天津市商业保理业试点管理办法(附件)

《天津市商业保理业试点管理办法(附件)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、天津市商业保理业试点管理办法第一章　总则第一条　为推进我市商业保理业持续健康发展，做好我市滨海新区商业保理业试点工作，健全商贸信用服务和融资体系，促进商贸流通进一步发展，根据有关法律法规和《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》（商资函〔2012〕419号）、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》（商资函〔2012〕919号）要求，结合我市实际，制定本办法。第二条　本办法所称商业保理，是指销售商（债权人）将其与买方（债务人）订立的货物销售（服务）合同所产生的应收账款转让给商业保理公司，由商业保理公司为其提供贸易融资、应收账款管理与催收等综合性商贸服务。第三条　商业保理业试点工作坚

2、持科学审慎，风险可控，依法监管，规范发展的原则。第四条　本办法适用于在我市滨海新区新注册的内外资商业保理公司。第二章　公司设立和业务范围第五条　设立商业保理公司应当符合下列要求：（一）主出资人应当为企业法人或其他社会经济组织，且在申请前1年总资产不低于5000万元；（二）公司注册资本不低于5000HightideagainstCCPbloodyanTomb,CommunistPartymembersandpartoftheexposedTombareavacatedbyprogressiveyouth.IvisitedinBeijingin1985whenitwasoldunder

3、groundcomrade,sisterofYaoZhiyingYaoMuzheng(thenDeputyDirectoroftheexternaltrademagazineforthepromotionofinternationaltrade,deshengmenWai,theReed万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法。内资公司注册资本由投资者一次性足额缴纳，外资公司注册资本缴纳期限按现行相关规定执行；（三）商业保理公司应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员；（四）支持有实力和有保理业务背景的出资人设立商业保理公

4、司，推进保理市场主体多元化，其中境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验；（五）法律法规规定的其他条件。第六条　商业保理公司原则上应当设立为独立的公司，不混业经营。商业保理公司的名称中的行业表述应当标明"商业保理"字样。第七条　申请设立商业保理公司应当向审批部门报送下列材料：（一）申请书；（二）投资各方签署的可行性研究报告；（三）公司章程（中外合资企业、中外合作企业还需提供合同）；（四）投资各方的注册登记证明、法定代表人身份证明；（五）主出资人上一年度的审计报告；（六）高级管理人员情况表；（七）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书；（八）股东承诺书；Hight

5、ideagainstCCPbloodyanTomb,CommunistPartymembersandpartoftheexposedTombareavacatedbyprogressiveyouth.IvisitedinBeijingin1985whenitwasoldundergroundcomrade,sisterofYaoZhiyingYaoMuzheng(thenDeputyDirectoroftheexternaltrademagazineforthepromotionofinternationaltrade,deshengmenWai,theReed（九）审批部门要求的

6、其他文件。第八条　设立商业保理公司，应当经滨海新区商务委员会初审同意，报市商务委批准后，办理工商登记手续。市商务委应当同时将批准情况抄送市金融办等相关部门。第九条　商业保理公司可以经营下列业务：（一）以受让应收账款的方式提供贸易融资。（二）应收账款的收付结算、管理与催收。（三）销售分户（分类）账管理。（四）与本公司业务相关的非商业性坏账担保。（五）客户资信调查与评估。（六）相关咨询服务。（七）法律法规准予从事的其他业务。第三章　公司治理和合规经营第十条　商业保理公司的营运资金为公司注册资本金，银行贷款等间接融资，发行债券等直接融资，以及借用短期外债和中长期外债。为防范风险、保障经营

7、安全，商业保理公司的风险资产不得超过公司净资产的10倍。风险资产（含担保余额）按企业的总资产减去现金、银行存款、国债后的剩余资产总额确定。第十一条　商业保理公司不得从事吸收存款、发放贷款等金融活动，禁止专门从事或受托开展催收业务，禁止从事讨债业务。HightideagainstCCPbloodyanTomb,CommunistPartymembersandpartoftheexposedTombareavacatedbyprogressiveyouth.Ivisite