贸易金融业务.ppt

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1、贸易金融业务主要内容贸易金融服务简介3133贸易金融产品体系32贸易金融产品34企业供应链融资解决方案——六大子方案一、贸易金融服务简介贸易金融业务是对以“融资授信”为主的贸易融资产品的进一步深化，实现本外币、离在岸、表内表外业务的一体化，从客户的需求出发，从单一的资金融资中介转变为客户的全面服务中介，切入客户上下游、产供销整个供应链金融服务环节的综合金融服务。主要内容贸易金融服务简介3133贸易金融产品体系32贸易金融产品34企业供应链融资解决方案——六大子方案在协议价格的基础上最小化货物的购买成本保持

2、与卖方的良好关系确保收到在合同中与卖方事先约定的货物增加货物的吸引力在没有损失的前提下使货物的价格最大化确保从买方那里获得付款赊销（OpenAccount）预付款（CashinAdvance）跟单托收（DocumentaryCollections）信用证（LettersofCredit）买方的目标卖方的目标交易结算手段二、贸易金融服务概述--贸易服务与支付结算保理业务信用证业务□票据：银票承兑、票据贴现（银票/商票贴现、协议付息、代理贴现、商票保贴）□内贸融资：流动资金贷款、委托贷款、货押业务、1+N供应

3、链融资□国内保理：买断、回购、发票贴现□国际保理：出口双保理、进口保理、出口单保理、发票贴现□1+N供应链融资□进口：开证、进口押汇、进口代付等□出口：打包贷款、出口押汇、福费廷等□担保：保函、备用信用证□其他：国内信用证等保理业务票据及内贸融资业务二、我行贸易金融产品体系离岸业务□银关通(保)、进口商资信调查、出口商资信报告、出口退税帐户托管等□离岸质押，在岸授信□离在岸联动内保外贷□离岸贸易转单结算及融资□在岸进口项下离岸代付业务等其他业务二、我行贸易金融产品体系主要内容贸易金融服务简介3133贸易金

4、融产品体系32贸易金融产品34企业供应链融资解决方案——六大子方案三、贸易金融产品——保理1+N供应链融资在供应链中找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链上的节点企业（配套企业）提供金融支持，是基于商品交易项下应收应付、预收预付、和存货融资而衍生出来的组合融资。国内信用证：开证行为便利国内企业之间商品交易的货款结算，依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。三、贸易金融产品——国内信用证---银行提供的结算工具---以国内贸易为基础---有条件的付款承诺三、国内贸易金融产品

5、——国内信保融资我行与中国出口信用保险公司签署相关协议“中信保”国内贸易信用保险承担的保险责任:(1)买方破产或无力偿付债务(2)买方拖欠“中信保”不承担赔偿责任的情况:(1)在销售商损失不属于保险单规定的承保责任(2)属于保险单规定的除外责任时(3)销售商未能履行保险单规定的义务所需的单据:贸易单据、国内信保保单、赔款转让协议等提供融资产品：商业汇票贴现、保理、应收账款质押融资等出口商进口商装船装运前融资★打包贷款装运后融资★出口押汇★信用证议付★福费廷★保理融资三、贸易金融产品-国际贸易出口额度最高

6、为信用证金额的80％。币种人民币和国际上主要可兑换货币。利率按人民银行公布的同币种利率执行，计息采取利随本清的方式。期限自放款之日起至信用证有效期后一个月，原则上不超过半年。打包贷款（PackingLoan)：出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项融资三、贸易金融产品——打包贷款出口押汇：在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。Tips:分为信用证项下出口押

7、汇、跟单托收项下出口押汇、T/T项下出口押汇；融资期限可以是短期或长期；对于出口商有追索权；三、国际贸易金融产品——福费廷福费廷（FORFAITING）：指包买商（通常为商业银行或银行附属机构）从本国出口商那里无追索权地购买已承兑的、或经进口方银行担保的远期汇票或本票，以向出口商进行贸易融资的业务。Tips:远期付款方式下出口贸易融资的一种方式；融资期限可以是短期或长期；对于出口商无追索权；融资银行承担付款人的商业和国家风险；三、国际贸易金融产品——国际双保理国际双保理销售分户账管理贸易融资应收账款的催收

8、信用风险控制与坏账担保★其他：进口商资信调查保理当事人:卖方SELLER进口保理商IF买方BUYER出口保理商EF三、国际贸易融资产品——国际贸易进口进口代付(进口TT项下)：是指在进口贸易结算项下，银行根据进口商的资信状况，并应进口商的要求，利用境内外同业银行的外汇资金为其客户提供融资并对外支付，到期客户归还银行融资本金及利息，银行在扣除差价收入后，将融资本金及应付利息转付给代付银行的行为。假远期信用证(进口LC项下):指由