2019年初级银行从业资格考试风险管理考点试题三

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1、2019年初级银行从业资格考试风险管理考点试题三你的考试准备的怎么样啦?一起来看看考试栏目组小编为你提供的2019年初级银行从业资格考试风险管理考点试题三，来试试自己的水平吧，想知道更多相关资讯，请关注网站更新。2019年初级银行从业资格考试风险管理考点试题三【例题】基于损失事件类型的分类，操作风险包括()。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.监管罚没D.实物资产的损坏E.对外赔偿『正确答案』ABD『答案解析』本题考查操作风险分类。CE为基于损失形态的分类。按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为七大类，包括(

2、1)内部欺诈事件;(2)外部欺诈事件;(3)就业制度和工作场所安全事件;(4)客户、产品和业务活动事件;(5)实物资产的损坏;(6)信息科技系统事件;(7)执行、交割和流程管理事件。【例题】()指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件、此类事件至少涉及内部一方。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件『正确答案』A『答案解析』本题考查内部欺诈事件的定义。内部欺诈事件指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件、此类事件

3、至少涉及内部一方。【例题】()指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件『正确答案』B『答案解析』本题考查外部欺诈事件的定义。外部欺诈事件指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。【例题】下列关于风险管理的“三道防线”，说法正确的有()。A.第一道防线——业务条线部门B.第二道防线——风险管理部门和合规部门C.第

4、三道防线——内部审计D.三道防线体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性E.三道防线是我国商业银行风险管理部门首先提出的『正确答案』ABCD『答案解析』本题考查对三道防线的理解。巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰地职责描述。【例题】()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。A.风险政策B.风险偏好C.限额管理D.风险偏好维度『正确答案』B『答案解析』本题考查风险

5、偏好的含义。风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。【例题】()是金融机构愿意接受或避免的风险总体水平和风险类型的书面说明。A.风险战略B.风险偏好C.风险偏好表D.风险偏好声明『正确答案』D『答案解析』本题考查风险偏好声明的概念。风险偏好声明是金融机构愿意接受或避免的风险总体水平和风险类型的书面说明。【例题】国内商业银行一般通过()来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。A.风险报告B.风险偏好C.风险偏好表D.风险偏好声明『正确答案』C『答案解析』本题考查风险偏好

6、声明。国内商业银行一般通过风险偏好表来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。【例题】关于薪酬机制，说法错误的是()。A.薪酬机制应坚持“薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应的原则”B.薪酬机制应坚持“短期激励和长期激励相协调”的原则C.薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致D.商业银行制定绩效薪酬提前预扣、扣回规定『正确答案』D『答案解析』本题考查对薪酬机制的理解。银监会要求商业银行制定绩效薪酬延期追索、扣回规定。【判断】限额管理是最常用的风险事后控制的手段。()『正确答案』错『答案解析』本题考查

7、风险限额管理。限额管理是最常用的风险事前控制的手段。【例题】下列不是风险限额管理环节的是()。A.风险限额反馈B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制『正确答案』A『答案解析』本题考查风险限额管理。风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节。【例题】从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息是指()。A.风险数据B.内部数据C.外部数据D.数据加总『正确答案』B『答案解析』本题考查的是风险数据的类型。内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息。【例题】按照银行

8、的风险报告要求，定义、收集和处理风险数据，使银行能够衡量其风险容忍度/偏好下的业绩表现，我们称之为()。A.风险数据B.内部数据C.外部数据D.风险数据加总『正确答案』D『答案解析』本题考查风险数据加总的概念。风险数据加总是指按照银行的风险报告要求，定义、收集和处理风险数据，使银行能够衡量其风险容忍度/偏好下的业绩表现。【例题】风险管理信息系统一般采用()，相关人员通过浏览器实现远程登