新业务流程试行稿

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时间:2018-12-25

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1、新业务流程试行稿一、为了规范担保业务的开展,防范风险,根据组织结构的调整以及集团颁发的新绩效考核制度,制定本业务流程。二、市场部业务流程1.担保公司所有项目必须由市场部专人负责项目受理登记,市场部独立于其它业务部门,对申请担保的客户予以接洽,登记《客户基本情况表》及《业务受理登记簿》;2.客户经理(以下称A角)自行接洽的项目必须凭《委托担保申请书》报至市场部登记,登记完毕后,市场部将《客户基本情况表》发给客户经理部/支公司经理,客户经理部/支公司经理在半个工作日内指定A角办理,将《客户基本情况表》转A角并将指定的A角报市场部登记(原则上A角自

2、行接洽的业务由客户经理部/支公司经理分配给该A角负责操作);3.对于其他来源的业务,市场部在登记客户的资料后,应在半个工作日内结合地区因素、客户要求、内部统筹等情况将《客户基本情况表》发给客户经理部/支公司经理,由客户经理部/支公司经理在半个工作日内指定A角办理,将《客户基本情况表》转A角,并将指定的A角报市场部登记;4.市场部监督A角在被指派任务后的三个工作日内联系客户、收集基本资料,完成初步调查,确定判断是否受理。对于决定受理的项目,A角填写《担保项目受理表》二份,经客户经理部/支公司经理确认后,客户经理部/支公司经理通知产品经理部经理指

3、定B角,A角将其中一份《担保项目受理表》交市场部备案,作为市场部登记受理的依据;对于不予受理的项目,A角书面说明不受理的原因,经客户经理部/支公司经理确认后,退回《客户基本情况表》给市场部,市场部在一个工作日内向客户提交《致客户函》;5.产品经理部经理指定B角时须报市场部登记;6.市场部监督A角在决定受理之日起的4个工作日内完成《项目调查评价报告书》并将项目资料转B角,B角在收到项目资料的2个工作日经审核并出具《产品经理项目评价报告书》;7.7项目评审员(以下称C角)应在获知最终审批情况的当日通知市场部予以登记,对于被各级有权审批人否决的项目

4、,市场部应在一个工作日内向客户提交《致客户函》。三、客户经理部业务流程1.客户经理部经理/支公司经理对市场部分配的项目在半个工作日内指定A角办理,将《客户基本情况表》转A角,并将指定的A角报市场部登记;2.A角在被指派任务后的三个工作日内联系客户、收集基本资料,初步判断是否受理,对于决定受理的项目,A角填写《担保项目受理表》一式两份经客户经理部/支公司经理确认后,客户经理部/支公司经理通知产品经理部经理指定B角,A角将其中一份《担保项目受理表》交市场部备案,作为市场部登记受理的依据;对于不予受理的项目,A角书面说明不受理的原因,经客户经理部/

5、支公司经理确认后,退回《客户基本情况表》给市场部;3.对于决定受理的项目,A角将《委托担保申请书》、《客户应提交资料清单》交给客户;4.对于经初步调查并决定受理的项目,项目的反担保物需要评估的,A角与B角就须接受评估的反担保物协商一致后,A角、B角提前一个工作日通过OA系统向风险管理部经理提出申请;5.A角应在确认受理后的四个工作日内完成《项目调查评价报告书》,由客户经理部经理/支公司经理在《担保项目审批表》上签署意见后,A角将项目资料及《项目调查评价报告书》的电子版移交B角,B角在2个工作日内审核并出具《产品经理项目评价报告书》,报产品经理

6、部经理在《担保项目审批表》上签署意见,A角与B角就目前的审批情况沟通后,由B角将有关项目资料报风险管理部经理,风险管理部经理应在半个工作日内指定C角,在C角确定后,由B角将《项目调查评价报告书》、《产品经理项目评价报告书》的电子版同时发送给C角、管理部经理、担保公司负责人;此时B角可以选择将《项目调查评价报告书》、《产品经理项目评价报告书》的电子版抄送给评审会评委,但评委上会的资料以秘书处提供的为准,担保公司负责人及评审会评委可自行决定是否提前阅读项目资料;6.7A角按照评审会决议要求起草/填写委托担保协议书,B角补充完善,并交管理部法务专员

7、审核,法务专员审核后将审核情况通知A角、B角及助理监管经理(以下称D角);1.A角配合D角与客户签订《委托担保协议书》,A角协助财务部门按《委托担保协议书》的规定收取部分担保费;2.A角按照《评审会决议》/《担保项目审批表》的要求准备《<担保承诺函>申请表》、《担保承诺函》,D角负责审核并办理各级审批手续,将已办理的《担保承诺函》交A角,A角向客户/银行提交《担保承诺函》;3.银行审批通过后,A角起草《担保协议书》及有关反担保协议,B角补充完善,经风险管理部法务专员审核后,A角协助D角与客户签订《担保协议书》及有关反担保协议;4.A角准备《<

8、保证合同>申请表》、《保证合同》,经B角、C角审核后,交D角办理审批手续,同时D角负责办理《董事会决议》;5.A角协助D角签订《保证合同》,签订《保证合同》前担保费

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