基金定投问答

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1、基金定投问答（客户经理学习用）一、基金研究类：1、基金定投时间是否越长越好？长期是否确保一定盈利？定投以多长时间为宜？答案：证券市场是经济的晴雨表，它永远处于波动之中，在经济持续发展的国家中，证券市场的指数虽然波动，但也必然随着经济的发展而不断向上。对于中国的证券市场来说，改革开放以来经济持续稳定的发展，给我们带来了信心：中国未来经济发展必然有良好的前景。因此，对中国证券市场进行持续稳定的投资，是分享我国经济发展的一种重要方式。但是过去的经验告诉我们，普通投资者喜欢追涨杀跌，少有在股市做长期投资

2、并分享到国家经济发展带来的收益的。基金定投就是为了让投资者克服人性不足，养成持续投资习惯而推出的产品，它投资门槛很低，只要少少的100元就可以进行投资，通过每月固定的投资时间避免了投资者在择时方面产生的主观风险，用纪律性培养投资者良好的长期投资习惯，用分散投资平衡市场波动风险，因此，采用基金定投方式投资于有良好发展前景的基金产品，必然会带来很好的收益。基金定投的时间是否越长越好？如果投资者投资的对象是具有良好发展前景的品种，那么投资的时间应该以该品种的经济周期为准（如果投资一个国家的经济发展，那

3、么这个周期也许会超过百年）。长期投资不一定确保盈利：因为如果投资品种选择的不对或者不好，长期处于下跌通道中，长期投资也可能会造成亏损。定投以多长时间为宜？定投的持续时间因人而异，纯粹追求收益的投资者应该以经济周期为基准，而投资买房或者供子女上学的投资者则以买房时机或子女上学时间为投资时段。2、定投基金是否一定要长期持有不动？是否需要不断进行调整？如果频繁调整是否会影响长期投资收益？答案：定投基金不一定要长期持有不动，原因在于我们所选择的品种不一定在拟持有期具有长期发展前景，当发现持有产品长期走势

4、不乐观的时候，我们需要进行调整。但一旦我们确定了所投资的品种具有良好的发展前景，就不要频繁的进行调整，因为定投本身就是一种用纪律性投资代替择时投资的一种分散风险的投资方式，不断地进行调整，会给自己的投资带来更高的不确定性风险从而影响自己的长期收益。3、定投是否需要择时？答案：不需要，定投本身就是一种用纪律性投资代替择时投资的一种分散风险的投资方式。1、应该选择“现金分红”还是“红利再投”？答案：两种方式均可，如果对所持有的产品具有信心，认为有长期发展空间，那么选择红利再投可以增加自己的持有份额，

5、未来给自己带来更多收益。如果有其他投资方式，或者需要用红利进行消费，可以选择现金分红。2、是否一定要定投股票型基金？能否定投波动率低的品种？什么基金适合什么人定投？答案：所有类型的基金都可以定投，应该根据投资者的风险偏好和风险承受能力选择具有成长性的基金，也可以用组合投资方式平衡投资风险。3、如何获取基金的长期趋势分析资料？答案：公司网站或基金公司网站有公布历史业绩，公司对首发的基金下发研究资料，公司购买了天相公司的基金咨询信息，该公司也定期提供对基金的分析。4、定投的收益如何计算？如何掌握赎回

6、时机？答案：定投的成本可在账户信息内查询，一般来说，选择在您所投资品种刚进入长期下滑或者衰退期的时候赎回最合适。5、定投风险跟什么产品有可比性？是平衡系统性风险还是非系统性风险？答案：定投的风险跟所选择的投资品种有很大关系，另外定投是通过分散投资的方式，将系统风险和非系统风险都进行了均衡，因此我们要充分考虑到基金投资的风险，选择合适的品种进行投资。一、宣传理念类：1、公司对定投业务的发展规划是怎样？如何定位证券公司基金定投业务？答案：基金定投业务是公司的一项长期发展业务，通过基金定投，增加公司的

7、基金保有量，从而增加与基金公司谈判中的筹码，为营业部的基金业务带来更大收益，是我们未来的目标。同时基金定投也是基金理财的一种方式，引入基金定投可以丰富公司基金产品的投资方式，增加公司客户的投资选择，是完善客户服务、锁定客户的一种做法。2、基金定投对于营业部存量客户有何好处？如何处理基金代销业务与经纪业务的关系？答案：基金定投是我公司新增加的一种基金投资方式，对我公司客户来说，增加了投资选择，丰富了投资渠道。对营业部来说，基金代销也是证券经纪业务的一种，更多的投资品种与投资方式有利于我们吸引更多的

8、客户来我公司投资。1、证券公司开展基金定投相对于银行基金定投业务对比有什么优劣？收费是否相同？答案：证券公司开展基金定投业务相对于目前银行的定投业务来说，优势在于证券公司长期经营证券市场相关业务，因此对于各类开放式基金的运作和潜在价值更加了解，评估更加准确，可以及时给予客户指导；劣势在于定投需要每月有固定的资金进行投资，对于有固定收入的人群来说，每月固定收入基本是直接进入银行账户，通过证券公司定投需要将银行账户的钱转到资金账户，多了一道手续。无论是证券公司开展基金定投还是银行开展基金定投业务，收