国寿保全实务.ppt

《国寿保全实务.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、《保全实务》（股份业务）2011.7.1施行新保全实务修订内容§保全单证优化全面整合、优化各类型保全申请书。单证数量方面，将原28款保全申请书，整合为12款。单证内容方面，填写区域的设计更加合理，提示内容更加醒目、规范。§风险防范类优化：规范委托代办保全业务。明确委托代办的条件与要求，同步考虑风险防范及客户服务需要支持节假日顺延原实务：仅对宽限期支持节假日顺延。新实务：宽限期、犹豫期最后一天如遇节假日，则节假日后顺延一天.简化申请资料原实务：通常要求提供保全申请书、保险合同、身份证明。新实务：不涉及合同终止或重大责任变更

2、的保全项目，客户无需提供保险合同原件。（但办理集团所有的业务时必须带保险合同原件）保全业务申请人资格认定一般情况下申请人生存金、满期金、年金受益人变更要约确认保单转移团体业务被保险人被保险人如投保人须被保人同意原签名资格人投保人/养老金进入领取期为被保人载明的联系人或受托人特殊情况下申请人投保人死亡投、被保险人入狱投、被保险人病危满期后被保险人死亡投保人合法继承人须监狱证明,申请书上为申请人本人签名监护人+医院诊断证明+监护证明被保险人合法继承人保全服务基本规则规则要点－－一般应备资料1、保全申请书：明确申请书的种类、用

3、途（12款），如:《个人保险合同变更申请书（非付费类）》、《个人保险合同变更申请书（付费类）》、《借款申请书》等,其中7月1日开始借款申请书必须使用新版，且须投保人与被保险人到公司亲办.2、法定身份证明：法定身份证明是指有效期内的身份证（包括有效期内的临时身份证）、户口本(未成年人)、军人身份证件（包括军官证、士兵证、文职军官证、离退休军人证）、武装警察身份证件、港澳居民身份证或来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国公民护照（需由有翻译资格单位翻译为中文）、中华人民共和国护照、带编号的军事院校的学员证。保全服务基本

4、规则规则要点－－申请书填写1、资格人必须亲笔填写相关单证及涉及留存签名的申请项目。委托事项填写准确、清晰，受托人必须亲笔签名并填写身份证号码、联系电话。不识字者可以在签名处盖右手拇指印代替，并在指印旁画上可辨符号，如“+”、“0”等。2、申请书应“正确”、“完整”填写及勾选，涉及保单号、姓名、保额、险种、金额、签字、转账信息填写项目不得进行涂改，其他填写内容出现错误时，需资格人在涂改处签字确认。3、必须填写项目：保险合同号、申请日期、申请资格人签字；资格人签字必须与投保单上签字一致（如发生过签名变更申请，应与变更后签字一

5、致），否则申请无效；必须勾选项目：申请项目、申请类型；委托代办业务，授权委托书必须提供委托人和受托人的手机号。保全服务基本规则规则要点－－申请书填写（续）4、申请“保单借款”、“投保人变更”、“受益人变更”、“保额增加权益”、“新增附加险”等项目，需征得被保险人同意，被保险人应在保险合同变更申请书、借款申请书上签名以示同意。5、若申请资格人为未成年，需资格人填写签字的保全项，由其法定监护人签字确认。6、健康及财务告知必须由投保人、被保险人或其监护人亲笔填写并签字确认。7、申请书、授权委托书及其它申请材料必须用黑色钢笔或黑

6、色签字笔填写，要求字迹工整。保全服务基本规则---委托代办业务规则新实务：明确委托代办的条件与要求：对于风险较高的保全项目禁止委托代办；大额给付限制委托代办；区分受托人与委托人身份；区分业务销售渠道实际需求及特点；加强客户信息甄别和帐户信息甄别相关作业要求；禁止委托代办的保全项目（10项）：变更投保人、保险合同借款、要约确认、特别约定内容变更、权益转换、减额交清、保单挂失、首次年金领取、签名变更、银行自动转账领款授权。其余可以委托的保全项目操作如下：添加标题委托公司服务人员现金付费：不得采用现金付费方式；转账付费：个险付

7、费类保全委托代办限额为5万元（包括5万，以下同），银行保险（银行代理业务）付费类保全委托代办限额为10万元。领款账户名称应为款项所有人或其监护人。添加标题委托非公司服务人员现金付费：受托人仅限申请资格人的父母、配偶、子女等近亲属。代办限额为1000元；须提供关系证明。转账付费：个险付费类保全委托代办限额为5万元，银行保险（银行代理业务）付费类保全委托代办限额为10万元。领款账户名称应为款项所有人或其监护人。保全服务基本规则---委托代办业务第二章保全服务基本规则---委托代办业务代办给付类业务时，必须提供委托人“手机号”

8、，否则不允许代办！代办限额按系统中同一流水号计算。同一保单当天不允许多次操作！涉及付费的委托保全，不论金额大小，必须以转账方式支付到款项所有人账户中，不得转账到第三方账户。尽量避免使用新开立的银行存折，如确需使用，须在委托回访中与客户确认是否为其本人开立。代审身份证明允许公司服务人员代审客户身份证明。公司服务人员核对