支付结算业务培训教材

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1、数据集中工程推广应用阶段讲师团培训教材结算业务1结算业务在系统中处理业务处理范围业务处理流程业务处理特点2业务处理范围银行汇票：签发、付款、结清、退款、超过付款期付款、丧失汇票的处理。银行本票：签发、付款、结清、退款、超过付款期付款、丧失本票的处理。支票：转帐支票、现金支票。委托收款：发出、划回处理；收到、到期处理。托收承付：发出、划回处理；收到、到期处理。汇兑：汇出、汇入。商业汇票：银行承兑汇票承兑、到期收付款、未用注销、丧失汇票的处理；贴现、转贴现、再贴现。3银行汇票处理流程图银行汇票记录银行汇票出票账务处理交换提入转账银行汇票未用退回银行汇票结清银行汇票记录账务处理

2、现金银行汇票申请书银行汇票银行汇票银行汇票付款汇出交换提出银行汇票超期付款转账汇入4银行汇票出票银行汇票出票（4110）转账方式（单位、个人）现金方式银行汇票出票（4110代理无权签发机构出票）银行汇票代理出票（4111代理其他商业银行签发汇票）5银行汇票出票——转帐方式银行汇票申请书4110银行汇票出票（录入、复核）4112银行汇票重打印4113银行汇票密押打印打印失败打印成功压数、汇票专用章汇票一、四联专夹保管汇票二、三联与汇票申请书回单交给客户借：XX存款贷：汇出汇款付出：重要空白凭证4212凭证出售6银行汇票出票——现金方式银行汇票申请书4110银行汇票出票（联动

3、9993现金主交易）4112银行汇票重打印4113银行汇票密押打印打印失败打印成功压数、汇票专用章汇票一、四联专夹保管汇票二、三联与汇票申请书回单交给客户借：现金贷：汇出汇款付出：重要空白凭证4212凭证出售7银行汇票代理出票非全国汇票机构受理申请银行汇票银行汇票申请书4110银行汇票出票（录入、复核）4212凭证出售系统自动产生销账编号4110银行汇票出票（确认）4112银行汇票重打印银行汇票密押打印4113打印失败打印成功压数、汇票专用章汇票一、四联专夹保管汇票二、三联与汇票申请书回单交给客户借：XX存款或现金贷：待处理结算款项借：待处理结算款项贷：汇出汇款付出：重要

4、空白凭证汇票申请书回单交给客户非汇票签发行代理签发行8代理签发银行汇票代理其他商业银行签发银行汇票银行汇票申请书二、三联及付款凭证4111银行汇票代理出票（录入、复核）4112银行汇票重打印4113银行汇票密押打印打印失败打印成功压数、汇票专用章汇票一、四联专夹保管汇票二、三联交给客户借：XX存款贷：汇出汇款付出：重要空白凭证9银行汇票出票异常处理4110银行汇票出票4111银行汇票代理出票0034重要单证作废如发现打印后的汇票录入信息有误时，启0088冲正交易，输入交易流水号，进行冲正。冲正后银行汇票状态为“冲正”，需启0034重要单证作废交易，进行银行汇票作废处理。0

5、088冲正交易信息错误10银行汇票付款受理本系统签发的现金银行汇票付款的处理（4114）一级分行内现金银行汇票一级分行间现金银行汇票受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理（4114）一级分行内转账银行汇票（持票人在本行开户1102）一级分行间转账银行汇票（持票人在本行开户1102）一级分行内转账银行汇票（持票人同城跨系统开户）一级分行间转账银行汇票（持票人同城跨系统开户）受理跨系统银行汇票委托收款的处理（1102）11银行汇票付款受理本系统签发的现金银行汇票付款的处理1、代理解付现金银行汇票（一级分行内）4114银行汇票付款联动9993现金主交易，处理方式选“2-结清”，

6、复核成功系统销记签发行汇票底卡。2、代理解付现金银行汇票（一级分行间）4114银行汇票付款联动9993现金主交易，处理方式选“1-代理付款”，复核成功系统生成往账借记报文。联动4114银行汇票付款银行汇票、支款单9993现金主交易12银行汇票付款受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理1、代理解付一级分行内转账银行汇票（持票人在本行开户）1102单位活期存入交易中交易类别选“转账”，凭证种类选“进账单”，自动销记签发行银行汇票底卡，多余款项连动记入申请人户。1102单位活期存入银行汇票、进账单13银行汇票付款受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理2、解付一级分行之间的转账银

7、行汇票（持票人在本行开户）1102单位活期存入交易中交易类别选“电子汇划”，凭证种类选“进账单”，系统生成往账借记报文。1102单位活期存入银行汇票、进账单14银行汇票付款受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理3、解付一级分行内转账银行汇票（持票人在同城跨系统开户）4114银行汇票付款交易中处理方式选“结清”，交易类别选“交换提入”，自动销记签发行银行汇票底卡。若汇票存在疑问，根据实际情况退票或挂账，待查询后再处理。4114银行汇票付款4601提入登记银行汇票15银行汇票付款受理本系统签发的转账银行汇票付款的处理4、解付一级分