信用社(银行)业务试题

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1、信用社（银行）业务试题多选题1.存款业务一般分为（AB）。A.个人储蓄B.对公存款C.基本存款D.一般存款2.个人储蓄存款主要包括以下几类：(ABCD)A．活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款3.信用社经办人员不得手工填制机打凭证，如需手工填制凭证。须经(A）签字。A.单位负责人或会计主管B.单位负责人或出纳C．会计主管或出纳D单位负责人或储蓄会计4.严格执行“四项制度”是指：（ABCD）A.干部交流B.岗位轮换C.强制休假D.亲属回避E.存款自愿5．由于管理不善，导致档案丢失，给犯罪分子可乘之机，或利用未销毁

2、的凭证进行作案。可采取以下几种防控措施：(ABC)A.严格会计档案管理，保管期满需要销毁的会计档案，档案保管部门要认真核查，编制档案销毁清册。B.监督部门应当按照会计档案销毁清册所列内容,清点核对所要销毁的会计档案。C.会计档案销毁时，相关部门应共同派人现场监督销毁全过程，并注意保密和安全，防止档案散失。D.会计档案可以随意销毁。6.通过套取利息侵占资金的方式有：(ABCD)A.手工计息地区，柜员通过少计、少付利息，套取客户存款利息；或通过多计少付利息，套取银行（信用社）资金。B.银行（信用社）工作人员采取空库方式频繁办理大额

3、当日存入、次日支取业务，套取银行（信用社）利息。C.银行（信用社）经办人员通过系统先销户后抹账，套取系统计息凭证，或自制利息单，直接从应付利息或利息支出科目付出现金，侵占银行（信用社）资金。D.银行（信用社）经办人员对客户提前支取的存单，支付客户本息后，不进行账务处理或账务处理完毕后抹账，待存单到期后再实际办理支付，套取银行（信用社）利息。7.无证件开户的风险表现有：(ABCD)A.客户利用与银行（信用社）工作人员熟悉等条件，在无证件情况下申请开立账户，形成风险隐患。B.银行（信用社）经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户

4、，为侵占、挪用客户或银行资金作准备。C.管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户，为经营账外资金、“小金库”、虚增存款、侵占、挪用客户或银行资金作准备。D.企事业单位批量开户，不提供开户人有效身份信息或故意提供虚假信息，银行（信用社）经办人员没有进行逐人查验，开立虚假账户。8.证件不符或代理开户手续不全的风险表现有：(ABC)A.客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动。B.银行（信用社）工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备。C

5、.代理开户时*代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行（信用社）经办人员违规为其开立账户。D.严格按规定办理开户业务。账户开立时,严格执行授权制度。9.对公存款按用途分为(ABCD)A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户10.妥善保管开户单位预留的印鉴卡片，严格执行管用分离及（D）制度。A.审核B.对比C.授权D.交接11.不允许抹账的业务(AB)A.客户签字确认办理完毕的正常业务B.客户要求取消已办理完毕、尚未签字确认的正常存入业务C.业务人员操作失误记账串户的业务。D．以上均对。1

6、2.对账实行“三双”,是指(ABC)A.双人对账B.双人签字C.双人承担责任D.双人值班13．挂失业务包括(A.B.C)。A.凭证挂失B.密码挂失C.印鉴挂失D.以上均对14.尾箱按存在形式可以划分为（AB）。A.逻辑尾箱B.物理尾箱C.款箱D.两者均不对15．下列说法正确的有（ABD）。A、现金收人，先收款后记账B、现金付出，先记账后付款C、转账业务，先记贷后记借D、代收他行票据，收妥抵用16．下列哪几项是管库“五同”规定内容（ABDE）。A．同开库B．同进库C．同盘库D．同出库E．同锁库17．查阅会计档案的人员，可以将会计

7、档案进行（ABC）。A．抄录B．照相C．复印或复制D．借出18．因印鉴磨损等原因需要更换公章、财务专用章或个人名章的，客户应向开户社（行）提交（ACD）。A．《人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请书》B．营业执照C．开户许可证D．印鉴卡客户留存联19．可以挂失止付的票据有（ACD）。A．填明“现金”字样的银行汇票、支票B．转账支票C．已承兑的商业汇票D．出票人记载“不得转让”的汇票、本票20．需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有（ABD）。A．临时存款账户B．预算单位专用存款账户C．注册验资和增资验资开立账户D．合格

8、境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户21．关于开立临时存款账户下列说法正确的是（ABCD）。A．存款为临时机构的，只能在其驻地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户B．存款人在异地从事临时活动，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户C．