d银行个人理财“资产配置”新业务营销策略研究

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1、D银行个人理财“资产配置”新业务营销策略研究THESTUDYONMARKETSTRATEGY FORTHENEWPERSONALFINANCIAL ASSETALLOCATIONSERVICE INDBANK学校：上海交通大学学院：安泰经济与管理学院专业：工商管理（MBA） 作者：朱瑛导师：周颖学号：1131209401 班级：11312094答辩日期：2015年12月26日D银行个人理财“资产配置”新业务营销策略研究摘要近年来，随着中国经济快速增长，居民财富迅速增加，居民投资理财需求不断升级，个人理财业务飞速发展。同时，受金融“脱媒”及利率市场化推动，个人理财业务逐渐成

2、为商业银行转型的重要业务增长点，各家商业银行都给予高度重视，竞争日趋白热化。面对产品同质化严重，代销类产品销售能力不足，网点产能低下等问题，D银行计划推出个人理财“资产配置”新业务，实现从单一产品销售向组合销售转变，由产品导向销售向客户需求导向销售转变，通过向客户提供专业化、个性化组合产品投资服务，提升代销类产品销售能力，增加个人理财业务中间收入，建立差异化个人理财服务品牌。本文以D银行个人理财“资产配置”业务营销策略为研究对象。从D银行个人理财业务现状、产品、客户结构以及竞争态势分析入手，描述“资产配置”新业务的上市环境，分析业务推出的机会点、必要性和可行性。运用调研问

3、卷和焦点小组访谈等调研技术，开展客户需求调研，为营销策略的制定做好充分准备。本文认为D银行个人理财“资产配置”新业务应以中高端客户为目标客群，以专业化、个性化为市场定位，并围绕产品、价格、渠道和促销四个方面，为个人理财“资产配置”新业务制定营销策略。同时，为保障营策略实施，从完善销售流程、提供系统支持和组织保障等角度出发，制定了营销策略实施保障措施。关键词：D银行、个人理财、资产配置、营销策略THESTUDYONMARKETSTRATEGY FORTHENEWPERSONALFINANCIAL ASSETALLOCATIONSERVICEINDBANKABSTRACTIn

4、recentyears,withtherapidgrowthofChina'seconomy,thewealthof residentsincreaserapidly.Theinvestmentandfinancingneedsofresidents continuetoupgrade.Personalfinancialservicesdeveloprapidly.Atthesame time,drivenbythefinancial"disintermediation"andtheinterestrate marketization,personalfinancials

5、ervicesgraduallybecomeimportant businessopportunityforcommercialbanks.Thecommercialbankshavepaid highattentiontoit,andcompetitionhasbecomeincreasinglyfierce. Facedwithproducthomogeneity,lowsalesabilityandnetworkcapacity, DBankplanstolaunchanewpersonalfinancialassetallocationbusiness,to ac

6、hievethegoalthatchangesfromasingleproductsalestoacombinationof sales,fromproductorientedsalestocustomerorientedsales.Byproviding professional,personalizedportfolioproducts,improvesalesabilityto increasetheincomeofpersonalfinancialservicesandestablishdifferential personalfinancialservicesb

7、rand.Inthisthesis,theresearchobjectisDbank'spersonalfinancial"asset allocation"businessmarketingstrategy.Startingfromthecurrentsituationof personalfinancialservices,products,customerstructureandcompetitive situationofDbank,thethesisdescribeslistedenvironmentofthenew