商业银行私有化改革路径比较的研究

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1、南开大学学位论文版权使用授权书本人完全了解南开大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或者部分的阅览服务；学校有权按有关规定向国家有关部门或者机构送交论文的复印件和电子版；在不以赢利为目的的前提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内容用于学术活动。，学位论文作者虢剃7伊y年易月／日经指导教师同意，本学位论文属于保密，在年解密后适用本授权书。指导教师签名：学位论文作

2、者签名：解密时间：年月日各密级的最长保密年限及书写格式规定如下：．内部5年(最长5年，可少于5年)秘密★10年(最长10年，可少于lO年)机密★20年(最长20年，可少于20年)南开大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。学位论文作者签名：畏豸≥眇驴年台月fEl∥一摘要

3、20世纪50—60年代，主流发展经济学家们如刘易斯(Lewis，1955)、格申克龙(Oerschenkron，1962)等人都强调，政府应当在银行部门中拥有控制权。这一思想对广大的发展中国家影响很大，各国政府纷纷效仿，实行银行的国有化。然而近年，大量关于发展中国家的国有银行效率问题的研究，如Barth等(Barth，Caprio，aLevine，2001)、拉波塔等(Laporta，Lopez—de—silanes，andShleifer，2002)学者，得出的结论却是，国有银行普遍存在效率低下的问题，政府应减少对银行的干预。人们不得不开始重新思考政

4、府干预经济的问题，这使得国有银行的地位面临着极大的挑战。进入20世纪90年代，在此背景下，许多发展中国家如转轨经济、一些欧洲国家和拉美国家，都选择了大规模的银行私有化，目的就是希望通过私有化改变银行所有权结构，通过降低政府对银行的控制来提高经济的效率，促进经济增长，真正发挥金融对经济的推动作用。因此，通过对已经进行大规模银行私有化改革的发展中国家的实证进行研究，找出其成功的经验与发展路径，为中国的国有银行产权改革提出有益的政策建议，是本文研究的目的所在。本文的研究逻辑也始终围绕着银行私有化的发展路径展开，沿着私有化前、私有化中及私有化后的时间顺序展开论

5、述，以期得到其促进效率提高的最优路径。第一章是绪论部分和关于私有化的理论论述，主要关注银行私有化与银行效率提高的理论基础，即为什么现在大多数的发达国家和发展中国家都通过选择私有化的途径，放弃或减少政府对商业银行的所有权。第二章到第四章是相关的案例分析，分别针对发达国家、转轨国家到新兴市场国家，其不同的经济体所具有的不同的银行私有化路径，分析私有化对银行效率乃至整体经济效率的影响。发达国家与转轨国家的银行私有化，验证了如果重视初始条件并选择正确的私有化路径，确实可以促进银行效率的提高；而新兴市场国家的实践，论证了私有化改革成功与否，关键是银行竞争所处的市

6、场环境、宏观经济环境、政府监管水平等因素，仅仅依靠银行的私有化并不能解决银行经营的所有问题。最后一章是本文的结论部分，主要关注的是我国的银行改革应当走什么样摘要的发展道路。在总结前述理论与实践经验的基础上，进一步论述了银行的改革中，既需要初始经济条件的配合，也需要重视发挥政府的积极作用，减少政府对经济的直接过度干预，而不是完全放弃政府的干预。关键词：商业银行改革私有化路径比较IIAbstractArthttrLewis(1955)，AlexanderGerschenkron(1962)andseveralotherprominentdevelopmen

7、teconomicswritingsinthe1950sand1960stendedtoagreethatthestateshouldplayakeyroleinthebankingsector．Influencedbythisidea，manydevelopingcountriesnationalizedthebanks．However,therecentresearchesonthestate．ownedbankperformancesuggestdecreasingthegovernmentinterventiontoincreasebankef

8、ficiency(seeLaportaeta1(2002)，Barthetal(2001))．