钢贸通融资案例

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1、钢贸通融资一．企业根本情况分析A金属股份为A市钢铁流通行业内规模较大，专业性较强，实力雄厚的综合性股份制流通企业，注册资本8500万元，由A市国有资产运营，A市投资集团，xx钢铁等法人股东和公司职工等股东共同投资。公司主要经营金属材料，非金属材料，进出口贸易，仓储物流，加工配送等。公司按照资源统购，连锁分销模式，在全国设立了28个经营机构，公司是包钢，宝钢，马鞍山，武钢，首钢等多家特大型钢铁企业一级代理商，合作关系密切。公司年销售钢材187万吨〔含铁矿砂，精矿粉，焦炭，生铁〕，主营业务收入68.61亿

2、元。A金属股份在A市成立了钢铁交易市场，现货交易市场现有营业大厅有3000平方米，吸引超过200个钢铁交易商进场交易，交易市场设有银行，商务中心，综合效劳部，提供工商，税务，法律咨询等一条龙效劳。市场占地400亩，设有仓库2万平方米，室外货场10万平方米，铁路专用线〔两条〕约1200米，龙门吊6台，叉车5台，市场全年钢材吞吐量约120万吨，钢材销售额约180亿元。问题：请用供给链金融的思路设计融资方案。一．银行切入点分析某银行接触该公司后，认为A金属股份经营现金流较好，主业突出，竞争力较强。市场内有3

3、0家较大规模的经销商，钢材本身属于大宗商品，流转较快，可以通过A金属股份关联营销众多市场内经销商，可为A金属股份提供5亿元担保额度，由其切分给市场内经销商使用。1．授信的优势。开展做市商供给链式融资业务，给银行带来的收益可观，且风险可控，保证金存款日均可达30000万元左右。此外，可以通过A金属股份批发营销众多的经销商。2.一般结算存款收益：根据协议要求，市场内经销商结算资金在银行往来能带来活期存款，日均不低于12000万元。中间业务手续费收益：预计年累计开票金额在10亿元以上，可获得中间业务手续费及

4、承诺费1000万元以上。1．主要的风险点。本次授信以A金属股份在作为风险控制依托，市场内经销商额度由A金属股份承当连带责任保证，因此，A金属股份的经营状况需要密切关注。2．控制风险的主要手段。质物选择限定为钢坯、线材、螺纹、棒材。银行对质物实行定期和不定期检查，检查频率一个月不少于一次。关注A金属股份经营情况，加强授信后管理，对公司经营情况、财务状况和授信使用情况加强监控、密切关注钢材、有色金属等市场行情和国家固定资产投资、相关行业产业政策变化，提高预判能力。三、银企合作情况某银行设计：A金属股份提供

5、连带责任担保，采用“仓单质押+第三方连带责任担保〞的方式，向钢材经销商提供短期融资金融效劳网络。效劳对象目前仅限于A金属股份推存，在市场内存储货物并经营的优质经销商。授信描述担保授信额度主体A金属股份