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1、中国金融领域反洗钱制度分析,本科论文 篇一：非金融领域反洗钱制度论文 非金融领域反洗钱制度论文 【摘要】建立有效的反洗钱内部控制制度，目的在于提高特定非金融机构的风险意识，加强自我约束和风险管理，引导特定非金融机构主动履行反洗钱义务。各国立法和有关国际标准对金融机构和特定非金融机构建立反洗钱内部控制制度军做出了比较明确的要求。 一、特定非金融行业反洗钱国际标准和国外立法概述 金融行动特别工作组（FATF，以下均用此简称）是目前世界上最权威的反洗钱和反恐怖融资国际组织，其制定的反洗钱四十项建议是世界各国开展反洗钱工作所公认的国际标准。FATF的主要任务是制定反洗钱国际标准，促
2、进有关法律、监管、行政措施的有效实施，打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资等危害国际金融体系活动。FATF建议为各国打击洗钱、恐怖融资和扩散融资设定了全面、完整的措施框架。我国作为FATF正式成员，在反洗钱工作的推进过程中，充分注重运用国际标准，以确保我国反洗钱、反恐融资和防止大规模杀伤性武器扩散融资工作的有效性，并满足FATF对成员国的评估要求。 （一）FATF规定的特定非金融行业范围与义务 依据XX年2月FATF发布的《打击洗钱恐怖融资和扩散融资国际标准：FATF建议》，明确规定应承担的特定非金融行业包括：赌场，不动产中介，贵金属和珠宝交易商，律师、公证人、其他独立法
3、律专业人士及会计师，信托和公司服务提供商五大类行业及职业。这些行业在(来自:小龙文档网:中国金融领域反洗钱制度分析,本科论文)从事特定业务时，均需履行规定的反洗钱义务。具体义务范围和 篇二：反洗钱论文 洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同,而且洗钱的方式也多种多样,但是洗钱行为有其一定的共同特点;并且严重危害社会正常政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。随着全球经济一体化、金融电子化的发展,利用金融机构进行的洗钱活动日益猖撅,建立健全反洗钱机制成为世界各国所致力的共同任务。国际社
4、会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制,世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。由于世界主要金融市场以及许多境外金融中心的反洗钱当局打击洗钱活动的力度不断加大,以新兴市场经济国家不断开放其经济及金融领域为契机,洗钱活动更多地被转移到这些发展中国家,因此我国反洗钱工作已刻不容缓。我国目前虽然已经制定了独立的《反洗钱法》,出台了一系列反洗钱金融法规,并且成立了反洗钱的专门机构,但是完善金融系统反洗钱机制仍是一个长期的过程。因此,研究如何完善我国的反洗钱制度,充分发挥金融机构在反洗钱中的预防和控制作用,对维护我国的社会稳定、经济安全有着越来越重要的现实意义。本文从经济学的角度
5、出发,试图通过研究反洗钱过程中涉及到的各个行为主体的成本收益状况和行为模式,并借鉴国际经验,对如何健全我国的金融机构反洗钱机制进行理论性探讨。本文共有五章。第一章为引言,介绍了本论题的研究背景与国内外相关文献综述。第二章开头从一个案例引发的思考,引出本文所要阐述的一系列问题:什么是洗钱?洗浅一般都通过哪些途径?现在国内洗钱活动的现状是什么样?对洗钱有没有很好的控制方法?通过什么来控制?要回答这些问题,首先要弄清楚什么是洗钱?文章先详细介绍了洗钱的历史背景及世界各国和地区以及国际组织对洗钱的界定;在此基础上描述了中国对洗钱定义外延不断扩大的过程并给出本文所采用洗钱概念的涵义。通过对洗钱
6、过程与常见洗钱方法的研究,总结出目前洗钱活动的一般特点。由于洗钱犯罪日益猖獗,带来一系列的政治、经济、文化问题,各国政府和组织均致力于积极反洗钱工作。接下来介绍了反洗钱概念和国际反洗钱概况,在反洗钱工作的链条中,金融机构是其中关键的一环,洗钱活动的特殊性和金融业的特点,决定了金融机构(尤其是商业银行)既是洗钱的突破口,又是反洗钱的第一线。通过分析得出:我国反洗钱工作重点要解决的是金融情报问题,金融机构(尤其是商业银行)是整个反洗钱工作依靠的基本力量,其提供的大额和可疑支付交易报告等金融情报是反洗钱工作的基石。在第二章中,从理论上明确了我国反洗钱工作重点和角色定位问题,我国洗钱犯罪既具
7、有与国际相同的发展趋势,又具有自身的特点。接下来在本文第三章中,首先分析了我国洗钱活动的现状与主要特点,然后重点阐述我国金融业反洗钱工作现状及存在问题。近年来我国洗钱活动逐年增加,并逐渐呈现出自身的一些特点,我国金融业反洗钱工作在短短的几年里取得了巨大成果;但我国反洗钱工作尚处于起步阶段,所以在工作机制、金融情报即可疑支付交易报告工作中存在一系列的问题,如监管机构组织体系与工作机制不健全;金融机构风险防范意识薄弱,内部控制不健全,商业银行普遍消极参与反洗钱
