关于现场检查相关问题的整改方案

《关于现场检查相关问题的整改方案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、关于现场检查中存在问题的整改方案尊敬的保监局领导：3月7日山东保监局检查组对合众人寿淄博中心支公司的工作进行了现场检查。在检查的过程中发现了一些不容忽视，需要即刻整改的问题，对检查组提出的问题，山东分公司及淄博中支均十分重视，责令相应责任人立即对问题进行反思，对工作进行整改，确保此类问题不再发乞。山东分公司在保监局的检查过程中，意识到了这些问题的客观存在，并进一步自检了工作的不足与失误。存在的问题是不容忽视的、是严重的工作失误，对以后的工作造成了不好的影响。在此次现场检查中，主要存在的问题有以下六方面：一、筹建期展业问题：为做好开业之后的启动工作实现良好开门红，带动团队士气，在支公司开业前期

2、作了大量的积累客户和实际操作的演练工作，一方面宣传公司，做市场调研，另一方面，积累准客户实现开门红。经保监局领导指出，使我们认识到虽没有正式收单但公司以练习的方式填写投保单的做法也不符合规定。一旦公司不能保证正常开业将会损害客户的利益，给行业带来不良影响，针对此问题分公司已对淄博中支进行了通报批评，我公司保证今后在中支筹备过程中不再发生此类问二、高管人员任职资格问题：在筹备初期确定的人选为年昕，任筹备组负责人并分管个险业务，并以年听同志为主进行了人员的招聘。但是由于年听不符合申报标准，因此经与薛立志和年昕两位同志沟通并报请总公司批准，明确机构负责人为薛立志。年昕调分公司营销部任督导长负责三级

3、机构的业务督导，此调整曾向保监局领导汇报过。支公司开业前后同业利用此事对公司进行相应的动摇，在这种环境下薛立志提出希望年听再辅佐其一段时间，为保证公司的发展和队伍的稳定，分公司同意了薛立志的请求，计划稳定一段时间后再把年昕招回。虽然此次人员变动有其客观原因，但未向监管部门说明，经过保监局检查组指出，分公司、中支均认识到了此事件的严重性。分公司将尽快改正明确职责。三、营销员不规范展业问题：营销员在展业过程中夸大了产品收益水平，有不当促销行为。究其根源，是对保险法规的认识不够，对自律公约的学习不够，开展诚信建设的力度不够。此类问题的存在说明我公司对法律规约的学习力度不够，分公司责令各部门和各分支

4、机构今后要加强对于诚信建设方面的宣导和学习，增强保险营销员的法律意识、诚信展业意识。在以后的晨会、例会中再次加入对保险法律法规、对保险行业各项自律公约、诚信建设方案的学习，领会精神。让所有营销员都要充分认识诚信建设对保险业发展的重要意义，充分认识诚实守信是保险业及其从业人员生存发展的基本前提。要坚持“质量第一，服务至上”的根本宗旨，树立“以质量求生存，以诚信求发展”的经营营销理念，将“诚信立业”的理念牢牢贯穿在今后的工作中。同时要求淄博中支对此次销售中夸大误导行为的责任人拿出处理整改意见上报分公司。四、保险营销员自购保险计提佣金问题：保险营销员自提佣金违反了保险法的相关规定，目前的系统暂时无

5、法区别自保件，我们将向总公司反馈争取完善系统，同时将加强初审人员的培训，把好初审关防止自保件的产生。五、关于文件的下发问题：由于山东分公司领导月初一直在总公司未能及时的签署转发，因此保监局领导检查时《关于进一步发挥人身保险新型产品说明书作用有关要求的通知》在10号前未能下发至中心支公司。经过保监局领导的指点，山东分公司已经意识到了作为省公司，耍切实做好文件精神的上传下达。目前该项文件已经转发到相关部门，今后，我们将在文件转发流程上进一步规范，做到准确、及时转发，保证该类问题不会再次出现。六、内控管理存在的其他问题：（一）保费收入暂收收据存在的代签名问题：代签名问题我公司已经明确规定严令禁止。

6、但是此次仍旧出现的相关问题表明我公司对于此类问题的管理程度尚不够规范。我公司的《个人寿险业务人员行为规范及品质管理办法》明确规定了不允许发生代签名问题，一旦发生，将按照规定在品质档案中扌II掉50分、撤销展业证书、解除保险代理合同上报同业协会。我司已经对出现代签名问题的两人进行了相应处理。今后，我公司将进一步加强对从业人员的品质管理，以防止此类事件的再次发生。（二）邮局代理业务存在的以个人账户进行保费周转问题：公司非常重视资金的管理并且下发的相关的资金管理规定，根据银行代理与邮政储蓄合作的特殊性，我公司又下发相应文件《资金管理补充规定》，其中第五条明确规定了对于邮政储蓄与银行代理的保费归集，

7、实行的双人负责制度，以财务负责人的名义开立账户，出纳掌握密码，视为银行账户管理。我公司已经对于检查组现场检查发现的问题做出了整改，我公司十分感谢检查组细致的检查为我公司提供了发现问题，改正问题的机会。这对于我公司今后的规范管理、稳健发展有着十分重大的作用与意义。我公司郑重向保监局领导保证，在将来公司的经营过程中，杜绝此类问题的再次发生。请保监局领导监督。合众人寿山东分公司2006年3月14口