保全内审与督核.ppt

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1、保全督核与内审保全室2006年12月济南相关文件《运营督核管理办法》《保全付费内审控制文件》《保全收费内审控制文件》《保全影像资料内审控制文件》《银保通保全作业内审控制文件》《保全机构审批内审控制文件》《总公司保全内审控制文件》《保全二核内审控制文件》《保全质押内审控制文件》主要目的提高机构运营工作能力，总结成功经验。发现问题，进行整改系统内审，作业问题现场督核，重在执行完善总公司规章制度目录06年保全督核情况介绍保全内审情况介绍06年督核情况介绍督核范围总公司针对二级机构开展督核，三级机构的运

2、营督核由二级机构负责。总公司在对二级机构督核过程中将对部分三级机构进行抽查，以检查二级机构的管理情况。06年督核主要事项“一岗通”推广实施检查运营付费业务操作合规性自查情况检查理赔案件审核质量检查其他运营业务检查：例如档案业务检查06年督核机构问题——保全部分保全付费回访：1、银险保全付费无事后回访2、银险保全付费客户亲办件无回访3、银险保全付费事前回访未与客户确认转帐帐户信息4、银险保全付费回访由保全岗位人员进行，不符合公司付费管理要求前台保全业务章未准备到位前台“一岗通”无内部培训机制档案装

3、订仍使用塑管，不符合线装要求客户签回的保单回执上填写的变更事项没有在系统中进行相应的变更操作。06年督核机构反馈保全问题客户补签名功能未开发，影响档案归档总公司提供的运营制式培训教材较理论化，能否多增加一些案例，使教学更加生动。客户在新增附约后，无法打印出现价表给客户，能否从系统中给予解决。规则变化较快，基层员工来不及学习消化，建议总公司在规则制定后能有一段时间的稳定期，不要太频繁修改。总公司能否公布外包公司保全外包录入操作每天起止时间，特别是下午几点以后停止录入，以便机构根据情况判断保全件是否

4、提交外包录入。保全外包录入完成系统不能给出提示，需用户不停进入保全录入池中检索，浪费许多时间，建议外包录入完成后能给出提示。06年总公司审计机构保全问题出现多笔大额退费现金支票代领的情况未对非客户本人办理的撤退保进行电话回访个别保全资料审核不严谨，保全退费手续不规范个银运营存在不相容岗位兼岗的情况。如：理赔岗与保全岗为同一人，理赔立案人、调查人、理算人为同一人内审情况介绍内审对象总、分、支公司保全室业务范围内所有涉及内审的业务操作主体内审频率与时间常规内审，每季度审核一次，具体时间定于每年4月、

5、7月、11月、1月中旬开始，统计并检查上一季度保全生效的相关数据，撰写内审报告，总计历时两周。内审风险点风险种类业务环节内审风险点客户识别风险业务受理客户签名操作失误风险影像扫描未扫描影像漏扫描影像保全操作保全操作错误业务违规风险业务受理保单质押违规保全二核机构执行保全二核机构执行情况总部保全审批总公司审批违规权限控制风险保全审批协议退保审批违规保全审批总公司超权限审批风险种类业务环节内审风险点收付费风险保全收费体检费用收取违规保全付费未执行付费回访大额付费风险操作人员风险业务人员风险单证管理风

6、险银保通保全资料回收银保通保全资料未回收内审风险点内审进行状况年初完成保全内审文件内审报表正在开发中，预计在12月份可以使用，届时将尽快进行内审有感而发自审定期自审、内审、督核交流学习培训Q&A