中国建设银行威海分行文件

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1、中国建设银行威海分行文件建威发〔2011〕7号关于2010年度外汇业务检查情况的通报各支行（含市行营业部）:为加强外汇业务风险管理，规避业务操作方面存在的风险，同时根据省行有关通知要求和市行检查计划，2010年11月26日至12月22日，市行组织了全行外汇业务的现场检查，先将有关情况通报如下：一、检查的组织情况—7—为组织好本次检查，市行国际业务部根据《银行执行外汇管理规定情况考核办法》文件要求及今年上半年市外管局对我行进行的2009年度外汇业务专项检查活动中出现的各种问题，以及省行《关于开展打击外汇违月法违规资金

2、流入专项检查有关事项的紧急通知》要求，制定了详细的检查提纲，并以检查提纲为依据，对全行14个有外汇业务经营权的经营单位进行了现场检查。检查范围涵盖2010年1至10月份办理的外汇业务及09年外汇业务检查中出现问题的业务。检查内容主要涉及：一是违法违规外汇资金流入情况专项检查。二是外汇管理局外汇管理政策及省行体系文件、相关制度等的执行情况。三是对今年上半年市外管局开展的2009年度外汇业务专项检查活动中查出问题的整改情况进行了再检查。二、检查的总体情况从本次检查情况看，各单位业务规范程度较以前出现较大改观，外汇业务操

3、作风险防控意识较以前明显增强，外汇管理法规学习和执行意识有了显著提高，09年度外汇业务专项检查出现的问题得到较好的整改，单位负责人对外汇业务办理合规性更加重视，业务办理逐步规范。但是，本次业务检查中也暴露出2010年外汇业务办理中依然存在各种各样的问题，各单位对外汇管理政策和省行体系文件、相关制度的执行依然存在偏差。尤其是网点型支行的外汇业务经办人员无论从业务素质和工作能力都达不到工作要求，不可避免地对全行的外汇业务经营构成隐患。现将本次检查发现的问题通报如下：三、检查存在的问题（一）国际结算业务—7—1.货物贸易

4、购付汇业务办理的合规性（1）贸易货到付款未留存到货核销表（荣成支行、乳山支行）2.服务贸易、经常转移、收益外汇业务真实性审核情况（1）服务贸易项下汇款资料不规范（环翠支行、海港支行、海埠支行）3.国际收支统计间接申报数据的准确性、及时性和完整性（1）基础信息确认晚于入账日期（海港支行）（2）信用证来款申报性质申报在非贸易项下（海埠支行）4.贸易信贷登记系统（1）延期付款未做延期付款登记核注（海港支行、荣成支行）（2）预付货款、延期付款核注日期晚于付款日期（海港支行、荣成支行、营业部）5.单证业务办理的合规性（1）使

5、用电子版业务申请书，客户未出具业务承诺书。（荣成支行、石岛支行）。（2）出口交单档案夹、登记簿、交单申请书要素登记不全，未在正本信用证上背批。（海港支行、海埠支行）（3）进口开证付款违背5个工作日的国际惯例。（荣成支行）—7—（4）进口开证付款国际收支申报迟申报，（荣成支行、乳山支行）（5）进口开证保证金未专户管理。（荣成支行、文登支行）（6）进口单证放单手续不完整，未设立进口到单登记簿。（乳山支行、世昌支行）（7）信用证进口到单未保留正本提单。（石岛支行、乳山支行）6.其他问题（1）未登记汇出/汇入汇款登记簿（2

6、）汇款申请书未加盖国际结算专用章，汇款资料未加盖国际结算专用章及“已供汇”章。涉外收入申报单及出口收汇核销联（境内/境外收入）未加盖国际收支专用章、银行经办人签章。（3）非贸易汇款未留存客户汇款申请。（4）未留存“贸易信贷系统”操作页面、未留存查询付汇名录操作页面。（5）汇入报文中未留存信用证来款凭证，建议按收支申报号顺序分月装订。（6）收支申报信息中交易对方存在无效符号，建议联动基础信息时删除交易对方地址及无效符号。（7）—7—境内保税区来款申报不规范，应申报为境内贸易而非境外贸易。（8）离岸账户申报交易附言不规

7、范，未加“收到境内非居民款项/向境内非居民支付款项”。（二）外汇资金业务1.经常项目结售汇业务。各行普遍存在待核查系统核查留存资料上未加盖业务公章的问题。（1）来料加工超比例结汇缺少合同及报关单。（海埠支行、海港支行）；（2）结汇留存资料中出口货物报关单未加盖公司公章（海港支行）；（3）出口货物报关单留存联为来料加工补偿联而非核销专用联（荣成支行）；（4）未在报关单上标注比例金额（文登支行、海港支行）；（5）留存银行核注明细清单不符合规定（海港支行、乳山支行、石岛支行）；（6）大额（3万美元以上）海运费结汇未留存合

8、同或协议复印件（海埠支行）。2.资本金结汇业务（1）为企业办理资本金结汇业务缺少企业的外汇登记IC卡复印件（经区支行）；—7—（2）资本金结汇后的人民币资金用途证明文件不符合规定（经区支行、营业部）；（3）资本金结汇业务缺少加盖企业公章或财务印章的发票等有关凭证的复印件（经区支行）。3.结售汇统计月报表结售汇统计月报表出现填报错误（经发支行、高新支行）（二三