金融理财师培训班学习心得

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1、DOC可编辑修改--------为你整理各种最新最全办公范文--------双击可以删除金融理财师培训班学习心得1、要想成为一名合格的afp，不简洁；第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一是说明各行都充分熟识到了理财业务的重要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的贡献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素养和整体综合实力的大好机会，来之不易；其次，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少；第三，afp从业人员要求的素养高，不仅要求理财师具备很高的专业学问，而且要求学问全

2、面，善于沟通，留意信誉；既要对国家的宏观、微观经济有所明白，更需要明白我们的客户、我们的产品；要依据客户的家庭、财务状况和规划目标，结合客户的风险承担才能，为客户的一生量身定制合理的理财方案，中意客户人生不同阶段的需求；这要求我们不断的积存，不断的提高；2、通过学习，明白到，现阶段中国将cfp的训练分为两个阶段，即基础的afp阶段和高级的cfp阶段；我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要留意学问的积存，要通过不断地积存，不断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力；3、今后荆州分行要支配人员参加总行的类似培训，要爱心---用

3、心---恒心DOC可编辑修改--------为你整理各种最新最全办公范文--------双击可以删除打“有预备之战”，要让有志之士尽快熟识、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件；这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮忙的；结合荆州分行实际，我认为1、组建服务、营销网络；要快速组建分行理财中心，构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系；作为总行级的理财中心，依据上级行的治理要求和优质大客户的分布，分行理财中心应配备8-12人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运营，沙市支行也应迅速组建理财室，争取在XX年底之前开业

4、运营，各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜，这样形成至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延长到荆州各个辖区、每个角落；2、加快理财队伍的培养建设；第一，理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员，不得任凭抽调作为它用；其次，要加强理财人员的培养；目前，市农行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp执证人员也比较多；因此，除了选派人员参加总行组织的学习外，我行仍应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的学习，争取更多的人员加入理财团队来；争取在2年内，荆州分行建造一支20-30人的专职理财人员队伍、30-50人的兼职理

5、财人员队伍；2年内培养3-5名afp，1-3名cfp；爱心---用心---恒心DOC可编辑修改--------为你整理各种最新最全办公范文--------双击可以删除3、加强理财业务学问的学习，广泛树立理财服务意思；对全辖员工开展一系列的理财培训，树立理财服务意识，明确理财业务是将来重点进展的方向；让每一位员工熟识我们的每种理财产品，明白客户类型和风险属性，把握确定的营销服务技巧，争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破；以我行外汇理财产品为例，虽然在荆州市场占据确定优势，但全辖开办的网点只有三、四家，没有推广到全辖，大多数临柜人员和持有

6、外汇的客户不明白我们的产品；人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣扬不到位，和它行年销售上亿元相比，我行年销售不到一百万就相形见绌了；在以数字和业绩论英雄的时代，没有产品的销售是不行的；而且，理财产品属于中间业务产品，风险很小，利润较高，应当全力营销，大力进展；4、增强银客互动；经常性地举办理财学问讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球赛等活动，拉近营销人员和客户之间地距离；比如可以邀请保险公司、基金公司专业人员前来讲座；5、大力宣扬、全员营销，树立“中银理财”品牌，“强质兴效”；借助省行、总行的营销宣扬活动，组织一段时间的有媒

7、体宣扬、网点营销、全员动员的包含理财产品、理财理念的集中地、地毯式地轰炸，在客户心目中树立“中银理财”品派形象，并通过我们专业、优质地服务，提升荆州中爱心---用心---恒心DOC可编辑修改--------为你整理各种最新最全办公范文--------双击可以删除行理财业务市场占有率，争取到今年年底大客户的数量、治理的大客户资产新增额及资产总额等指标上有所突破，并通过理财业务的延长服务，带动其他业务的全面进展，创建一个真正“质量效益型”的荆州中行；爱心---用心---恒心