试论国际贸易结算货币选择理民币跨境结算的启示

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1、试论国际贸易结算货币选择理民币跨境结算的启示（作者:单位:邮编:）4•汇率制度类型、金融市场的完善程度影响结算货币的选择。在国际贸易结算货币的选择上，一个国家汇率制度类型及金融市明，当前美元在国际贸易结算中的主导地位，一方面是由于美国在全球贸易中的影响力，另一方面是由于各国汇率制度，很多国家货币实行钉住美元的汇率制度。尤其是很多发展中国家在进行国际贸易结算中，如果结算货币是本国货币钉住的货币，视同用本币进行结算。而如果多个国家汇率制度都是钉住同样的一种货币，则出口商品采用钉住的货币结算时避免了汇率波动造成的需求波动，在现实

2、条件下，这个被钉住的货币多是美元。国家的金融市场发展状况，也会对本币能否作为国际结算货币产生重要影响。一国货币要作为国际重要结算货币，必须有发达的金融市场为依托，有健全的远期市场为进出口商提供套期保值工具,有发达的银行票据市场和国债市场便于货币的运用与筹措等。可以说，金融市场的发展是一国货币作为际贸易结算货币的必要条件。通过国际贸易结算货币选择理论的分析，我们基本可以得出这样的结论，一种货币要想成为国际结算货币，在国际贸易结算体系中占有重要地位，要经历漫长的过程，它和货币发行国在国际市场的份额以及经济体的实力、出口产品的差

3、异性和市场地位、货币的交易成本、金融市场的成熟与完善都有着紧密的联系。2•从技术层面为人民币跨境贸易结算创造良好条件。当前人民币跨境结算'遇冷”，与预先设想的火爆相去甚远，既有深层次原因，也需要在技术层面创造条件，扫除障碍，推进人民币的跨境结算。从技术角度看，应该做好以下工作：第一，现在人民币结算试点企业数量较少，试点银行和贸易对象覆盖范围较窄。比如广东省，欧美市场占其出口贸易的60%以上，此外与韩国、俄罗斯等国的贸易额也较大，而此次人民币跨境贸易结算试点没有覆盖这些区域。当前广东省内只有300家企业可以参加跨境贸易人民币

4、结算试点，其他有需求的企业还不能进行人民币跨境结算。所以，随着结算业务的开展,需要不断扩大结算企业、银行和贸易对象覆盖范围。第二，我国进出口市场遍及全球220多个国家和地区，在实施人民币跨境结算之后,海外买家需要开具人民币信用证，相应的结算银行也都需要开设人民币账户，并进行人民币之间的结算但目前试点银行尤其是外资银行数量较少，境外企业获得人民币的途径少之又少，所以今后还需要扩大金融机构海外的人民币融资业务、结算业务，增加经营人民币跨境结算的外资银行。第三，人民币结算试点慢热的原因还有部门协调的问题，比如退税、报关、结算等，

5、所以要加强税务、海关、银行等相关部门的协调与合作，便利人民币跨境结算第四，加强试点银行相关的技术、流程方面的改造；完善现行国际结算系统，加大国际结算业务的电子化、网络化建设投入，建立有效、完备的内控和风险管理制度。3・提升出口企业、出口产品的竞争力，鼓励优势企业的人民币跨境结算。推行人民币跨境结算的一个主要动因是降低我国企业在国际贸易中的汇率风险，降低经营成本，从而增强我国企业的竞争力。但是，这并不能解决出口企业的根本问题，出口企业竞争力增强主要应该依靠产品的差异性以及质量提升，而这又能对促进人民币结算有积极作用。一般来说

6、人民币能否作为重要结算货币取决于中国在全球贸易中所处地位的变化，这不仅仅是指我国进岀口贸易量的大小，更主要是指出口产品的差异化程度与产品的质量。只有这样，在贸易谈判中，企业才有讨价还价的能力，才能在贸易结算货币上居于主导地位。而当前中国的出口企业多为劳动密集型产业或传统产业，在国际市场上面临东南亚等新兴市场国家出口企业的激烈竞争，议价能力处于劣势。进出口贸易时，进口方掌握话语权，决定结算的货币Ml但是要提升我国出口企业、出口产品的竞争力需要很长一段时间。因此，当前除了宏观上进行产业结构调整，促进产业升级，提升出口产品的竞争

7、力以外，现阶段可以从那些具有较强国际竞争力的高新技术产品以及大宗机电产品生产企业着手，推进人民币的跨境结算。经过了30年的发展，我国产品的异质性指数也有了相当大的提高，一些优秀的企业具有较强的议价能力，在国际贸易中具有优势地位。在促进本币结算方面，日本有很多经验值得学习。日本在80年代推行日元结算时，日本的一些产业，如机械电子和汽车等，在国际市场上有较强的竞争力。Et本充分利用这些产业的竞争优势,主导当地的产业分工体系，扩大产业内跨境贸易，通过掌握核心部件和中间产品的出口垄断权，迫使当地企业采用日元进行贸易结算。我国可以重

8、点扶持一批重点岀口产业，切实提高岀口产业的集群竞争力，以此为先导，推动有竞争力的出口产品贸易率先进行人民币结算。4・加快金融市场的发展，为人民币跨境结算提供保障。人民币跨境结算还有一些深层次的原因和障碍需要克服。一是人民币输出渠道不畅。开展跨境贸易，境外进口商必须能够获得人民币资金,融资是重要渠道。尽管