制度防患风险。1.按照前、中、后台相互分离、相互制衡、限额管理、条块结合的原则重组、调整业务管理部门和业务岗位；2.设立相对独立的专业风险管理部门，对信贷规模较大的法人机构可以探索试行设置首席风险官

4、制度；53.强化相对独立、专业的内部与行业稽核审计机构的职能，加强对各业务条线、各业务经营单元的现场、非现场，定期或不定期监督、检查和评价。同时，聘请合格的外部审计机构加强对各业务条线、各业务经营单元风险的检查和评价，提高评估、评价质量。一是要通过历史经验的积累以及借鉴同行业风险管控的优秀做法，针对自身现实制订好科学、严谨、操作性强的风险管控制度，使案件风险防控有制可循。二是要采用科学方法对现行体制下的各种制度进行划分和归类，全面、系统、准确地掌握流程中的薄弱环节，结合实际操作抓住风险的要害和重点。三是强化制度教育，有重点的突出法律

5、、制度、规章教育，使广大员工真正从思想深处认识到违法、违制、违章的严重危害，使其不敢想、不能违、违不得。四是要完善内控制度的检查机制，要明确内控重点，加大相互约束和监督的力度，特别是要建立起重要岗位、重要人员的权力约束机制，有效防范因权力失控而发生的风险。三、合规执行必须坚持五个到位确定各个业务环节操作标准和具体的业务操作流程。一是以操作风险管理为核心，构建前、中、后台有效分离和高效的业务运营管理机制；二是依流程定岗、定责、定编，把岗位责任和风险控制要求落实到具体的工作目标责任之中；三是梳理、优化业务操作流程及管理流程，明确操作流程

6、管理标准；四是以流程为基础，以全面风险管理为目标，定期或不定期地对各项业务操作及其运行机制进行有效的风险识别和评估，及时进行风险提示，防范各类风险发生。（一）建立风险管理组织体系5（一）道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全体员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二

7、是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。（二）执行能力到位。根据目前农信社的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工

8、增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”5，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规执行程序以及合规手册、员工行为准则等合规指