跨境汇出汇款操作指南

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1、跨境汇出汇款操作指南 Ø       1.1  “50A汇款人名称及地址”栏目的填写要求：u     客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址。u     常见问题：汇款人为“张三”，客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANGSAN”,而不是汉字“张三” 。                      地址应符合英文规范,示例：ROOM14,BUILDING4,3101NANHAIROAD,SHENZHEN，CHINA.u     将汇款目的或原因录入到附言栏，以避免账户行的延迟处理。 Ø       

2、1.2“54A/56A收款银行之代理行名称及地址”栏目的填写要求：u     客户如果能够提供收款银行之代理行资料，请填写。如果不能提供可以不填，由招商银行代为选择。u     所汇货币如果非收款行所在国本币时（如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等），应建议客户尽量提供收款行的代理行资料。其中，汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行。 Ø       1.3   “57A收款人开户银行名称及地址 ”栏目的填写要求：u     客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全

3、称以及城市名称、国家名称、 SWIFT代码。u     收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时，无需提供详细地址，但必须注明城市或国别。u     美国的收款银行请提供FW清算号（9位数字）；   英国的收款银行请提供SC清算号（6位数字）；   德国的收款银行请提供BL清算号（8位数字）；   澳洲的收款银行请提供AU清算号（6位数字）；   加拿大的收款银行请提供CC清算号（9位数字）。   欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行SWIFT。清算代码参见下表：国家清算号名称格式适用情况美国FW、A

4、BA9位数字美国的收款银行没有SWIFT时，请让客户提供FEDWIRE号加拿大TRANSITNO.即CC9位数字（4位银行号+5位分行号）汇加元至加拿大须提供欧盟 须提供SWIFT代码和IBAN汇至欧盟地区须提供英国SORTCODE即SC6位数字汇英镑至英国须提供澳大利亚BSB、AU6位数字汇澳元至澳洲须提供 u     正确的收款银行SWIFT和清算号是汇出汇款业务关键所在，可以起到事半功倍的作用。绝大多数银行都有SWIFT ，为了客户资金安全及时到帐，希望客户将此要素提供完整。u     美国，需要

5、具体到城市和州。u     韩国，若是汇至首尔，只须注明支行名称，无需提供具体地址；若是汇至其他城市，建议提供具体地址。u     汇至日本、加拿大、英国等其他国家，均需要提供详细的收款银行地址。u     汇往欧盟地区，如果客户同时提供了收款银行SWIFT及IBAN，则无需提供详细地址。如果客户不能同时提供收款银行SWIFT及IBAN ，则需向客户另外收EUR10。u     常见问题：     例1，收款银行无州等详细地址。对于收款银行在美国的美元汇款，如果客户没有提供收款银行的FEDWIRE清算号

6、或SWIFTCODE，且没有银行城市地址，该款项可能会因为收款银行地址不够详细而无法到达，进而影响到客户资金的安全。如提供了9位FEDWIRE清算号或SWIFTCODE，可以不提供地址。例2，汇到欧盟国家（英国，德国，法国等）的欧元汇款未提供收款银行SWIFT 。如未提供收款银行的SWIFT ，欧元账户行需要人工处理该笔汇款，并从该款项中收取相应的REPAIRFEE 。为避免客户承担不必要的费用，所以请客户提供收款银行正确的SWIFT 。u     名称解释：什么是收款银行SWIFT ？     收款银

7、行SWIFT是收款银行BANKIDENTIFICATIONCODE，由11位英文组成（后5位也能是数字）。前4位是收款银行的缩写，第5和6两位是国别，第7至11位是地区识别码。     例如BKCHCNBJ400，前4位BKCH代表BANKOFCHINA，CN代表CHINA,BJ400代表广东省。 BKCHCNBJ400就是中国银行广东省分行的SWIFT。 Ø       1.4   “59A收款人名称及账号”栏目的填写要求u     客户在此栏目必须完整正确填写收款人英文全称、收款账号。u     汇

8、往欧盟地区的汇款必须提供IBAN号作为收款人账号。u     客户在申请书中禁止填写的非法字符有!@#$%&*“= 。 若有&符号，可用单词‘AND’代替。u     收款人账号中不得出现 /、－、空格等不必要的字符，以提高汇款报文的直通率。 u     常见问题：     例1，收款人地址要不要填写？目前英镑、加币汇款要求提供收款人地址，其他币种的汇款如果收款人要求必须提供收款人的详细地址，则应按收款人要求提供。     例2，IBAN号