影子银行监管边界的厘清问题

《影子银行监管边界的厘清问题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、.论文编号__________________________对外经济贸易大学UniversityofInternationalBusinessandEconomics毕业论文影子银行监管边界的厘清问题学号201041004姓名黄智钦学院金融学院专业金融学导师丁建臣时间2014年4月10日-..No.__________对外经济贸易大学UniversityofInternationalBusinessandEconomicsGraduationThesisTheClarificationofTheShadowBankingRegulatoryBounda

2、ryStudentIDNo.____201041004_______________StudentNameHuangZhiqinDepartment/SchoolFinanceMajorFieldSchoolofBusinessandFinanceAdvisorDingJianchenDateApril10th,Year2014-..目录摘要IABSTRACTII前言1文献综述1一、影子银行的内涵厘清2二、我国影子银行结构和监管厘清3（一）不持有金融牌照，完全无监管的机构4（二）不持有金融牌照，存在监管不足的信用中介机构5（三）第三类是金融机构持有金融牌

3、照，但存在监管不足或规避监管的业务6三、影子银行监管边界厘清着力点8（一）交叉业务出现监管真空或者监管重叠8（二）缺乏监管机构协调机制，难以动态，持续地监测，分析风险9（三）相关金融监管的法律体系不完备9（四）微观审慎监管不能有效规制影子银行的监管套利行为9四、相关建议10（一）构建宏观审慎监管框架，渐进实现统一金融监管体制10（二）提高信息透明度，建立动态的风险监测和预警体系10（三）从各个监管部门具体条例来看，应该注重监管的实质性10五、结论11致谢11参考文献11附录外文译文两篇12-..-..我国影子银行监管边界厘清问题黄智钦摘要中文摘要：影子银

4、行是金融创新和金融发展的主要趋势和必然结果。随着我国金融市场的改革发展，影子银行日益活跃，在满足社会多层级，多样化的金融需求同时，也暴露出监管不规范，监管不明确，监管不透明等问题。而影子银行的内涵厘清和监管职责分工问题又是重中之重。本文主要在厘清我国影子银行内涵的基础上，着重分析我国影子银行监管边界厘清存在的问题，并给出适当性建议。关键词：影子银行内涵监管边界-..TheClarificationofTheShadowBankingRegulatoryBoundaryHuangZhiqinABSTRACTTheshadowbankingistheresu

5、ltoffinancialinnovationandfinancialdevelopment.Alongwiththedevelopmentoffinancialmarkets,theshadowbankinghasbeenincreasinglyactive,whichalsomeetthesocialneedsofmorediversifiedfinancialproducts.However,italsoexposetheproblemssuchastheregulationstandardisinconsistent,theregulationr

6、angeisnotclear,theregulationmeasuresarenottransparentandsoon.Amongthemthedivisionoftheshadowbankingregulatoryresponsibilityarepriorityproblem.Inthispaper,onthebasisofclarificationoftheshadowbankinginourcountry,clarifytheChina'sshadowbankingregulatoryborder,andgiveownappropriatead

7、vice.Keywords:theshadowbanking,clarification,regulatoryboundary-..前言影子银行是金融创新和金融发展的主要趋势和必然结果。从2008年金融危机以来，影子银行就引起了金融学术界和金融从业者的关注。随着我国金融市场的改革发展，我国影子银行也日益活跃，规模在不断扩大。对影子银行内涵概念的厘清，国内外的学者存在着较大的分歧，2014年1月国务院107号文对我国影子银行的范畴进行了界定，对影子银行的监管边界进行了初级厘清，对各监管部门的监管职责进行了分工，说明我国对影子银行的监管也开始与国际接轨，影子

8、银行正式纳入了监管。影子银行的监管正式提上了日程。所以有必要研究国内外学者对于影