《个人理财》网上随机考试期末复习指导意见.doc

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1、《个人理财》课程考核说明第一部分 课程考核的有关说明　　一、考核对象本课程考核对象为电大开放教育试点选修本门课程的学生。二、考核方式　　本课程采用形成性考核和终结性考核相结合的方式。形成性考核占学期总成绩的30%。终结性考核即期末考试，期末考试成绩占学期总成绩的70%。　　三、命题依据　　本课程的命题依据是《个人理财》文字主教材和本考核说明。文字主教材是由苑德军编著的《个人理财》，中央广播电视大学出版社2007年1月第1版。　　　　四、试题类型及其结构　　1、终结性考核（期未考试）题型：（１）单

2、项选择题：在列出的备选答案中选出一个正确答案。这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。（２）多项选择题：在给出的备选答案中选出两个或两个以上的正确答案。这部分内容包括对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。（３）判断题：要求对基本理论、基本概念的记忆与理解中容易出错和易引起似是而非的问题做出是“正确”还是“错误”的准确判断。　　2、考核形式。形成性考核形式为平时作业，期末考试形式为开卷网上随机考试形式。　　五、答题时限　　期末考试的答题时限为90分钟。第二部

3、分  期末复习题第一章个人理财概述一、单选题1、以下不属于个人理财规划内容的是（）。BA.保险规划B.健康规划C.退休规划D.储蓄规划2、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。DA.基金公司B.保险公司C.信托公司D.律师事务所3、下列证券投资工具中，风险相对较小的是（）。BA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4、下列证券投资工具中，风险相对较高的是（）。DA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5、个人信托业务最发达的国家是（）。AA.美国B.英国

4、C.日本D.中国二、多选题1、个人理财又称为（）。ABCA.理财规划B.理财策划C.个人财务规划D.个人银行理财2、个人银行理财产品的种类包括（）。ACDA.人民币理财产品B.证券理财产品C.外汇理财产品D.卡类理财产品3、证券投资工具主要包括（）。ABCDA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4、保险具有的功能有（）。ABCDA.转移风险B.减小损失C.融资D.投资5、我国的个人外汇理财手段主要有（）。ABCDA.银行个人外汇理财产品B.个人外汇交易C.B股D.外汇信托6

5、、投资者购买房产主要出于以下考虑（）。ABCDA.自己居住B.对外出租C.投机获利D.减免税收三、判断题1、货币市场工具风险相对较小，投资回报率也相对较低。（）√2、衍生工具具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。（）√3、教育投资更注重投资的安全性。（）√4、艺术品投资会受到政治的影响，会出现贬值的现象。（）ⅹ5、美国是信托的发源地。（）ⅹ第二章个人理财流程一、单选题1、个人理财的过程包括以下几个步骤：①收集客户信息；②建立客户关系；③提出财务策划计划；④执行和监控财务策划计划；⑤分析客户财

6、务状况；⑥整合个人理财策略。正确的次序应为（）。CA.①⑤③④⑥②B.⑤⑥③④②①C.②①⑤⑥③④D.③④⑥①⑤②2、完美主义者通常（）。AA.要求判断事物的是与非B.总是围绕别人的需求C.喜欢劝说他人D.谈话风格个性化3、集体主义者通常（）。BA.要求判断事物的是与非B.谈话中常常强调义务和传统C.喜欢劝说他人D.谈话风格个性化4、一般来说，（）放在财务策划方案报告的最后。DA.财务策划策略B.财务策划具体建议C.财务策划假设D.财务策划预测5、财务策划方案的核心内容包括：财务策划方案摘要、对

7、客户当前状况和财务目标的陈述、财务状况假设、财务策划策略以及（）。CA.各项费用及佣金B.财务策划建议的总结C.财务策划预测D.执行财务策划方案的授权二、多选题1、面谈时需要向客户收集的信息一般包括（）。ACA.事实性信息B.基础信息C.判断性信息D.特别信息2、个人财务规划师收集的信息主要包括（）。BDA.事实性信息B.客户的个人信息C.判断性信息D.宏观经济信息3、收集客户信息的方法有（）。ADA.初级信息的收集方法B.事实性信息的收集方法C.判断性信息的收集方法D.次级信息的收集方法4、客

8、户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于以下因素（）。ABCA.客户的风险偏好B.客户的投资策略C.经济前景D.客户的性别5、个人的投资方式可以分为（）。ACA.直接投资B.基金投资C.间接投资D.股票投资三、判断题1、身体语言在个人财务规划师与客户的沟通中占有很重要的地位。（）√2、个人财务规划师在提供建议时对投资报酬率等财务指标应该给出明确的承诺。（）ⅹ3、进行客户市场分类的首要步骤是要选定划分的依据。（）√4、编制现金流量表的第一步是确认客户所有的现金来源。（）√5、财务策划方案最终要