投资理财基础知识培训课程.ppt

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1、投资理财基础知识1课程目标通过两个小时的讲解，使学员对各种理财工具的优、劣势基本有所了解，使保险作为一种基础理财工具的理念能够得到强化，同时在实际工作中能够灵活运用各种理财基础知识。2课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则投资理财应考虑的因素3投资理财的认知98%2%中国家庭工薪收入投资收入50%50%美国家庭工薪收入投资收入4什么是投资理财？“钱生钱”5投资理财的目的保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦来的钱购买力保持不变增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣来的钱购买力增加6回报与风险的关系鱼与熊掌不可得兼高风险——高回

2、报不能片面追求投资高回报7合理分配资金的原则不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里——投资组合8课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则投资理财应考虑的因素9投资理财产品介绍银行存款保险债券基金房地产股票10银行存款的特点安全性好流动性好投资收益低不能保值无法抵御通货膨胀。11债券的特点及分类特点：安全性好、流动性强、收益比银行存款高分类债券按发行主体可分为：政府债券：定量发行购买受限制金融债券：个人投资者无法购买到企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税12证券投资基金的特点专业化管理分散投资风险获得规模效益，降低投资成本1

3、3封闭型基金与开放型基金的主要区别14收入型、成长型和平衡型基金的比较成长型基金平衡型基金收入型基金投资风险潜在收益率成长型基金是追求基金资产的长期增值收入型基金是以获取当期的最大化收入为目的平衡型基金是综合平衡成长型基金和收入型基金的投资目标，既要获得当期收入，又要追求资产的长期增值15股票的特点收益不确定风险性较高流动性高对投资者的要求高16股市的游戏规则股票市场的铁律：1：2：7机构散户（5800万）赢亏平17投资不动产的特点(例：房地产）安全性较高投资周期长流动性差需要投入的资金量较大18分红保险的特点保本有保证收益投资回报有分红免征税

4、收银行代理，有信誉保证抵御通货膨胀19课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则投资理财应考虑的因素20理财工具安全性获利性流通性保障功能综合性能银行存款好低好低较差分红型保险较好一般低好一般证券投资基金一般较好较好低一般房地产一般一般较差低较差国债好较差较好低较差股票低高好低一般主要投资工具比较21课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则投资理财应考虑的因素22投资分类风险收益保本型收入型成长型投机型银行存款、传统保险、货币基金分红保险、债券、债券基金股票、股票基金、房地产期货23投资组

5、合成长型收入型风险收益风险承受能力低风险承受能力适中风险承受能力高保本型保本型保本型收入型收入型成长型成长型投机型投机型投机型24投资者分类根据个人对于风险的偏好及其承受能力投资者可分为四种类型：冒险型进取型稳健型保守型25投资理财三原则资本原则复利原则收益原则26课程大纲投资理财的认知投资理财产品介绍投资理财产品比较投资理财时应遵守的原则投资理财应考虑的因素27投资理财需考虑的因素必须考虑所能投资理财的金额大小考虑家庭现有的财务状况家庭的财务需求及投资理财目标赋税的考量金融资产的安全性及变现性28一生能积累多少钱不是取决与你赚了多少钱，而是你如何理财！29