丁克家庭理财方案设计 .docx

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1、丁克家庭理财方案设计内容提要:现代社会中,如何理财，并理好财越来越受到人们的重视，要创造财富,就是要实现资产的保值增值,完善财务结构，就不可回避理财问题。常言道：你不理财，财不理你。一个好的理财方案,可以让家庭更得心应手地理财,规避风险,提高家庭资产的效用,从而让家庭生活更为舒适.在本案例中张先生为一高级软件工程师,其妻子为一银行柜员,尚无子女,双亲也各有养老保险无需他们赡养,而夫妻两无任何保险也无社保；也无其他投资；有少许银行存款；房子自有；另有有车贷.根据所提供的资料,选择投资类型，根据家庭情况,确定投资目的与目标；

2、分析该家庭资产与负债状况等建立家庭理财档案；第二步，制定投资组合并且对投资组合进行进一步的分析；再次确定该投资组合是否符合该家庭情况；最后以直观的组合分析图来分析该家庭资产与投资资产的分部。　　全文