特殊贷款之银团贷款

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1、第二章银团贷款〔人民币〕本节主要陈述开发银行作为牵头行组织人民币银团的工作程序和工作内容，以及作为参加行参加人民币银团贷款的评审报告的内容、要求、审议和决策程序。一、关于银团贷款〔一〕定义银团贷款是由获准经营贷款业务的多家银行或非银行金融机构，采用同一贷款协议，按商定的期限和条件向同一借款人提供资金的贷款方式。银团贷款适用于符合贷款条件，数额较大的中长期贷款和短期贷款、人民币贷款和外币贷款。国内银团贷款的主要对象是国有大中型企业、企业集团和列入国家方案的重点建设工程。银团贷款的借款人、贷款人必须符合?贷款通那么?关于借款人、贷款人的各项根本条件和要求。〔二〕方式开发银行银团贷

2、款分为直接银团贷款和间接银团贷款两种形式，本节所称银团贷款系指直接银团贷款，间接银团贷款按相关规定执行。开发银行银团贷款投向必须符合国家信贷政策、产业政策和区域开展政策。二、开发银行以牵头行身份组织银团贷款的工作程序和内容〔一〕竞标牵头行有关竞标牵头行的工作要求参见第一节“银行人民币贷款招投标工程评审〞中的有关内容。〔二〕筹组银团1、编写银团文件在竞标成功，得到借款人的银团贷款安排委托后，银团工作小组应根据借款人提供的资料，开展有关文件的编写工作。银团贷款的主要文件包括资料备忘录、银团贷款邀请函、保密协议、银团贷款协议、贷款担保协议及银团内部协议等。资料备忘录是各被邀请的银行

3、了解银团贷款的主要参考资料，应包含以下内容：Ø说明Ø借款人简介Ø借款人财务会计信息Ø借款工程概况Ø借款工程市场分析Ø借款工程财务可行性分析Ø贷款风险分析Ø贷款归还安排与担保方案Ø贷款的结构与根本条件Ø其他有关事项Ø附件2、聘请银团律师进行尽职调查银团工作小组应根据需要选择聘请律师作为贷款银团的法律参谋。银团律师责任与义务至少应包括：对借款人及担保人进行尽职调查并出具法律意见书，根据牵头行的要求拟订银团贷款各项文件，对银团贷款筹组过程中的法律问题提供咨询效劳等。银团律师的尽职调查应包括以下内容：Ø借款人和借款人各股东的主体资格Ø借款人和担保人授权签字证明Ø工程立项批准文件、工程

4、可行性研究报告及批复、工程环境影响评价报告及批准文件Ø贷款归还方案和担保方案Ø涉及税收的文件其他3、分销贷款银团工作小组负责根据贷款分销方案确定拟邀请参加银团的银行名单，并根据实际情况采取召开经理团会议、路演或推介会等方式向各家银行介绍客户〔或工程〕情况。对有意参加银团的银行，发出银团贷款邀