当前非法集资案件难点问题探析

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1、当前非法集资案件难点问题探析当前非法集资案件难点问题探析当前非法集资案件难点问题探析当前非法集资案件难点问题探析当前非法集资案件难点问题探析当前非法集资案件难点问题探析2010年第1期NO.12010云南警官学院学报JournalofYunnanPoliceOfficerAcademy总第78期Sum78当前非法集资案件难点问题探析李春,阎治力(1.云南警官学院,云南?昆明650223;2.云南省公安厅,云南?昆明650000)内容摘要:非法集资严重影响当前我国经济建设和社会稳定,虽多次严厉打击,收效甚微.本文力求从涉案罪名,法律规制,侦查环节

2、及投资心理等方面的难点问题进行分析,并提出相应对策.关键词:非法集资;难点;对策;经济案件中图分类号:DF792.1文献标识码:A文章编号:1672----6057(2010)01—89一O5上个世纪九十年代以来,我国非法集资活动呈现出愈演愈烈的趋势,且形式多样.虽多次严厉打击,收效甚微.一,现状与特征近年来,非法集资在我国屡禁不止,并向多领域和职业化发展.有关资料表明:仅2006年,全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起,涉案总价值296亿元.非法集资在云南省也时有发生,2007年1至11月,云南省公安机关立案侦查的非法集资案件21起,

3、涉案总价值1亿元.这些非法集资活动涉及面广,危害极大,不但扰乱了社会主义市场经济秩序,还破坏金融秩序,影响金融市场的健康发展;同时严重损害群众利益,威胁社会稳定;损害人民政府的声誉和形象.非法集资的主要特征有:一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金.如未经批准吸收社会资金;未经批准公开,非公开发行股票,债券等.二是承诺在一定期限内给予出资人货币,实物,股权等形式的投资回报.有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租,回购,转让等方式给予回报

4、.三是以合法形式掩盖非法集资目的.为掩饰其非法目的,不法分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的.二,当前打击的难点(一)涉案罪名.概念不清,以表现形式代替规范名词,导致打击无力目前关于非法集资一词众说纷纭,还没有唯一的准法定概念,刑法中也没有规定非法集资罪的罪名.理论界大致有三种观点:其一认为:“非法集资”不是规范的法律术语,而是对“非法吸收公众存款”的通俗叫法.”非法吸收公众存款”包括了变相吸收公存款的行为.第二种观点较为普遍,认为:”非法集资”包括“非法吸收公众存款”和”集资诈骗”;第三种观点

5、认为:非法集资实质上是一个罪群,它涉及四种罪:非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,欺诈发行股票,债券罪和擅自发行股票,公司,企业债券罪.最先给非法集资做出定义的法规性文件是1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》,该解释规定:非法集资是指法人,其他组织或者个人,未经有权机关批准,向社会公众募集资金的行为.1999年中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非收稿日期:2009—11—10作者简介:李春(1972一),女,白族,云南大理人,云南警官学院侦查系副教授,主要研究方向:经济犯罪案件侦查,法学问题.阎治力(1966一)

6、,男,贵州金沙人,云南省公安厅经侦总队指导处副处长,研究方向:经侦.一89—李春,阎治力:当前非法集资案件难点问题探析法金融业务活动中有关问题的通知》给非法集资做出了较为详细的定义.该《通知》规定:非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票,债券,彩票,投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币,实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为.而随着时代的发展,非法集资形式复杂多变,此后在权威部门发布的有关文件中,非法集资的概念和涉案罪名被各种表现形式所代替,如:2000年中国人民银行认定,

7、各类非法集资活动的形式归纳起来主要有七种.至2007年,国务院法制办公室已经将非法集资活动归结为十二种类型:从目前案发情况看,(非法集资活动)主要包括债权,股权,商品营销,生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:(1)借种植,养殖,项目开发,庄园开发,生态环保投资等名义非法集资;(2)以发行或变相发行股票,债券,彩票,投资基金等权利凭证或者以期货交易,典当为名进行非法集资;(3)通过认领股份,人股分红进行非法集资;(4)通过会员卡,会员证,席位证,优惠卡,消费卡等方式进行非法集资;(5)以商品销售与返租,回购与转让,发展会员,商家加盟与”快速

8、积分法”等方式进行非法集资;(6)利用民间”会”,”社”等组织或者地下钱庄进行非法集资,投资委托经营;(7)利用现代电子网络技术构造的”虚拟”产品,如