小额贷款公司统计制度

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1、小额贷款公司统计制度　　篇一：小额贷款公司分类评级办法　　临沂市金融工作办公室转发《山东省金融工作办公室关于印发〈山东省小　　额贷款公司分类评级办法（试行）〉的通知》的通知　　来源：市金融办发布者：admin发布时间：XX-2-1116:53:01阅读：2151次【字体：大中小】　　临金办字〔XX〕10号　　各县区金融办，各小额贷款公司：　　为确保小额贷款公司依法经营、合规运作，促进小额贷款公司试点工作健康有序发展，现将《山东省金融工作办公室关于印发〈山东省小额贷款公司分类评级办法（试行）〉的通知》转发给你们，并提出以下意见，请一并认真贯彻执行。　　一、各小额贷款公司及时开展自查（

2、1月—2月）。各小额贷款公司要对照《山东省小额贷款公司分类评级办法（试行）》要求，对公司治理、业务开展、风险防范、合规经营等情况开展自查工作，认真整理会计、档案等资料，形成自查材料，并报县级主管部门初审。　　二、市、县两级进行初评（3月—4月）。市金融办组织市、县两级评级人员对小额贷款公司进行初评，提出分类评级初步意见，并根据工作需要，对部分小额贷款公司进行抽查。初评意见及工作底稿于4月底前报送至省金融办。　　三、强化分类评级结果运用。省金融办公布评级结果后，市金融办将根据评级结果对小额贷款公司实施分类监管、重点监管。对于Ⅳ级以下的，配合省金融办实施重点监管；对列入Ⅴ（2）级的，提

3、报省金融办取消其试点资格。　　二〇一一年二月九日　　鲁金办发〔XX〕3号　　山东省金融工作办公室　　关于印发《山东省小额贷款公司分类评级　　办法（试行）》的通知　　各市金融办：　　为贯彻落实《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》（鲁政办发〔XX〕82号）及其他试点工作有关文件的规定，经山东省小额贷款公司省级联席会议第十三次会议研究同意，现将《山东省小额贷款公司分类评级办法（试行）》印发给你们，请认真组织实施。　　二〇一一年一月十七日　　山东省小额贷款公司分类评级办法（试行）　　第一章总则　　第一条为引导小额贷款公司服务“三农”和小企业，确保其依法经营、合规运作，促进全省小额贷款公司

4、长期稳定健康发展，使主管部门识别、判断小额贷款公司的风险状况及严重程度，合理配置监管资源，实施分类监管，为奖惩小额贷款公司提供依据，制定本办法。　　第二条根据《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔XX〕23号）、《山东省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（鲁政办发〔XX〕46号）、《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》（鲁金办发〔XX〕1号）、《山东省小额贷款公司监督管理暂行办法》（鲁政办发〔XX〕82号）、《山东省人民政府办公厅关于进一步推进小额贷款公司试点工作有关问题的通知》（鲁政办发〔XX〕18号）等有关文件规定，　　

5、制定本办法。　　第三条主管部门每年对上一年度1月1日之前批复设立的小额贷款公司进行分类评级。本办法所称小额贷款公司是指以服务“三农”和小企业为宗旨、从事小额放贷的新型地方金融组织。　　第四条山东省金融工作办公室（以下简称省金融办）会同省经济和信息化委、省公安厅、省财政厅、省工商局、人民银行济南分行、山东银监局制定小额贷款公司分类评级办法。市级主管部门按照分类评级有关规定，及时整理监管信息，结合小额贷款公司实际运营和合规经营情况，每年对辖区内小额贷款公司提出分类评级初步意见，报省金融办评定，评级结果经省级联席会议审定通过后，由省金融办在一定范围内公布。　　第五条分类评级应坚持以下原则

6、：　　全面性原则。全面收集小额贷款公司相关信息，整体分析小额贷款公司经营及风险状况。持续性原则。分类评级根据评级周期，每年进行一次。　　定量与定性相结合的原则。综合定量因素与定性因素对小额贷款公司进行评级。　　第六条分类评级原则上按照第二章分类依据计算得分确定，共分Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五个等级：得分90分以上（含90分，下同）为Ⅰ级，80-90分的为Ⅱ级，70-80分的为Ⅲ级，60-70分的为Ⅳ级，60分以下为Ⅴ级。其中，Ⅴ级又细分为Ⅴ（1）级和Ⅴ（2）级。　　第二章分类依据　　第七条公司治理情况（10分）　　（一）设立股东（大）会、董事会、监事会，确立董事会领导下的总经理负责制的管

7、理体制，以上每项制度得1分。设立独立董事的得1分。（5分）　　（二）按照章程规定召开股东（大）会、董事会、监事会，实现所有权、经营权、监督权三权分离。不按章程规定召开的，每次扣2分；股东、董事、监事无故缺席且不派出授权代表参会的，每次扣1分。（5分）　　第八条业务开展情况（40分）　　（一）围绕服务“三农”和小企业开展业务情况（15分）　　按照以下三种口径分别计算，取最高分作为此项得分　　涉农贷款余额占贷款余额的比例达到90%的，得15分，每下降1个百分点，扣分。其中